智能营销流程： 智能营销常见于经纪业务中的金融产品代销环节，是实现定制化服务的有效手段。智能营销的应用有利于券商与客户之间开展个性化的沟通和产品推介活动，通过大数据对客户消费行为模式进行精准画像，帮助券商做出更好的决策判断，提高客户转化率，开发出不同的产品或采用不同的营销方式，满足不同客户的市场需求，实现差异化竞争。在对客户和产品数据分析的基础上，智能营销可围绕客户销售响应倾向、兴趣话题、产品偏好和渠道偏好来进行沟通和营销，从而发现需求、匹配产品、回测数据、评估结果和优化模型等，最终实现为客户打造定制化产品方案的目标。 以中信证券为例，该公司作为行业龙头企业，在经纪业务领域积极探索利用大数据和智能营销方法推进财富管理业务的数字化转型，从以支持交易型与产品代销业务为主，逐渐向以资产配置为核心的财富管理服务转变。通过沉淀核心客户数据，围绕价值链规模化展开大数据运用，形成数据驱动的决策、运营与管理，实现基于用户全生命周期的精细化运营。利用金融科技对各类流程、体系、管理模式进行数字化的重构，打通总部、营业部、员工、客户之间的双向数据流通通道，实现管理和线上线下展业效率的提升。