我想写一个关于尽职调查的系列内容，并不是想教你们什么知识，我达不到传道授业解惑的水平，我只是想写一写，这些年看到的现象、项目以及个人的观点。仅希望能通过我的文章让你们了解一些潜规则，一些骗局，一些套路，以我的角度带你们看看这些年的市场。

记得去年还是前年了，我有一个客户，年底被带走接受调查了37天，大年三十都没放出来，好像是大年初一出来的，就卡在最后一天才放出来。

出来以后我问他，怎么样，在里面挨揍了么？他说，倒是没怎么挨揍，就是夜里得值班，2小时一岗，根本睡不好觉，非常痛苦。

哈哈，哎，像我这种睡眠质量不好的人如果进去，估计能崩溃。

他今年又被叫去了两三次，不过没呆很久，都是配合提供资料。

这一切都源于他另类的融资方式。

他呢会以各种贸易的名义收取定金、货款，然后他用来资金周转，缓解资金压力，用3-6个月，再给人家退回去，基本就是对方起诉之前，他就给人家退回去。

这样呢，它等于无息用了3-6个月，金额都是几千万。往往他这种贸易合同，都没约定太明确的违约金，对方顶多也就是主张一下利息，那也就只能按银行利息给。有的就算有约定违约金，很多人觉得大头儿能回来就行，违约金也就不主张了。

所以基本都是无息或者低息，很多最后收到退款的人对他还感恩戴德呢。

他可能是前一两次尝到了甜头，后来频繁用这种方式搞钱。也确实是挺好用的，至今也没出什么大事，而且他进去几次以后，越来越有心得，越来越严谨，水平还越来越高了，哈哈。

这个事的关键点，就是要让人相信他真的能搞到货，他需要信用背书。

他的信用背书来源于两点。

一、就是他确实是做相关贸易业务的，跟各大厂都有合作，有合同，他也拿到过相关的货，也确实卖过。你怎么做尽调、背调都看不出一点问题。

他的公司也确实是做真实业务的，不是皮包公司，他这么搞也不是为了骗钱，就是单纯资金周转，做他这个生意的，资金压力很大。到今天他也不是老赖，公司依然正常运转。

二、就是这个人人脉资源比较好，找他做贸易的可能都是经过各种大佬介绍来的，大佬就是他的信用背书。

我给你们讲讲他都通过哪些货弄过这些另类的融资哈。

手机，一些比较抢手的机型。有的手机是因为抢手，没货，别人会找他拿货，有的是因为他这拿货一台能更便宜一些，还有就是速度，他会承诺有现货，能很快交付。

他确实跟这个手机厂商有深度合作，确实能拿到货，只是，有的机型没那么便宜，没那么快。

比如曾经他拿到过a型号的手机，他每台比市场价便宜了50元出给渠道了，渠道很开心，就非常愿意找他拿，就会信他也能搞到一些抢手的机型，后续他就可以用这些真实的交易，去跟其他的渠道收货款。

再强调一遍，他能拿到货，只不过有的机型，没有那么便宜，也没有那么快。冷知识：那些卖手机的渠道现金流非常的足，大几千万的现金分分钟就能打，不要瞧不起人家。

汽车，批售的车，也是一个道理，他确实有授权在卖一些车，他确实能拿到一些便宜的车，但是很多车厂家有限制，比如只能做网约车，或者不能做网约车，或者不能卖给个人，不然开不了车机等等，这些可能做汽车贸易的都懂。

