河南安阳,一对小情侣到了一家金店挑选了150克的黄金首饰,三名店员忙前忙后的服务了俩小时,小情侣让“亲人”付了8.6万元,店员将首饰包好,小情侣欢快的就拿走了,本以为这是一起非常普通的交易,没想到的是,对金店来说,遇到这泼天的富贵,到头来竟成了一块板砖,砸手里了。
事发当天晚上,当地一家黄金首饰店来来了一对小情侣,两人表示要买点黄金首饰,见两人打算多买一些,于是三个工作人员忙前忙后为这对小情侣介绍起来。
期间,小情侣挑了两个金手镯,又挑了一个金项链,又买了30克金条,足足买了150多克黄金,总价值是8.6万多元。
由于小情侣表示自己身上没钱,要家人打过来买,于是,要了金店银行账户后,很快就有一笔8.6万的转账进来了,工作人员给小情侣包好黄金首饰后,两人就离开了。
本以为这是一起很普通的交易,谁知就在当天晚上,金店工作人员却突然收到了一条银行短信,大致内容是银行卡因为涉及诈骗被冻结了,而随后了解到,正是进来的这笔8.6万元涉案,有受害人报警,警方才依法冻结的。
因为账户被冻结,直接影响到做生意,于是,金店求助了媒体,希望能够帮一下自己。
随后,媒体帮着联系上了浙江警方,对此,浙江警方的一名民警表示,为什么没有明确好对方转账人员的信息?并表示如果真的是涉嫌诈骗了,就不是做不做生意的事情了,言外之意,可能就要付出刑事代价了。
金店工作人员则表示,她给顾客黄金,顾客给钱,她怎么可能知道这笔钱是不是涉案资金?
不过,随后民警表示,如果不涉案的话,银行卡不仅能恢复正常,而且这笔钱也属于金店的,最后,媒体也希望警方能够尽快调查,让金店能正常经营。
有人说,现在做生意太难了,人家付款,我还要核实这笔钱的来源,我上哪调查去?
还有人说,人家只是冻结了那8.6万而已,又不是全部冻结,只是怀疑那8.6万涉案,不影响卡里其他钱款的使用。
只能说现在嫌疑人的犯罪手段越来越高了,受害人直接将被骗资金转到金店,而嫌疑人则直接在金店以这笔钱购买黄金,根本不会留下任何的痕迹,对于卖家来讲,越来越需要提高警惕了。
既然银行卡已经封,那么是不是意味着这笔钱就要被扣走了?
其实,目前来看,这仅仅是涉案,涉及案件而已,不代表金店就参与了案件,也不代表金店对此就是知情的。
虽然警方暂时冻结了这笔资金,但是,根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十八条规定,对冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产,经查明确实与案件无关的,应当在三日以内通知金融机构等单位解除冻结,并通知被冻结存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的所有人。
《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第三十五条规定,公安机关在采取查封、冻结措施后,应当及时查清案件事实,在法定期限内对涉案财物依法作出处理。经查明查封、冻结的财物确实与案件无关的,应当在三日以内解除查封、冻结。
也就是说,金店应及时向办案单位提交相关材料,以此证实这笔钱是正常的消费,从而申请解冻。办案单位将根据案件侦办具体情况,做出解冻或不予解冻决定。
对此,你对本案有什么看法? ——————————
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