4月5日河南郑州，男子看黄金跌了，就将200g金条卖掉，结果，刚卖完就发现银行卡被冻结，卖金条的14.8万也没法用，他急忙报警，却被告知他卷入了电信诈骗案件当中，这笔钱根本不是购买人自己的钱，而是他诈骗来的钱，买黄金相当于套现了！ 现在骗子的手段越来越难防了，就像永远打不完的"地鼠"，刚堵住这个漏洞，新花样又从别处冒出来。 河南郑州的林先生怎么也没想到，自己只是卖个黄金，却变成了骗子洗钱的工具，还成了“嫌疑人”。 “您的银行账户已被冻结。”林先生本来是想打开手机查看一下自己投资的成果，没想到余额还没看到，却等来了这样一条意外的短信。 “我也没干坏事，也没有风险交易，怎么给我银行卡冻结了？”林先生立刻找到银行询问，对方却告诉他，他的账户里有一笔资金被吉林省长春市警方标记为“涉诈赃款”，需配合调查。 这让林先生百思不得其解，但当银行指出那笔资金是几个小时前刚刚打入他账户的14.8万元时，林先生不禁倒吸一口凉气：“那是我刚卖黄金挣来的钱啊！” 林先生因为被朋友“炒黄金日入过万”的暴利故事吸引，于是也想分一杯羹，便花大价钱买入了四根金条一共两百克。 但是金价时涨时跌的，让林先生也心生不安。最近看着金价又有开始往下走的趋势，林先生决定及时止损，将金条卖掉，林先生便直接将金条挂在了二手交易平台上。 出售信息发布没多久，就有买家找上门来，对方表示自己是帮亲友买的，买家还希望可以当面交易。 交易过程很是顺利，他把金条和购买凭证递给对方查验，买家确定没问题之后便当场完成转账。 为了规避风险，林先生还让买家签署了免责协议，声明“货品交割后纠纷与卖方无关”。 但几个小时后冻结的消息却让他瞬间从天堂掉落，他连忙找到警察询问。 警方向他解释，诈骗分子通过伪造身份骗取了其他人的钱财后，将赃款转入林先生的账户购买黄金，以此完成资金洗白。而林先生的账户因接收赃款被列为“涉案账户”，必须冻结以待核查。 这让林先生陷入了两难的境地，金条已经被取走了，估计都已经被套现了，想要追回难于登天，而卖黄金的钱也被冻结了，取不出来也用不了。 更让他难受的是，警察还告诉他，如果最终确认那是赃款，还得退还给被诈骗的受害者。 如果他能提供交易记录、金价凭证等证据，证实交易价格合理且不知情，账户可能解冻，款项可以保留，但举证难度较大。 这件事也给大家敲响了警钟，在大额交易的时候一定要再三核实买家的身份，留存身份证件、交易记录等证据，同时还要警惕第三方代付、异常高价等可疑行为。 普通人交易时的疏忽，可能瞬间卷入跨国犯罪网络。唯有提高警惕、规范流程，同时推动制度完善，才能让“黄金梦”不再变成“黄金劫”。 主要信源：大象新闻《5月13日报道，郑州一男子网上卖了200克金条，十四万多交易款到账后银行卡被封，当事人:说我牵扯一笔资金诈骗，警方回应:卖方转的钱是诈骗受害者的，需要到派出所做笔录》