在漫漫人生路上，每个保险代理人都是沙漠中的行人，找寻着生命中的绿洲。偶尔咫尺、偶尔消逝；在寿险之路，会迷失也会有煎熬，但只要坚持下去方能找到甜美的甘泉。

今天，我们有幸邀请到王经理，让我们一起听听她的故事吧~

所在公司

友邦人寿保险有限公司上海分公司

职位名称

寿险规划师

沃保合作会员等级

旗舰会员

进入保险行业之后，影响自己或者印象深刻的小故事吗？

真正让我想加入这个行业，是和一位出租车司机的聊天。我问她对保险行业怎么看?司机说我每年要给自己孩子的固定花销是6万多，这些是不可避免的。如果要我买保险，我必须得有闲钱。经济不景气，大家都不宽裕。但是我买过保险，保险公司赔付了我。我没有社保，还在交保险费。我得过眼癌，赔了我十万。很早的时候，我还在农村，做个小干部，有人叫我去做保险，我没去，但是我买了一份保险。保险是是每个阶层都需要的，酸甜苦辣才是人生，我们无法预料到任何事情，只能做好风险防范，才能让我们的家庭生活正常运行。

个人荣誉

达到DA 钻石人才计划和创无忧计划

RFP中国个税规划师

座右铭

心有猛虎细嗅蔷薇

小编：您的家庭结构是？

王经理：未婚

小编：当前，保险还不太被大众所完全接受，您从事保险的初衷是什么呢？

王经理：在生活和工作中寻求平衡，接触人性的行业才使我达到真正的成长

小编：您是通过什么渠道了解并进入保险行业的？

王经理：在化妆兴趣班里结识我的引荐人

小编：对于一份工作，您最看重的是什么？

王经理：成长空间，工作价值，自由度

小编：您对目前职业的满意度如何呢？

王经理：在实现自我价值和他人价值的同时，我有足够的时间享受生活，挺满意。

小编：您代理的保险险种类别都有哪些？

王经理：从险种分为健康险：意外，医疗，重疾，财富险：寿险，年金险。从功能上分为养老规划，子女教育，医疗健康，家庭保障，投资理财。

小编：您每年完成的保单量大致是多少呢？

王经理：努力每月五单长期险

小编：假如投保人在您这里购买保险，您将提供怎样的保险服务？

王经理：售前：首先是足够了解您的需求，家庭，经济，责任，其次是为您讲解保险系统和逻辑，让您了解保险，再之根据您的现状去配置适合您的产品。我们售卖的不是单一产品，是周全的保障配置。签单后，给您讲解注意事项，保险责任，如何使用对应服务资源。售后：随时解答您的问题，社会动态变化也伴随您的保单配置更新为您随时预警，每年进行保险年检，及时提醒使用资源服务：体检等，邀请参加感兴趣的活动，生日祝福，就医服务，理赔跟进，协调资源等。

小编：可以分享一下，您平常是以怎样的心态去展业的吗？

王经理：交朋友的心态，积极乐观，给别人带来快乐，重在友好分享，脚踏实地。

小编：当您为客户定制的保险方案与客户自身的想法不一致时，您会如何处理？

王经理：先了解客户的考虑，帮客户梳理思路，再说出我的配置思路与保障范围，最后由客户采纳。

小编：如今保险行业正在日益发展，但仍有一些人不太了解，平时您是如何向客户介绍保险的？

王经理：不知道您是否了解个人养老金和长期护理保险，这是国家对保险的认可，它是国家的基础性制度安排。您可以理解本质是风险共担，撬动杠杆，和“一根筷子易折断，一把筷子折不断”是一个道理。都说求人不如求己，保险就是按照规则给您有事掏钱没事存钱，鸡蛋不要放在一个篮子里，给自己更多的风险应对选择机会，如果能够顺当的前行，谁会选择弹尽粮绝呢？

如果您担心保险公司不会理赔，您可以看看我们公司连续七年客户净推荐值和客户易互动度排名第一，一切以数据说话。“行业是现在，客户是未来”，我们注重长期发展，稳是我们的行事风格，对人性的尊重是我们公司的优势。对有保险需求的您来说，降低风险，选择一个稳的公司，再好不过。