那当他卖过几批车以后，确实便宜，他再说他能拿到一些车型，那些做汽车贸易的就都会信，他就可以收定金车款了，冷知识：做汽车贸易还有二手车的，也是现金王。

汽车这块除了批售，还有就是承诺帮一些客户找一些特殊配色的汽车，有的配色全国都找不到，很难找，但是确实存在，别人就会相信他能找到。

茅台酒，原理一样，他跟茅台领导确实吃过饭认识，人家可能说过会给他20吨，也有一些初步的文件，但是这个应该是因为种种原因没有真的拿到。

他自己按市场价买过一些茅台，然后自己亏损交过一些货，获得信任后收了很多货款。

经过他这几次进公安局以后，他现在主要就是通过车和手机来搞这种另类的融资了。

因为他这很容易涉及诈骗，我不是专业律师，我只能根据他这几次配合调查得到的信息给你们讲。

判断他到底是不是诈骗，主要看他是不是有能力做他合同中承诺的事，以及他收到钱了以后，做没做，这是重中之重。

他跟汽车以及手机厂家的合作，证明了，他确实有能力拿货，但是，到底拿什么型号？多少钱？什么时间能交付？这些都是可操作的空间。

他因为跟厂家的长期合作，所以经常会给厂家付款，那么当警察让他拿出收了别人货款以后，去做没做这件事的证据的时候，他也比较好证明。

因为他确实给厂家转钱了，经常在转，确实在做，在找，但是具体在做什么，在找什么，也是可操作的空间。

这也是他最终没有被定为合同诈骗的原因，咱们的公众号有非常多的专业律师哈，欢迎留言给我们科普科普关于他这种模式的风险点。

反正我根据这几次警察叔叔的沟通，总结出来的就是这两点，一个是有没有能力做，二是收了钱以后有没有去做。

你们看到了吧，以前在这篇《我做尽调这些年（二十）-无解的萝卜章》我就讲过真假参半很无解，这也属于真假参半的一种，但他这里绝不能涉及萝卜章和ps，不然绝对算诈骗了。

你说他骗吧，他有一万个理由解释这次没搞成的原因，而且最终他都退钱了，你也没证据说他存在主观故意，可能除了他自己没人知道他到底是不是在骗。

我之所以把他的行为定义为另类的融资方式，是我个人的推断。

他并没有亲口跟我承认，他们公司员工也没人觉得他在骗，但我根据他这些年的操作和纠纷，我觉得他应该是在用这种方式当作一种短期资金拆借的手段。

我不知道是哪个爹教他这么搞的，真是游走在法律边缘。

你们知道更奇葩的是什么么？就是他在圈子里还没臭，还是混的风生水起，还有很多人愿意跟他合作，并没有给他造成什么很严重的不良影响。

很多人甚至一而再再而三的跟他合作，他们认为这哥们还挺有信誉，最终还是把钱退回来了。

当然，根本的原因还是他确实有一些资源，能搞定一些货一些事一些人。

他这种另类的融资方式其实咱们日常生活中也接触过，比如很多包过的职称考试，或者给办工作，办户口，办京牌。

都是收钱，然后也不跑，要是没办下来，他就给你退钱，考试的那种可能更坑一点，要是没给你包过，他可能会刁难你，让你继续买他别的课等等。

这种我觉得算诈骗，因为这就是属于他没有这个能力办到这个事，当然，有些人是真的有能力办到，但是他大概也不会或不敢承认，因为警察叔叔会问你是怎么办到的？谁在帮你操作啊？

这种可能就算把钱退了，也是属于诈骗呢。

你们呢要学聪明一点，我写的好多内容，你们可以反着看。我不可能在这种公开场合提倡你们搞这些歪门邪道，但是谁都有马高蹬短的时候，万一你就真需要2000万应急，过桥呢？或许还真就能帮到你，有的时候你到底怎么想的只有你自己心里清楚。

不过作为打工人，要保护好自己，不要让自己在无形中成为从犯，有的时候知道少一点，或者什么都不知道没什么坏处。

而且该防的时候要防，我这两年接触了一些老板，他会故意给员工埋坑。比如文字说，要合规，却总是口头下达一些违规的指令，或者不违规完成不了的指令。这个我以后很有必要专门来写一写，也不知道这帮人现在怎么变得这么坏了，哈哈。

头些年很多商业模式，都游走在诈骗和非法集资的边缘，下期给你们分享一个项目，卖橙子的，我当时就认为他这算非法集资。（正文结束）

那天我说要搞个1888元的知识星球，然后用知识星球作为分享高质量内容的载体，最终形成一个共同成长的互助联盟。有好几个朋友很认可，直接转账要加入，我很感动。

我现在有个难题，就是不知道给咱们这个联盟起个什么名字好，我希望未来就算不依托于知识星球了，这个联盟也能长久的存在下去，所以我觉得名字挺重要的，你们能不能帮我想个名字，如果最后采纳了，有500元红包。

关于前期希望在知识星球分享的内容，私信最多的是关于各种税收筹划实操的，还有什么财务造假的，平账的。

既然你们对这些这么感兴趣，索性我就一次性讲清楚，我不能画大饼忽悠你们，我没有武林秘籍，我就给你讲清楚逻辑原理，然后告诉你这些年各种案例是怎么做的，要点在哪，以后你们自己按这个思路，就可以应对各种情况了。

这里面最重要的是思考方式，你得想为啥别人能想出那些招数，而你不能，要提升的是这个本事。

我从来不反对刀口舔血，但是不能在风险不知的情况下无脑舔。

我预计花3个月时间，把你们所有感兴趣的实操问题讲完，之后我就按我自己思路分享。

今年我还是会花一半时间来做业务，因为远离了实战，远离了一线的内容，都是纸上谈兵，没价值，实践是检验真理的唯一标准。

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