“我希望通过自己的专业知识，客观公正、独立思考的态度，为客户还原真正的保险，使大家正确认识保险、接受保险，让更多家庭拥有科学的家庭风险管理方案，实现家庭的财务稳定。”张经理表示，会用他的热爱和执着，让自己在保险行业发出最耀眼的光芒。
今天，我们有幸邀请到张经理，让我们一起听听他的故事吧~
所在公司部门、职位
保险经纪有限公司、财富规划师
从业保险行业的时间
2018-2024（在银行、券商都做过保险但不是主业，2024年1月开始主业做的）
晋升历程
2024年8月晋升财富规划经理
座右铭
人只活这一次。
可以分享一下进入保险行业之后，影响自己或者印象深刻的小故事吗？
讲个我自己的故事吧：我从毕业就在财富管理行业工作，当时仗着年轻作为资本，作为专业人士却忽视了保险这个最基础的保障，自己看不上也没给客户做过。直到自己家庭发生变故的那一天，在我亲友反目，深陷债务与法律泥潭的时候，是一张家人做的人情保单作为最后一根稻草，理赔金把我从困境中拖了出来。这也是我选择从投资顾问转向专注保险的原因。
对话嘉宾小编：您的家庭结构是？
张经理：已婚，一个孩子。
小编：您代理的保险险种类别都有哪些？
张经理：寿险、理财险、重疾险、以及高端医疗险。
小编：您每年完成的保单量大致是多少呢？
张经理：20-40个左右吧。
小编：当前，保险还不太被大众所完全接受，您从事保险的初衷是什么呢？
张经理：自己曾经吃过的苦，不希望他人再吃。
小编：您对目前职业的满意度如何呢？
张经理：很辛苦，但我知道自己在做有价值的事，这就足够了。
小编：对于一份工作，您最看重的是什么？
张经理：价值。为他人创造的价值以及自我实现的价值。
小编：您是通过什么渠道了解并进入保险行业的？
张经理：做猎头的朋友。很简单，本身我就是金融行业从业者，当我意识到保险行业才是如何实现我的自我价值的答案时，剩下的只是水到渠成而已。
小编：假如投保人在您这里购买保险，您将提供怎样的保险服务？
张经理：我会通过财务分析计算出个人及家庭在保险这种保障性资产上的缺口，根据客户今后的风险点与需求点提出个性化的全流程配置方案，解除客户在保险配置上的疑虑，投保后定期的保单整理以及理赔流程等，实现售前、售中、售后全生命周期服务。
小编：可以分享一下，您平常是以怎样的心态去展业的吗？
张经理：我是个比较佛系理性的人，所以我经常会换位思考，去想客户会更在意什么，希望我怎么帮他解决。对于不同价值观或者不好沟通的客户我也不会去强求，大不了就是认识一下，未来多个朋友多条路，不是吗？
小编：当您为客户定制的保险方案与客户自身的想法不一致时，您会如何处理？
张经理：这种情况通常意味着我还没有完全了解客户的想法，我会在与客户再次沟通后，站在客户的角度修改或重新定制保险方案。
小编：如今保险行业正在日益发展，但仍有一些人不太了解，平时您是如何向客户介绍保险的？
张经理：受过去行业乱象影响，很多人对保险的理解有误区。保险相比股票、基金等其他只需要在乎风险与收益的金融产品，更重要的是它的功能性：退休后更好的生活，个人与企业的风险隔离，健康与医疗的保障，家庭资产的有效传承等等。简单说就是未雨绸缪，每个人一辈子都会面临很多必然发生的问题，保险是其中一种有效的解决方法。
小编：客户在签订保险合同时，需要注意些什么问题？
张经理：除了要清楚了解免责条款以及如实健康告知外，我通常会跟客户强调一个现实：保险公司不是慈善机构，所有保险产品都是通过复杂精算设计出来的，每一分保费都有它的道理，消费者因为价差而忽略了保障上的差异是一叶障目的行为，最终很可能影响的是自己的一生。有任何问题都要及时向我提出，我一定会给出最专业的解答。
小编：当客户出险后，您是如何帮助客户顺利获得理赔的？可以举个例子说明么？
张经理：我从不认为理赔是个问题，我经验的所有客户都是把理赔材料正常提交就完事了。前期投保工作做好，后面只是材料把把关然后走个流程。
小编：您服务过的客户，他们通常是怎样评价您的？
张经理：客观、理性、实在。
小编：有些人认为保险是“奢侈品”，买不起，在您看来，经济比较窘迫的人们是否有必要购买保险？如何买？
张经理：这个观点是完全错误的。对高净值人群而言，保险只能锦上添花；对普通人而言才能做到雪中送炭。这是个很现实的问题，有钱人面对变故可以有很多方法解决，普通人呢？越窘迫，现金流越紧张的人或家庭，越需要依赖保险的杠杆来对冲自身的风险。
小编：工作感言
张经理：这是我从事财富管理行业的第六年，也是我确定在保险这条细分赛道的第一年。做好这行并不容易，也很累，但每当我跟一个客户建立信任，解决了他未来的后顾之忧的时候，我认为这一切都是值得的。
结语人生宛若在大海中航行，工作就是我们立足的航船。张经理将热爱当作事业，这使他的工作充满乐趣，因此他的船帆张得更满，力量也更大。
