最近，上海市国资委首次聚焦“加密货币、稳定币、区块链、Web3” 召开学习会，释放三大关键信号：

1. 技术探索：研究数字货币（含稳定币），跟踪新兴技术趋势；

2. 场景落地：探索区块链在 跨境贸易、供应链金融、资产数字化（RWA） 等领域的应用；

3. 国资行动：鼓励国企参与技术试点与场景落地。

叠加 香港《稳定币条例》8月1日生效（为稳定币发行提供监管框架）、国际竞争（美元稳定币主导权争夺），此次信号标志着 国内对“链上金融”创新从“观望”转向“主动研究布局”，有望推动区块链技术与金融场景深度融合，催生新机遇。

二、概念股分类梳理（TOP20，按“技术关联度+业务落地+近期异动”排序）

1. 稳定币/区块链底层技术（密码安全、硬件）

吉大正元：密码技术龙头，参与蚂蚁链数字身份协议开发，保障稳定币交易合规性（上海云鑫持股10.48%）。

格尔软件：金融级密码安全服务商，切入稳定币底层加密技术领域。

飞天诚信：专注区块链硬件钱包及加密技术，为稳定币提供安全存储方案。

数字认证：电子认证服务龙头，支撑数字身份与交易安全。

2. 跨境支付+供应链金融（政策核心场景）

古鳌科技：上海本地企业，布局数字人民币硬件钱包+自助发售设备，技术适配跨境支付场景。

艾融软件：参与国有银行数字人民币钱包系统建设，覆盖企业/个人端兑付、收单全流程。

法本信息：为海外稳定币交易系统提供开发服务，FarAI平台将跨境供应链金融时效从3天缩至90秒。

拉卡拉：国内唯一打通CIPS（跨境支付系统）与数字人民币的支付机构，300万商户资源可接入稳定币生态。

3. RWA（现实资产代币化，资产上链）

朗新集团：与蚂蚁数科合作完成国内首单 充电桩RWA融资（1亿元），锚定实体资产收益权（蚂蚁系持股16.63%）。

华峰超纤：拓展数字经济业务，被市场视为RWA场景潜在服务商（近期因概念异动）。

协鑫能科：与蚂蚁数科合资“蚂蚁鑫能”，计划将30%充电桩接入香港稳定币支付网络，布局绿色金融。

4. Web3应用生态（技术落地场景）

天下秀：布局Web3创作者经济生态，“虹宇宙”平台为创作者提供数字资产变现工具。

蓝色光标：自研“蓝宇宙”虚拟现实营销平台，打造Web3时代品牌数字化营销场景。

万兴科技：计划融合AI/AR/VR/Web3技术升级数字创意软件（如视频编辑），覆盖全球用户。

顺网科技：网吧管理+游戏运营龙头，探索区块链技术实现游戏数字资产去中心化交易。

5. 上海国资系+产业载体（地域+资源优势）

市北高新：上海核心金融科技产业园运营商，为区块链企业提供载体资源（近期因概念涨停）。

海联金汇：跨境支付+区块链布局，上海业务板块协同国资探索场景落地。

浦东金桥：上海科创园区运营商，潜在参与区块链产业基地建设。

6. 金融科技平台（技术赋能+生态协同）

恒生电子：蚂蚁集团间接持股20.79%，为稳定币提供多币种结算技术支持。

科蓝软件：支持稳定币与数字人民币双轨系统，深耕银行IT系统适配。

三、风险提示

1. 监管不确定性：加密货币、稳定币仍属敏感领域，政策落地节奏或超预期收紧；

2. 技术落地风险：区块链性能、跨链互通等技术瓶颈可能延缓场景商业化；

3. 市场炒作风险：部分概念股因“概念”异动，需警惕业务实际关联度低的纯炒作标的。

投资建议：聚焦 “技术硬逻辑+业务落地” 标的，规避纯概念炒作；长期跟踪上海国资系与香港政策协同的 跨境支付、RWA 场景进展。

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