我是一位90后有医学背景的前生物行业现寿险规划师，年轻有活力，认真且负责，专业并严谨。我有很好的医疗素养，专业的人是可以决定一些事情的。您就医前能够给您一些参考建议，就医有问题的时候欢迎跟我聊聊，检测的数据也能帮您分析，抓住重点医疗指标，从而更为精准的帮您调动保单服务资源。

小编：客户在签订保险合同时，需要注意些什么问题？

王经理：先确认是首次承保还是加保或者减保，正常长期险的签订时我们需要以下几点：1，安静的环境，保证双录的顺利进行；2，投保人被保人受益人的身份证，投保人的银行卡，对应的手机号码。3，提前先对您的家庭健康做一个档案了解，在签订合同时一般是您可以承保的产品。但是在具体的保单健康告知中，也要以保单核保告知为准；4，签订合同后，会对以下跟您进行确认。①基本保险信息；②保险责任；③免责条款；④其他需要注意的地方(犹豫期、等待期、宽限期、现金价值等)；⑤保障生效的关键时间点。

小编：当客户出险后，您是如何帮助客户顺利获得理赔的？可以举个例子说明么？

王经理：一般有线上理赔渠道，可以客户自行提交也可以我帮您提交。在不能线上提交的情况下也有线下提交渠道，需要根据具体的情况进行判断。1，我会先对您的情况进行关心，2，了解情况:了解客户病情，本次属于意外还是疾病，门诊治疗还是住院治疗，查看保单是否过等待期。3，就医提醒:提醒客户就诊时注意医院等级，注意使用社保身份。4，及时进行理赔报案。5，就医过程提醒及注意事项。6，出院提醒:出院前请检查病历描述是否真实，病史记载是否与实际相符。7，材料准备，我会根据保单提醒客户准备哪些材料以及材料格式（出院后请保存好就诊材料，包括:诊断证明，完整病历，住院发票，费用清单，检查化验单等）。及时上传，上传后联系公司理赔部门，如果有资料缺失，及时跟进。如果有其他特殊情况，也会跟公司及时沟通。

小编：有些人认为保险是“奢侈品”，买不起，在您看来，经济比较窘迫的人们是否有必要购买保险？如何买？

王经理：有必要的。“麻绳专挑细处断”，从风险的角度来说，经济窘迫的人们是没有应对风险的能力的，无论是到时求人还是就医资源，都是窘迫的。如果我们还有个收入，确实可以考虑按照风险的等级进行配置，这可以说是窘迫的人难得的安全感，至少我不害怕去医院了，不害怕为医疗资源付费，因为你知道小钱你出的起，大钱有保险公司来出。关于养老这里，如果您的经济窘迫是因为乱花钱，那可以花一些在年金上，“青山不改绿水长流”，钱还是您的，连本带息，是您晚年的源源不断的现金流。关于家庭，如果您很忧虑您的家人，可能家里只有您一位收入来源，可以考虑一份寿险，一个足够的杠杆，以小博大。您不幸倒下，家庭还有高额收入，至少您的小孩可以有钱读书，您的长辈还能够生活，您的家人可以撑过前期的跌宕，后面也可以慢慢找份工作。

小编：您服务过的客户，他们通常是怎样评价您的？

王经理：这人能处，有事是真上。真诚就是必杀技。非常专业，也很有责任心。足够踏实，很容易相处。

小编：工作感言

王经理：保险是一份自己规划工作的工作，是一份可以不用退休的事业，我希望更多拥有爱与责任的人参与进来。我从来不把自己当做一个卖保险的，我做的是慈善，你来我往且长期经营。不要觉得我是在卖保单，我是为您做周全的保障，并且和您建立长达几十年的联系，我要照顾甚至您的家庭几十年，我们是双向奔赴。

王经理表示，在未来的日子里，自己将恪守初心，坚持专业诚信，为更多的人送去保障，不辜负客户的信任，在保险道路上，继续坚持自己的目标走下去！