近日，东营市公安局开发区分局侦查中心民警连续打掉多个利用“二级卡”进行诈骗犯罪的洗钱团伙。

随着对电信网络诈骗打击力度的加大，犯罪分子作案手法愈加隐秘，被诈骗的资金不仅通过多层级的银行账户转移资金，混淆侦查视线，增加办案难度，还通过线下取款、黄金买卖、虚拟货币等方式“洗白”资金，逃避侦查打击。

诱导受害人转账的首个账户就是“一级卡”，嫌疑人把钱从“一级卡”取出再到银行存入“二级卡”，相当于进行了一次“物理隔离”，造成银行数据“无法追查”。用最快速、有效的方式阻断“二级卡”，是侦查破案、追赃挽损的关键一环。

一方面，公安机关通过警银协作，在线上快速止付冻结可疑账户；另一方面，利用侦查手段，循着“资金链”打“黑灰产”窝点，通过线下取款等蛛丝马迹，打掉为诈骗犯罪“洗钱”的犯罪团伙，切断诈骗犯罪的“粮道”，从根本上削弱其生存空间。

“一种常见的方式是，犯罪团伙打着‘国家机密项目’的幌子，许诺一定报酬，诱骗群众充当‘骑手’到异地取款，再将现金转交给‘接头人’或换成黄金进行邮寄，遮掩其为诈骗犯罪‘洗钱’的真实目的。”侦查中心民警高明伟说，“‘上下游’之间互相不知道对方身份信息，采取隐秘方式进行联系，通过虚拟IP、伪造身份等手段，将资金流、信息流、人员流完全割裂，给侦查工作带来困难。”

自去年10月份开发区分局侦查中心成立以来，共侦办电诈案件133起，抓获犯罪嫌疑人85人，止付冻结涉诈资金1.39亿余元。

“除了线下取款，诈骗分子还在网络上采取代付的方式进行资金周转，犯罪分子通过网络平台打广告、诱骗群众，为这些不法手段进行包装“引流”……整个诈骗犯罪网络如同“迷魂阵”一样纷繁复杂。

诈骗团伙组织严密，分工明确，犯罪指令通过隐秘渠道派发，每个参与者只能看到任务碎片，即便抓获个别环节执行者，其掌握的信息往往只是整个犯罪图谱的万分之一，而“核心层”深居幕后、远程操控，使得传统“由人到案”的侦查模式面临严峻挑战。

大胆假设、小心论证、坚持到底。侦查中心在上级部门的支持下，从海量数据、复杂脉络中抽丝剥茧，逐渐研判确定侦查方向、资金流向、人员去向。

“有一次，2万多块钱的涉案资金涉及50个银行卡，需要一个个与银行、群众对接、沟通，从中获取有价值线索。”民警张健力介绍，他们一上午就开具近20份协查函，马不停蹄地实施追踪、盯梢、抓捕。