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我问了在银行做风控的老同学,房产反洗钱新规为啥要倒查十年。他叹了口气说,有些漏洞

我问了在银行做风控的老同学,房产反洗钱新规为啥要倒查十年。

他叹了口气说,有些漏洞不堵不行了。

​新规要求客户身份资料和交易记录保存期不少于十年,就是因为虚假交易和骗贷太多了。最近浙江嘉兴就有中介找学历不高的人当“职业背债人”,伪造收入证明和银行流水,从银行套取百万贷款后断供。这些人背债百万,最后钱被中介拿走,自己却面临起诉和失信风险。

​银行过去对首付资金和收入证明审查不到位,现在必须从严追查。新规下,房地产开发企业和中介都得识别客户身份、监测可疑交易,并直接上报反洗钱中心。

​同学最后说,这行再也不容糊涂账了。

评论列表

我 秦始皇打钱打钱打钱
我 秦始皇打钱打钱打钱 5
2025-09-02 09:09
倒查一百年也没用!人家房子买了住了也还房贷了,怎么了?还抽贷吗?
用户10xxx31
用户10xxx31 2
2025-08-29 23:06
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