6月12日，以“新科技新金融新生态”为主题的中金财富2025财富管理发展论坛在上海中国金融信息中心举行。此次大会汇聚了300多位业内知名专家学者、顶尖私募基金管理人、金融机构代表，设置了多场深度主题演讲、观点交锋的圆桌会议，行业大咖和权威专家齐聚一堂，亮点纷呈。
与会嘉宾们普遍认为，AI技术驱动投资格局生变，虽然给财富管理业务带来了一定挑战，但未来财富管理仍大有可为。如何拥抱AI、用好AI是此次论坛的关键议题。
AI技术正在重塑全球经济格局
中国作为全球第二大资管市场，依托新质生产力驱动的产业升级政策，为私募投资与财富管理领域注入强劲动能。然而，美国贸易政策变化引发的全球供应链重构压力、跨境资本流动加剧，以及AI技术驱动的投资体系变革都对私募基金与资金方带来挑战。
新局势、新格局、新背景下，财富管理行业该如何破局？
中金公司管委会成员、董事会秘书，中金财富监事长孙男发表致辞称，面对AI技术驱动的投资变革以及全球化资产配置的新格局，私募基金与资金方正经历着“技术迭代”与“市场重构”的双重考验。行业亟需探索破局之道——构建一个以科技为纽带、开放协作的财富生态体系，成为行业的共同呼声。
上海证券报社党委常委、总编辑谭飞表示，AI技术正在推动投资逻辑发生根本性转变。人工智能、全球化资产配置、新质生产力等关键词，正在重塑金融行业的生态格局，同时也给财富管理领域带来了前所未有的机遇与挑战。“全球化背景下的供应链重构与资本流动，要求我们以更开放的视野，探索资产配置的多元路径。”
上海市静安区投资促进办公室副主任高能致辞表示，科技革命重塑全球经济格局，财富管理行业正经历着深刻的变革，作为上海的标志性地区，静安将持续打造开放包容的资管、财管生态，构建起覆盖全链条的财富管理体系，以开放创新的姿态与财富管理行业的脉搏同频共振。
机构大咖热议AI时代财富管理新生态
科技浪潮迎面袭来，如何在AI时代做好大类资产配置？机构大咖们在此次论坛上各抒己见。
中金公司研究部执行负责人、首席策略分析师、董事总经理缪延亮表示，当前，全球货币秩序正在加速重构，美元资产安全性出现问题。“美国例外论”破产，经济相对优势下降，国家资产负债表风险扩大。而中国经济韧性凸显，主要体现在：一是AI突破改写科技叙事，中美在大模型方面差距收窄；二是中国拥有超大规模市场、大长全产业链、人才红利等优势，制造业在全球产业链占比高且位置重要；三是中国政府债务有资产支撑，且国际收支处于长期顺差状态，外债压力较低。
赛迪研究院未来产业研究中心副所长李艺铭表示，未来产业将是全球经济增长的最活跃力量。目前我国经济正处于新旧动能转换和产业结构升级的关键时期，国家和地方近年来加快布局未来产业，纷纷出台政策。在此背景下，布局未来产业有利于激发创新发展内生驱动力。
“低利率时代已经来临”，中金财富产品与解决方案财富规划部负责人周建阐述了低利率时代的资产配置新格局。他称，金融资产在居民资产配置结构中的占比不断上升，而不动产的整体占比和配置则出现了一定比例的下降。与此前倾向于绝对收益领域的低波动策略不同，客户目前对中证500指数增强、转债策略和高收益债策略的兴趣显著增加，“这反映了风险偏好的提升。”
宽德投资创始合伙人、合规风控负责人冯鑫表示，中国资本市场在政策的引领下，正在持续向长期化、制度化和理性化方向转型。当前的政策环境为坚持中低频、以基本面驱动为主的投资策略提供了可持续的发展空间和更多的制度支持。随着AI技术快速发展，投资行业作为高度依赖信息处理与决策的领域，有望成为首批完成AI转型的行业之一。
