玩酷网

存取超过5万元需要全面尽调？《管理办法》内容显示，金融机构为客户提供现金汇款、现

2025-08-09 21:38:49 火锅抄底哥 财经

存取超过5万元需要全面尽调？

《管理办法》内容显示，金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

目前是征求意见稿，大家觉得怎么样？

阅读：3631

评论列表

八零后想哭
八零后想哭 102
2025-08-10 09:38
富豪的钱如何转移到海外登记了吗？

ぺ灬◇ ◇◆蒾夨づ♂ 回复 08-10 17:49
富人的钱都搞信托，搞基金银行管不着

张思皖 回复 08-11 00:07
以个人名义转钱到国外一个人一年最多5万美金，超出部分需要说明理由，禁止以个人名义购买国外的房产基金保险等理财项目，公对公可以向国外赚钱但中间涉及到的东西更复杂

2727877
2727877 87
2025-08-10 10:27
大鱼不捉专摸小虾。

摄绘大叔 回复 08-11 08:34
呵呵，你这小虾有五万存款吗？？就算你有，你一年能折腾几次？？这就是给限制贿受贿，偷税漏税，非法交易的。

周小嫌
周小嫌 65
2025-08-10 09:59
五万太多了！3000块起步吧

矿石收音机 回复 08-10 23:16
20起步，买盒烟审问半天

活死人。 回复 08-11 02:36
500也不行，只进不出最好！

用户14xxx56
用户14xxx56 57
2025-08-10 10:25
消费都这么疲软了还搞这些有的没的有什么虚的，首先是要管住外流资金
用户10xxx46
用户10xxx46 43
2025-08-10 10:36
理论上 个人的东西 个人负责 现在变成 由银行批准。 这就成了 银行一家说了算 那么谁来批准银行的批准呢？

桦桦 回复 08-10 18:19
这都是点到为止的事情

老K
老K 39
2025-08-10 15:37
都定了还征求个鸡毛意见，反对有效吗？跨国洗钱，电诈屡禁不止，银行倒把责任推的一干二净
无情
无情 35
2025-08-10 11:43
五万太多了，取一百都要查
潇湘听竹语
潇湘听竹语 35
2025-08-10 12:18
闲得蛋疼
用户75xxx85
用户75xxx85 35
2025-08-10 11:16
神经病
用户10xxx53
用户10xxx53 34
2025-08-10 14:43
那也不妨碍中心主任行长，职员监守自盗啊，而且银行理直气壮的撇开说它没关系
gjlljg66
gjlljg66 33
2025-08-10 12:10
取一块钱也要尽职调查，否则就是失职，这样才能堵住漏洞！
huangpaizhuren
huangpaizhuren 30
2025-08-10 11:05
发神经啊
用户10xxx79
用户10xxx79 28
2025-08-10 14:03
1块钱起步，为什么会有1块钱的大鹅收入？不能说明来源，110伺候。
刚仔装饰工程
刚仔装饰工程 24
2025-08-10 09:47
哈哈😃
霸王别鸭
霸王别鸭 21
2025-08-10 12:17
想想这就是人家为啥一点五万亿放澳洲的原因了吧……[滑稽笑][滑稽笑][滑稽笑]
loveplus1352
loveplus1352 20
2025-08-10 12:50
取款1元就应该这样做！必须全面覆盖…
杨雄 来宾
杨雄 来宾 19
2025-08-10 17:50
关闭银行
高天牧歌
高天牧歌 15
2025-08-10 20:33
这该是有多扯蛋啊[滑稽笑]
aaaaa
aaaaa 14
2025-08-10 09:52
挺好
风在吹
风在吹 14
2025-08-10 12:47
未雨绸缪，防范…
八斗才叔
八斗才叔 12
2025-08-10 15:31
马云怎么不来整顿一下？

益友交友 回复 08-10 20:39
马云已被打压[100]

金竹
金竹 11
2025-08-10 15:26
折腾肥，只要存钱不管多少都执行银行规定。
白云飘飘
白云飘飘 10
2025-08-10 20:27
如果是存5万块钱，是不是也不允许呢

用户10xxx53 回复 白云飘飘 08-11 02:28
用微信限额的

白云飘飘 回复 08-11 01:16
如果是微信转账的，会是银行还是腾讯查呢

185
185 9
2025-08-10 18:13
关心失业吗
用户14xxx86
用户14xxx86 9
2025-08-10 22:13
五万太多了，五千可以接受
颗颗
颗颗 8
2025-08-10 17:25
兰兰呢
用户10xxx09
用户10xxx09 8
2025-08-10 22:42
身份证能随便给别人复印留存吗？银行内鬼还少吗。
用户64xxx08
用户64xxx08 7
2025-08-10 12:19
腾额度？
草莽
草莽 7
2025-08-11 00:26
少数人整天研究怎么限制大多数人，可悲
五号
五号 6
2025-08-10 20:32
看年龄吧，60岁以上就应该把控。我老爸79岁被骗60万银行就问一句汇钱给谁做什么用。工商防诈骗就是走个流程[屎]
用户10xxx29
用户10xxx29 5
2025-08-10 14:18
3000刚好
用户11xxx30
用户11xxx30 5
2025-08-10 21:33
私人财产也受到侵犯
高天牧歌
高天牧歌 5
2025-08-10 20:33
这该是有多扯蛋啊[滑稽笑]
降龙十八掌之降龙十巴掌
降龙十八掌之降龙十巴掌 4
2025-08-10 15:07
买房除外[滑稽笑]
五豪米
五豪米 3
2025-08-11 09:01
应该强制实行全民财产信息公布，这样一切都有迹可循
用户10xxx08
用户10xxx08 3
2025-08-10 22:02
银行问钱的来源，回说牙缝里扣下来的

用户10xxx08 回复 08-10 22:03
取钱时问取钱干啥用？回说取钱补牙去

狂妄老三国
狂妄老三国 3
2025-08-11 00:38
那样执行，银行必倒闭。资产达到100万企业家必须严控；60岁以上的老年人不是亲人陪同下去取钱必须严控；不是本人去银行取钱必须从1元严控。
墨鱼丸
墨鱼丸 1
2025-08-10 23:10
取49999
wdkbaby
wdkbaby
2025-08-11 07:26
什么时候征求意见稿没变成现实过？

热门分类