弘扬中华优秀传统文化践行中国特色金融文化

华泰证券银川尹家渠北街证券营业部总经理刘志伟

中国特色金融文化“五要五不”是中国特色文化的组成部分，它遵循现代金融发展的客观规律，更具有适合我国国情的鲜明特色。华泰证券银川尹家渠北街证券营业部（以下简称“营业部”）第一时间迅速制定并积极落实了“五要五不”的推广，营业部负责人组织全员开展“带头学”、“专题讲”等活动，每位员工都分享了对中国特色金融文化“五要五不”的理解与认同。

一、诚实守信，不逾越底线

“诚者，天之道也；思诚者，人之道也”，诚实守信、廉洁自律是每一位员工的行为准则。营业部全体人员一致认为，做人最重要的基本道德就是诚实守信。“人无信不立，业无信不兴”，金融行业以信用为基础，“信”在前，“用”在后，没有信用就没有金融。

作为证券行业从业人员，与客户搭建诚实守信的桥梁是一切金融服务的前提和基础。在日常工作中，每天都跟客户打交道，无论任何时候、任何情况，都应该诚实守信、合规为本、踏踏实实做人、认认真真做事。做到以诚待人，以信处事，规范行为，为客户提供专业、规范、贴心的服务。我们充分发挥党员干部的先锋带头作用，定期开展党规党纪的学习，讲党课、举事例，分组讨论等多种形式带头把依法合规嵌入到各项工作中。党员引领群众担当表率作用，把合规文化在工作中不断贯彻实施，提醒每位从业人员红线常在、警钟长鸣，让诚实守信、依法合规成为华泰人最重要的行为准则。

二、以义取利，不唯利是图

“先义而后利者荣”，华泰人主动担当责任，将ESG融入公司战略和经营，努力为客户、股东、员工、社会等利益相关方创造长期价值，以专业能力推动金融向善，坚持社会效益和经济效益统一，以义取利，建立良好的市场声誉。

营业部一直秉承着“高效、诚信、稳健、创新”的核心价值观，在宁夏证券行业树立了较高的口碑和信誉。营业部定期开展线下活动，为投资者普及金融知识，宣传“防非打非”。借助“股东来了”等活动积极进企业、进学校、进社区、进乡村、进家庭，对重点人群“一老一小”开展寓教于乐的普及教育，把金融知识覆盖到各行各业，担当普及金融知识排头兵，大力促进宁夏市场金融市场的健康发展。

营业部积极履行社会责任，主要体现为：一是，华泰证券银川党支部（以下简称银川党支部）与宁夏回族自治区儿童福利院党支部“共建献爱心，情暖福利院”主题党日爱心捐赠活动；二是，银川党支部与吴忠市红寺堡镇红寺堡区河水村党支部开展了“携手反诈防骗共筑平安河水”联合主题党日活动，期间慰问了三个困难家庭，旨在通过金融机构党支部与乡村党支部共建，创新党建活动形式，提升党建工作新动力；三是，银川党支部与本地上市公司晓鸣股份银川党支部到西夏区幸平阳光家园残疾人服务中心开展联合党日活动，捐赠了太阳能热水器、床架、床板等中心急需的物资，解决了残疾人的洗澡困难，睡觉不安全的问题。四是，银川党支部给逸馨苑社区捐赠消毒液、口罩等防疫物资，缓解了社区防疫物资不足的困难，助力社区防疫。五是，银川党支部到金凤区五里湖畔社区开展“残疾人、低保爱心捐助活动”，捐助米、面、油等生活物资，解决了部分家庭的生活困难。

三、稳健审慎，不急功近利

“欲速则不达，见小利则大事不成”，华泰人秉承稳健审慎的风险管理文化，坚持全员覆盖穿透，严防急功近利，通过构建完善的风险管理体系和机制、打造专业智能的数字文化平台，主动提升风险管理前瞻性和有效性，始终致力长远，保障业务平稳健康发展。在追求业务增长的同时，始终把控制风险摆在第一位。作为证券从业人员，要时刻严守道德底线，职业底线，不能为了盲目追求眼前的增速和利益，而丢失了我们的初心和使命。作为管理人员要时刻关注员工的思想动态，合理的调整员工工作压力，切实维护好客户的利益，做忠诚、干净、有担当的证券人。

四、守正创新，不脱实向虚

“酌古斟今，推陈出新”。守正才能不迷失方向、不犯颠覆性错误，创新才能把握时代、引领时代。我们要助力科技创新，服务先进制造，促进绿色发展，当好服务实体经济主力军。在人工智能快速发展的今天，华泰证券积极探索AI智能，深度赋能华泰客户及员工，给客户提供了较多的AI工具，帮助客户提升投资效率，帮助员工提高专业能力及服务效能，做好财富管理工作。

五、依法合规，不胡作非为

“不以规矩，不能成方圆”。我们要牢固树立法治观念，遵纪守法，做好资本市场“看门人”，要切实维护投资者合法权益，积极倡导全体工作人员能够主动履行合规职责、主动培育合规理念、参与合规文化宣导，工作中以风险为本、稳健经营，建立长效执行和监督机制，以安全、稳健、合规、守法经营的理念，为投资者、员工和社会带来有效价值。

在未来的工作当中，要深入学习中国特色金融文化、积极传播和实践，为宁夏金融市场的健康发展贡献华泰力量。在服务客户中，要以客户需求为导向，为客户创造价值为出发点，通过深度洞察、个性化服务和持续优化，构建长期互信的客户关系，以实现共赢。

首先，以合规为先，严格落实投资者适当性管理，把适当的产品推荐给适当人，相信资产配置的理念，引导客户长期投资，避免追涨杀跌；其次，做好财富管理工作，提升服务效能和客户收益，坚持买方思维，大力发展投资顾问业务，为客户提供专业的投资建议和服务，帮助客户实现财富的增长和保值；随后，诚实守信，不虚假宣传产品，诱导客户参与；君子爱财取之有道，不唯利是图；不急功近利，避免短期业绩损害客户利益，不能因为业绩或收入需要而急功近利，唯利是图。再次，做好投资者教育工作，今年计划开展百场投教活动，深入银川及周边社区、商圈、农村、学校等地方，宣传防非打非及反洗钱等，引导居民树立正确的投资理念，促进宁夏资本市场的长期稳定发展。最后，金融的根本宗旨是服务实体经济，针对宁夏地区企业情况，围绕宁夏“六新六特六优+N的产业体系”，聚焦专精特新企业，耐心深耕市场。华泰证券将以专业金融力量助力企业成长、推动产业升级，为宁夏经济高质量发展贡献我们的力量。（CIS）