《调查清样》—撰文 | 文一刀

随着时代发展、社会进步，国内的骗术江湖也深感不能掉队而不断“创新研发”新手段试图“与时俱进”。于是在近期大家便能看到、感受到，以互联网为依托，以金融互助、爱心公益、慈善互助、慈善基金甚至精准扶贫、大众创业万众创新等为幌子，实则是在进行各种网络传销和非法集资犯罪的活动，正扎堆儿涌现并进入爆发期。

比如今年4月初广东公安机关通报破获了一批网络传销案，其中迈捷普瑞公司是利用网络平台以销售“苹果干细胞”、“低聚肽”等所谓高科技生物科技产品为幌子，通过“拉人头”“收取入门费”“团队计酬”等方式骗财；“百特365”网站则以投资金融、娱乐场、游戏等为幌子，许诺高额投资收益，通过“拉人头”入会以得到下线投资收益的形式组织领导传销活动。

相比之下最令人震惊的是“人人公益”案，就是由人人优益网络科技有限公司建立的“人人公益”平台，打着“人人公益、爱心慈善”的幌子，却涉嫌组织、领导传销犯罪活动。据通报，2017年3月，佛山顺德、广州天河公安经侦部门在侦办案件中发现，犯罪嫌疑人仇某于2016年8月在深圳前海注册成立深圳人人优益公司后，在广州天河区某高档写字楼租赁办公场所，伙同李某东、李某、占某清等人通过招聘业务员上线运行“人人公益”全返投资网络平台。

在该网络平台上投资者(即俗称“天使”)通过向商家购买“爱心”进行投资，承诺每个“爱心”最高5倍分红返利(返还完即收回“天使豆”)，即500天可以收回5倍的投资款，提现时直接转入其平台的银行账户。同时，平台还设置“省代理”、“市代理”、“金牌合伙人”、“银牌合伙人”、“普通合伙人”，逐层按0.2%、0.2%、0.2%、0.4%、0.8%的比例抽取让利款。初步发现，该公司平台仅上线一个月，就吸收资金超过10亿元。

3月下旬，警方抓获包括主犯仇某(男，54岁)在内的主要犯罪嫌疑人110余名，捣毁传销窝点30余个，现场缴获涉案银行卡、电脑、手机等一大批，冻结涉案账户100余个、资金1700余万元。初步估计涉案金额20余亿元、涉及全国约20万人。

就在人人优益网络传销案侦破的同时，另一个更为魔幻、夸张的网络“慈善”项目正以难以想象的速度席卷神州大地。

深圳市善心汇文化传播有限公司，位于深圳市福田区梅林街道上梅林凯丰路28号善心汇合源堂文化产业园1栋4楼408号，公司注册时间是2013年5月，企业法人张天明。从2016年底到2017年3月期间，全国各地密集注册了一批以“善心汇”为关键词的系列公司，数量超过了100家，其经营范围均与深圳善心汇大致相同。

同时，“善心汇”体系持续对外展开宣传攻势，宣称与中国妇女发展基金会合作、在海南拥有5A级景区实业、向各地残疾人捐赠善款、组织有当地不同级别领导出席的各类残济困活动、组织声称研讨会由昆明经济开发区投资促进局主管的善心汇“命运共同体循环经济”研讨会、甚至介入精准扶贫……

但实际上，“善心汇”体系只是一个打着“慈善”的名号却涉嫌实施网络传销的组织。按照其网站介绍，只要每年向公司缴纳300元年费，就可以在善心汇众扶互生大系统注册一个会员账号，激活账号后就可以选择投资方式。在该系统中，打款行为称之为“布施”，收款行为叫“受助”。每次投资需要1-2个善心币，每个币100元人民币。总收益分为投资收益和推广收益两部分。投资收益为：在特困社区布施1000-3000元，7-10天后就有50%的收益；在贫困社区布施1000-3000元，7-10天后就有30%的收益，；在小康社区投资1-3万元，3-15天就有20%的收益，在富人区投资5-30万元，3-15天就有10%的收益。在德善区投资30-1000万元，15-60天就有5%的收益。根据善心汇的介绍，只要向这家组织“捐款”，几十天内就能获得10%到30%的投资回报，同时，发展下线后，每一层级，都能获得自己下线捐款的2%到6%。

在这个善心汇组织的系统中，会员们根据投资的额度，可以分为特困区、贫困区、小康区、富人区、德善区五个等级。加入善心汇有动态收益和静态收益两种，所谓的静态收益，就是投资之后享受返利，而动态收益，则是发展下线，可以享受第一代和第三代的奖励！在收益表上，特困区和贫困区的静态收益竟然高达50%和30%！

对于投资人的投资收益，该公司也创立了非常“新颖”的收益形式，以“献爱心”的名义达到“会惠互利”。一种是通过善心汇众扶互生大系统赚钱，即只要每年向公司缴纳300元年费，就可以在善心汇众扶互生大系统注册一个会员账号，激活账号后就可以选择投资方式。在该系统中，打款行为称之为“布施”，收款行为叫“受助”。收益规则如下：

一，每次布施前需购买善心币，价格为100元/个。

二，建立功德林，包括个人功德林、家族功德林、宗亲功德林、兄弟功德林或贵人功德林。善心汇声称，家族荣誉在中华民族振兴中扮演了重要的角色，随着家族观念慢慢被冲淡，“光宗耀祖”的思想需要被传承。

三，购买善心汇文化产业集团旗下信灵房产。

四，参加善心汇文化产业心灵禅修课程(非物质收益)。

五，通过慈善购物平台消费与销售。

当组织包装到一定程度时，便引出改变穷人成富人的致富模式，只要参与者交钱即可获得周收益高达50%，拉人头进来越多获得的佣金越多，同时投入的金额越多返利却变少，以显示跟其它骗局不同。这种方式被“善心汇”形容为劫富济贫。贫困人员缴纳3000元投资，两周以后就能得到3900元的回报，通过资金流通，实现“共产共享，最终走向均富的社会主义理想化经济”。这就是善心汇这家号称“慈善组织”的口号之一。

按照我国《禁止传销条例》规定，只要具备入门费、发展下线、层层返利这三个特征，就可以判断其涉嫌传销。长期从事反传销活动的反传销协会会长李旭接收采访中称，他们已经接到了多起关于善心汇的反映，其本质，就是庞氏骗局：“新型传销也开始披上了互联网、慈善的幌子：有很多人觉得它有合法公司的营业执照，可能就不是传销了。其实鉴别是不是传销很简单，只要具备三个特征，第一个，要求你交入门费取得入门资格；第二个就是通过发展下线，形成这种上下线层级关系；第三种就是通过你直接或者间接发展下线，交入门费，然后给你返利。既要同时具备这三个特征，它就属于传销”。

近日，此前善心汇声称与之合作的中国妇女发展基金会近期发表声明表示，由于公众对该公司的经营模式存疑，双方已于今年4月终止了合作。昆明市经济开发区投资促进局更是发布声明强调自己与善心汇从来没有任何形式的合作，更没有任何法律关系。内蒙古、山东、江西、贵州等多地的公安也通过各自的公众号、微博等方式提醒群众，“善心汇”以精准扶贫等名义收取投资费用，涉嫌非法集资和网络传销，提醒广大群众注意。

然而，据媒体报道称“善心汇”现在已有400多万会员，如此明显的骗局、如此肆无忌惮地入侵慈善，却如此之快地发展出庞大的“拥趸”和下线，这样的“成就”，估计美国昔日的庞氏和当今的麦道夫见了都会自叹不如吧，也许只有在神奇的国度才能发生如此这么多神奇的事迹。