在数字货币的浪潮中，创新与机遇并存，一些不法之徒利用人们对财富的渴望和对新兴技术的懵懂，精心编织着一个个骗局。PlusToken，这个曾经在币圈掀起惊涛骇浪的名字，以其错综复杂的运作模式和令人咋舌的诈骗金额，成为币圈第一大资金盘，其影响力波及全球170多个国家，受害者多达270万人。

这一事件不仅是对投资者财产的无情掠夺，更是对金融秩序和社会信任的严重冲击。探究PlusToken的兴衰历程，剖析其背后的诈骗手段，不仅能让我们看清数字货币领域潜藏的风险，更能为我们在投资理财时敲响警钟，警示我们在追求财富的道路上，务必保持清醒的头脑和理性的判断。

很长一段时间，PlusToken的实际创始团队充满神秘色彩。其宣传材料中提及创始人是阿尔法狗算法研究员Leo，联合创始人为三星团队核心技术人员金钟仁，迷惑了众多投资者。官方对创始团队身份模糊不清的解释，以中本聪不露面为例，试图打消人们的疑虑，然而“事出反常必有妖”。

经警方深入调查，真相逐渐浮出水面。原来，宣传中的创始人Leo和金钟仁不过是被推到台前的傀儡，真正掌控全局的是另有其人。PlusToken平台的始作俑者是陈波，他在传销界堪称“泰山北斗”，有着丰富的非法敛财经验。

2018年初，陈波创建了数字钱包PlusToken，自诩为币圈余额宝，但其独特之处在于只接纳价值500美元以上的数字货币，这一设定从一开始就为其披上了一层看似高端、专业的外衣，吸引着那些渴望在币圈一夜暴富的投资者。

为壮大“事业”，陈波拉拢了老丁和老彭。老丁，在区块链领域拥有一定身份和资源，熟悉区块链技术，成为团队中技术层面的“背书”；老彭则是传销界臭名昭著的“嘴炮专家”，曾因传销获刑两年半，出狱后仍不思悔改，重操旧业。

这三人组成的“嘴炮三人组”，在面基后，经过日夜谋划，以咖啡配红牛的疯狂节奏，精心炮制出一套充满欺诈的赚钱方案。2018年5月1日，PlusToken正式上线，就此拉开了对全球韭菜无情收割的大幕。

智能狗搬砖收益：PlusToken向会员承诺，每月能获得本金10%到15%的收益。与传统理财如余额宝年化不到3%的收益相比，这一数字极具诱惑力，瞬间点燃了投资者的贪婪之火，让他们误以为找到了财富的快速增值通道。

直接推荐收益：对于直接推荐他人加入PlusToken的投资者，平台给予与第一代下线完全相同的收益。例如，第一代下线投资1万元，月收益1000元，推荐人也能获得1000元。这一规则促使投资者积极拉人，因为拉的人越多，收益就越高。

间接推荐收益：投资者可获得第二代所有账户收益的10%，但前提是直接推荐几个有效账户才能拿几代的收益。比如，只有两个直接推荐账户，即使下线拓展到第十代，也只能拿到第二代的间接推荐收益。这一条件犹如紧箍咒，不断刺激投资者疯狂拉人头，以获取更多层级的收益。

高管收益：根据发展账户数量和投入本金金额，平台将投资者分为四个级别，达到相应级别可获得额外返佣，官方承诺最高奖励超过150万美元。这本质上也是在鼓励投资者拉人头，骗的人越多、钱越多，奖励就越丰厚。这些层层嵌套的收益规则，环环相扣，如同一个巨大的旋涡，将投资者一步步卷入其中，难以自拔。

PlusToken以平台自己发行的Plus币作为会员收益的结算方式，而Plus币毫无价值，等同于空气。投资者辛辛苦苦拉人头获得的收益，最终只是一堆虚拟的、毫无价值的数字。为获取会员信任，平台宣称Plus币可随时提现，然而这不过是诱饵。

平台规定28天内提现扣5%手续费，28天后扣1%，诱导会员为节省手续费延迟提现。即便熬过28天，提现还需人工审核，能否成功提现完全由“嘴炮三人组”决定。进了他们口袋的钱，自然难以轻易吐出，这一系列操作将投资者的资金牢牢套住。

2019年2月，PlusToken推出虚拟矿机项目。所谓的虚拟矿机，实物竟是运动手环。虚拟矿机分为钻石和VIP两个级别，开通钻石需42万，开通VIP需85万。在跑路前，平台开通虚拟矿机13000台，按平均价格63.5万计算，仅这一项目就卷走82.5亿元。

而购买运动手环的成本合计仅32.5万元，一台均价63.5万的虚拟矿机成本仅25元，这种暴利欺诈令人瞠目结舌。此外，平台还要求用户开通虚拟矿机后本金锁仓一年，可还不到半年，“嘴炮三人组”就已落网，投资者的本金血本无归。

为使PlusToken迅速扩张，“嘴炮三人组”展开了野蛮的推广行动。他们宣称PlusToken是跨国公司研发实验室，三星和谷歌占股17%，以此塑造高大上的公司形象。找来俄罗斯小伙Leo作为傀儡创始人，出席各种活动，甚至与王储会面，让投资者误以为该项目背景雄厚、前景无限。同时，平台广告铺天盖地，登上中关村、纳斯达克大屏幕，甚至渗透到菜市场等各个角落，在这种无孔不入的宣传攻势下，仅用一年时间就成功坑骗了全球270万投资者。

在PlusToken骗局中，受害者众多且执迷不悟的背后，是人性的贪婪在作祟。面对高额收益的诱惑，许多人失去了理性判断，盲目跟风投入资金。即使在“嘴炮三人组”被抓，平台出现异常后，仍有价值高达3.8亿元的比特币转入PlusToken账户。这些投资者被贪婪蒙蔽双眼，心存侥幸，始终不愿相信自己陷入了骗局，直至最后血本无归。

2020年11月26日，法院发布PlusToken案二审判决书，“嘴炮三人组”及另外11人分别被判2至11年有期徒刑。然而，这一事件留下的伤痛和教训却难以磨灭。PlusToken的受害者不仅未能像P2P受害者那样获得退款，缴纳的资金被国家收缴入库。

这一案例警示我们，在投资领域，尤其是新兴的数字货币领域，要时刻保持警惕，不盲目贪图高收益。在面对各种看似诱人的投资项目时，应深入了解其运作模式、背景信息，咨询专业人士意见，切勿被一时的利益冲昏头脑。同时，监管部门也应加强对数字货币市场的监管力度，完善相关法律法规，从源头上遏制此类诈骗行为的发生，维护金融市场的稳定和投资者的合法权益。

PlusToken虽已成为过去式，但数字货币领域的诈骗风险依然存在。“Tokenstore”等类似项目仍在不断涌现，如同隐藏在暗处的毒蛇，伺机而动。投资者唯有不断提升自身的金融知识水平和风险防范意识，才能在复杂多变的投资环境中，不被贪婪左右，远离投资骗局，守住自己的财富。

文字来源：投研双杰的视频内容