币圈有句话叫，卖u有哪个没有冻过银行卡的，道出了币圈卖u总是会撞上诈骗洗钱的，收到对方支付的所谓安全资金（赃款），导致被异地的公安机关司法冻结6个月。
结合阿超哥团队办理的大量银行卡解冻案件，以及卖u涉刑事案件，分析交易USDT为何总被冻卡，冻卡的六大主因，以及银行卡冻结以后，如何向冻结单位申诉解冻。
1、为何总被冻卡
你在大的交易所，欧易、币安交易虚拟货币USDT也是会收到赃款导致银行卡冻结的，资金是不经过交易所的，只有你的USDT等虚拟货币是在交易所，所以，你自己得审核对方流水，看是否是快进快出的资金，快出快进的资金很可能是电诈资金，只要你掉以轻心，就会收到赃款，导致银行卡冻结了。在交易所卖u，哪些情况会冻卡呢？
第一，也是现在最多的骗局，就是你下单之后，对方突然通过语音或者窗口加你微信，告诉你要换一个店铺重新下单（有的没有这一步），然后告诉你，自己的银行卡今天限额了，不能转出了，只能通过家人、朋友的银行卡换卡给你付款，并且向你保证资金是安全的，冻结包赔。注意，就阿超哥律师团队遇到的这种情况就很多，90%以上都是电诈洗钱的伪装。你遇到这种情况，申请交易所客服介入，直接拒绝，因为对方不是实名付款，不然会导致银行卡被异地司法冻结。
第二，如果u商被骗，u商收到了电诈资金，实名付款流转给你，你也会冻卡，这种概率不大。
第三，在交易所，对方买你u，被骗u，你也会冻结银行卡。个人或u商在币安或欧易（卖u的简称李四）交易所挂单卖u，有陌生客户来买u（买u的简称张三），在交易过程中，李四主动询问张三买u的用途是什么，以及在微信或电话上多次善意提醒张三，不要把u提到别的交易所或别的平台理财，小心遇到杀猪盘资金盘，导致u提不出来。张三也是承诺卖u是自用的，自己是不会被骗，被骗与李四无关。李四一看张三都承诺了，于是就放币了。结果，没几天，李四卖u出金的银行卡还是被异地公安机关司法冻结了，冻结的原因就是李四收到涉诈资金了，就是之前买u的张三u被骗了，报案的时候，就说钱转到李四银行卡了，公安机关顺着资金流，冻结币圈出金的李四银行卡。遇到这个情况，由于给你转钱买你u的属于受害人，你的收款银行卡属于一级涉案卡，公安部与央行会联合管控，简称总对总管控，导致名下所有卡非柜面交易被限。
第四，小的交易所，尤其是一些网赌平台合作的交易所，你在里面交易搬砖，冻卡是迟早的事，并且，由于是帮助赌客上下分，一旦推定主观明知的，也会涉帮信罪或非法经营罪等刑事犯罪。
有些币圈玩家选择不在交易所交易，选择线下交易现金交易USDT，或者微信群交易。其实也有冻卡的风险。
第五，现金交易，或者直接现存到你银行卡，只要对方是电诈洗钱的，等到公安机关破案，就会案发，几乎是全国各地每一笔现存的资金都是异地的电诈资金，导致你收款银行卡冻结，团队目前已接到多起这样的案件。
第六，当然，还有一些新花样的骗局，比如汽油加油卡换u，京东卡等，都是具有危险的，因为做不到实质性审核来源，一旦出事，轻则冻卡，重则涉刑。
（团队办案途中）
如何解卡
2、第一步，银行卡冻结后，去开户行查询冻结单位，当然在查询冻结的机关过程中也不是一帆风顺，有一位炒币的冻友去银行查询冻结公安机关时，银行工作人员一听炒虚拟币的，直接叫来了经理，如果银行不告知具体冻结公安机关的。可以拿出法律的武器，因为根据《银监会、高检院、公安部、安全部》等关于查询冻结工作规定的通知，第25条规定，公安机关、办理完毕冻结⼿续后，在存款单位或者个⼈查询时，银行应当告知其账户被冻结情况。
第二步，还原你最开始买u的资金来源，可以是你的工资收入等合法来源。或者提供现在的工作情况，营业执照等。证明自己有合法收入。
第三步：买u的订单，交易所的订单或者微信上交易的，和u商的聊天记录，还原买u的记录。证明自己u是正常交易来的。
第四步：拿出证据证明你冻结银行卡卡内资金的来源，证明善意+不知情。卖u出金的订单，交易所出金找的商家，以及和对方的聊天记录，线下交易的聊天记录，还原卖u出金的记录。以及冻结的收款银行卡，微信支付宝的流水（部分冻结单位需要提供，可以打印备用）
第五步：围绕虚拟币的一些法律规定，冻结单位可能会问为什么要进行虚拟币交易，你知道不知道虚拟币是违法行为，交易虚拟币是风险自担，不受法律保护的，你想解冻就全部退赔。对此，你可以参考，法律没有规定虚拟币交易是违法行为，所以不违法，不受法律保护，更多的是指民事领域，不是你收到电诈资金，你就要退的规定。第二不解冻，会影响其他卡，会有案底等等处罚，答，一般你提供材料，排除涉案嫌疑之后，冻结的叔叔不会给你惩戒，影响其他银行卡，但是如果你是一级涉案卡，公安部与中国人民银行会给你管控，导致名下所有的银行卡都是非柜。如果你是二级卡，一般不会影响其他卡，冻卡更没有案底一说。
第六步：断臂求生，退赔解冻，或申请限额冻结，目前绝大多数单位都是要求必须要退赔，才能解冻，退赔的比例是根据几级卡确定，但是可以协商比例，有的是和受害人协商，受害人同意就可以，或者向办案单位申请只冻涉案部分，做个限额冻结。
写在最后
3、由于炒币容易被犯罪分子利用，从而不经意间帮助犯罪分子转移了赃款，在交易中一旦收到赃款，尤其对于OTC商家而言轻则冻卡，重则成为刑事犯罪的打击对象。
尝试和公安机关沟通处理解冻无果的，可以及时寻求专业律师帮助。
