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2025 年 2 月 19 日，注定会在中国外卖行业的编年史上留下浓墨重彩的一笔。这一天，京东率先宣布，自 3 月 1 日起，将为外卖全职骑手缴纳五险一金，兼职骑手也能享有意外险和医疗险。谁也没想到，短短 6 个小时后，美团迅速跟进，承诺从二季度开始，为全职以及稳定兼职骑手缴纳社保。

这两大巨头的“闪电行动”，表面上看是外卖行业在劳动权益保障方面的重大进步，可实际上，这背后是一场暗流涌动、旨在重塑行业规则的激烈商业博弈，而最受伤的可能是在这场交锋里，已经没有太多声音的饿了么。

京东外卖的登场，如同一场精心布局的“不对称战争”。2025 年 2 月才正式上线的京东外卖，因彼时体量过小，且仅在北上广深试点，其外卖骑手规模目前不足 3 万人，而且在京东 APP 里，外卖入口被藏在 “秒送” 这个二级菜单中，位置相当隐蔽。从商家构成来看，主要以咖啡茶饮类居多。就日活跃用户量而言，仅仅 200 万，和美团相比，连其 1% 都不到。

可别小看这个看似“弱小” 的后来者，刘强东的野心远不止于外卖业务本身，他真正的目标是以高频的外卖场景为突破口，撬动即时零售这块大蛋糕。

相关数据显示，京东秒送业务已经广泛覆盖数码 3C、生鲜、药品等多个品类，并且依托达达的 130 万骑手配送网络，试图构建一个 “万物到家” 的庞大生态闭环。

京东打出的“0 佣金 + 全保障” 这一组合拳，精准地击中了当前外卖行业的痛点。京东对外宣称，对于首批入驻的商家，将免除全年佣金，每单仅仅收取基础服务费。同时，强调 “为骑手缴纳社保” 这一举措，成功占据了道德高地。从商业逻辑上看，这一招看似激进，实则暗藏玄机。

美团在2024 年的外卖佣金率处于 6% - 8% 之间，如果京东凭借零佣金的策略，成功吸引到 10% 的优质商户，那么就能够分流美团日均 1% 的订单量。

而京东为了实现这一目标所承担的成本，仅仅是达达年度亏损的零头。这就像是一场精心策划的商业冒险，京东以较小的代价，试图在外卖市场这个棋盘上，搅乱原有的格局。

面对京东突如其来的突袭，美团的应对堪称商业攻防的教科书范例。从决策到执行，美团展现出了极短的决策链条和超高的执行效率，这在短短“6 小时跟进” 的行动中体现得淋漓尽致。但美团之所以有如此底气，背后离不开两个关键数字：745 万骑手和 1.17 元 / 单的利润。

2024 年，美团外卖的日均订单量高达 5500 万单，平均每单的配送成本为 4.2 元。通过先进的算法不断优化，美团将超时率成功压缩至 3% 以下，骑手的日均接单量也提升到了 35 单。这种精细化到 “毛细血管级” 的运力调度能力，让其他竞争对手只能望其项背。

在应对社保成本这一问题上，美团也展现出了高超的精算艺术。按照美团所披露的社保覆盖范围，即全职骑手以及年接单260 天以上的兼职骑手，实际需要缴纳社保的骑手数量大约为 82 万人，预估每年的社保支出为 74 亿元。

不过，美团有自己的应对策略。如果通过每单涨价0.1 元，一年下来可以增收 20 亿；由于骑手留存率提升，美团还可以缩减 30% 的骑手培训成本；再加上利用社保支出抵减企业所得税这一操作，最终美团能够将社保带来的净成本控制在 30 亿以内。

这一成本仅仅占美团2025 年预期利润 300 亿的 10%。也难怪资本市场在面对美团这一决策时，仅仅以 5% 的跌幅作为回应，因为投资者们心里清楚，这不过是美团 “利润增速从 30% 降至 20%” 的一次技术性调整而已。