在首场圆桌论坛上，各位与会嘉宾就AI如何重塑投资的话题进行了讨论，并分享了所在机构在技术革命与策略进化当中的实践。其中，毕盛（上海）投资管理有限公司首席投资官王康宁表示，AI对投资的影响主要在两方面：一是投资策略，AI对如何布局未来的投资方向影响重大。二是投资流程，目前AI主要作为工具，在短期内还不能达到人类决策的水平，但用好这一工具至关重要。
海南世纪前沿私募基金管理有限公司创始人、CEO吴敌表示，AI一定会重塑投资流程以及金融市场生态，未来会有更多模型化、科学化的投资方式应用于市场，市场也因此会变得更加高效。
上海开思私募基金管理有限公司创始人、董事长、基金经理陈京伟表示，AI的出现是一场产业革命，尽管AI目前还不能替代人类做决策，但不意味着未来永远不能。
北京涵德投资管理有限公司创始合伙人、投资总监顾小军表示，过去大多数的因子研究是手工操作的，现在系统化的工作基本都能由AI提供支持，在此基础上，需要人和机器更好地结合，在策略研发、应用过程中更好地利用AI。
论坛同时聚焦于探讨AI时代的全球化资产配置。敦和资产管理有限公司首席执行官张志洲认为，全球的AI进入加速发展阶段，并开始介入全球科技体系和产业体系的重构。
EQT亚洲私募股权投资合伙人崔桂勇称，AI可能给行业带来颠覆性影响。在构建投资组合时会考虑公司是否能抵御AI带来的挑战，并要求被投公司具备相应的AI战略。
霸菱海外投资基金管理（上海）有限公司副总经理刘丹青认为，AI在越来越多的生活场景中得到应用，这个趋势是不可能被逆转的。
新加坡银行高级投资策略师梁美玲表示，由于技术迭代速度加快，建议个人投资者要比较大程度地依赖第三方等专业人士。
论坛上也同步宣告了中金财富“金选杯”私募鎏光同行计划启动。
中金财富产品与解决方案重客交易部负责人王小斐介绍，此次同行计划旨在依托中金财富财富管理特色，持续挖掘、储备优质私募管理人,延续中金财富对私募行业的深度赋能和全方位支持，与优秀管理人长期相伴、共同成长。此次活动共设置中金财富月度金选管理人、季度金选管理人、年度金选管理人三大奖项，每个奖项每个评选周期每个策略将遴选10个管理人，囊括主观多头、相对价值、量化选股、股票多空、CTA策略。
据悉，“金选杯”私募鎏光同行计划是中金财富精心打造的私募品牌活动，自2022年启动以来，今年已经是举办的第四届。作为全面升级后的评选活动，本次计划旨在延续中金财富对私募行业的深度赋能和全方位支持，通过极速柜台、算法交易、融资融券、投研服务、自营FOF跟投、资本引荐在内的全生命周期服务为管理人持续赋能，与优秀管理人长期相伴、共同成长。
同时，今年是中金财富第三届举办财富管理发展论坛。围绕“AI驱动投资革新，全球化视野下的财富生态重构”的核心理念，论坛从“量化投资技术突破”、“生态协同发展”等核心话题展开研讨。旨在通过“宏观研判-技术落地-生态共建”的逻辑闭环，为行业搭建思想碰撞与资源整合平台，探索AI时代下财富管理的创新路径。本次论坛由上海市静安区投资促进办公室全程进行指导，上海证券报全程支持。
中金财富的愿景是成为值得客户信赖的国际一流财富管理机构，作为中金公司财富管理业务平台，中金财富将凭借国际水准的产品与解决方案、专业的投资顾问团队、敏捷创新的金融科技平台，始终坚持以客户为中心，立足买方视角，为客户提供服务人生目标的投资解决方案。同时，中金财富也以投研能力和风险控制为基石，遴选优质资产打造全品类货架，为资产配置提供解决方案，全力推动财富管理和大机构业务双轮推动，助力机构买方投顾转型。