在这场京东和美团的激烈交锋中，真正的输家或许是阿里系的饿了么。回顾2024 年，饿了么亏损高达 98 亿元，其骑手规模为 400 万，日均订单量仅仅只有美团的四分之一。

如果饿了么也选择跟进社保政策，按照和美团相同的比例来计算，每年将会增加大约40 亿的支出。这对于原本就处于亏损状态的饿了么来说，无疑是雪上加霜，甚至会直接抵消掉其 “2025 年亏损收窄至 50 亿” 的目标。

更为致命的是，饿了么既没有美团那样庞大的本地生活生态，到店、酒旅业务为美团贡献了45% 的利润；也缺乏京东强大的物流基建。这就导致饿了么在成本转嫁方面的空间极其有限，陷入了进退两难的困境。

美团在应对竞争时，还启动了一系列具有前瞻性的战略布局。比如，美团已经开始进行无人机配送试验，计划在30% 的高线城市商圈逐步替代人力配送；同时，美团还积极建设 “骑手友好社区”，为骑手提供低价宿舍、子女教育补贴等福利，将社保这一成本转化为吸引和留存人才的有力工具。

这种“科技降本 + 人文留人” 的双轨战略，进一步巩固了美团的护城河，使得后来者想要追赶的成本呈指数级上升。而饿了么在这样的竞争环境下，面临的压力愈发沉重，未来的发展之路充满了不确定性。

在南昌红谷滩的骑手驿站，众包骑手吴富贵的一番话，道出了社保政策落地过程中的复杂性。他坦言：“我一天能赚 400 元，如果交社保，到手的钱就要少两成，还不如多接几单呢。”

在全国1300 万骑手中，超过半数都是众包性质，而且 52% 的骑手年接单天数不足 30 天。很多农村户籍的骑手已经参加了新农合，对于重复缴纳社保的意愿非常低。此外，骑手群体跨省流动频繁，这就导致了社保接续难题的出现，而这一问题的解决，需要全国性的制度突破。

在这场围绕骑手社保的博弈中，平台与政府之间也存在着“责任博弈”。

以深圳为例，已经实现了跨省参保信息 3 秒核验，美团也正在搭建动态缴费系统，计划按照骑手常住地基准来缴纳社保；京东则探索出了 “社保拼单” 模式，用户打赏 0.1 元来补充保障基金。

这些创新举措虽然具有一定的想象力，但却难以从根本上解决问题。因为只要外卖平台的算法仍然在追求“28 分钟送达” 这样极致的效率，那么骑手的职业安全感与系统效率之间就必然存在着天然的冲突。

这场由社保引发的行业风暴，给我们带来了深刻的启示：中国互联网行业的竞争，已经从过去单纯的“流量战争”，升级为如今的 “制度设计战争”。

京东凭借 “五险一金” 这一举措，筑起了一道道德门槛；美团则依靠 “稳定运力” 构建起了坚固的效率壁垒；而饿了么则陷入了 “跟进即死、不跟即亡” 的囚徒困境。

从未来三至五年的发展趋势来看，行业或许会呈现出“721 格局”，即美团占据 70% 的市场份额，京东借助即时零售切入 20% 的高端市场，剩下的 10% 则由区域平台瓜分。

但这场风暴带来的影响远不止于此。当745 万骑手开始拥有公积金账户，他们在城市落户、子女教育、医疗保障等领域将获得实质性的权利。

就像北京骑手老李所计算的那样，缴纳公积金后，保障房轮候时间可以缩短 5 年。这一小小的变化，或许预示着中国 2 亿灵活就业群体的权益保障长征，终于迈出了制度性破冰的第一步。

外卖行业的这场社保之战，不仅仅是巨头之间的商业博弈，更是整个社会在保障劳动者权益道路上的一次重要探索，它将对中国互联网行业乃至整个社会的发展产生深远的影响。