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Part.1
“炒币”是否违法
——现行监管政策解读
在我国当前监管政策下，买卖、投资虚拟货币是否合法，特别是当投资者因买卖虚拟货币导致账户被冻结的时候，更是发出疑问“炒币合法么？”。
阿超哥在实务中，经常遇到投资者就此问题进行咨询？准确回答该问题，需要具体分析现行的几个监管文件。
文件一：《关于防范比特币风险的通知》
2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确将比特币等悉尼货币定性为一种“虚拟商品”，否定其具有货币属性。比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。
文件二：《关于防范代币发行融资风险的公告》
2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，再次明确代币发行融资中使用的代币或虚拟货币不具有“货币属性”，同时提示投资者警惕虚拟货币的投资。
文件三：《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》
2021年9月15日，中国人民银行等十部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，进一步重申虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位;虚拟货币的相关业务活动属于非法金融活动。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。
综合上述文件分析，目前监管政策并未禁止投资者的“炒币”行为。但在国内虚拟货币交易仍具较高敏感性，第一大风险就是可能收到赃钱、赃币，自己的交易可能成为别人洗钱的工具；还有一大风险就是成为非法换汇、买卖外汇的工具。
Part.2
办案单位采取冻结措施的
法律依据？
上文已经分析在当前监管政策下，投资者单纯买卖、投资虚拟货币行为并不违法。投资者可能会发出灵魂拷问，既然买卖、投资虚拟货币不违法，为什么我的账户会被冻结呢？公安机关到底依据什么冻结我的账户？
在此，需要澄清的是公安机关冻结投资者账户，不是因为买卖、投资虚拟货币的行为，而是因为该账户关联到了犯罪行为才被冻结。司法实务中，公安机关主要依据下列法律法规冻结相关涉币交易的银行账户、交易账户：
01
《刑事诉讼法》第一百四十四条规定：
人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。
犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结。
02
《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十七条规定：
公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以要求有关单位和个人配合；第二百三十九条规定：需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构等单位的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行。
同时根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》以及《公安机关办理刑事案件程序规定》的规定，办案机关冻结涉案账户的款项数额应当与涉案金额相当，同时明确规定冻结期限以及续冻的条件。但是，实务中公安机关往往以案件重大复杂为由，往往将账户款项整体冻结，同时由于法律对续冻次数并无限制，导致很多投资者账户被冻几年都无法解冻。
Part.3
账户被冻结可以解冻么？
实务中，我们经常会接到这样的咨询，投资人的账户出现异常后经过查询发现其账户被列入“涉案账户”“惩戒名单”。这两者有什么区别呢？是不是意味着账户内的资金都不能用了呢？可以采取什么措施予以解除呢？
被列入“惩戒名单”的账户往往是对出租、出售银行卡人员账户的一种终局性的处罚措施。根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第二条第9项中对于惩戒措施具有明确规定：“5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。”；被列入“涉案账户”则往往是因为账户内资金流水涉及到了刑事案件。一旦被列入“涉案账户”，相关银行需要配合公安机关进行后续的止付、冻结等措施。此时，如果投资者在相关账户被列入“涉案账户”后不积极提供材料证明账户资金流水合法性的话，将可能导致账户资金被长期冻结、划扣等严重后果。本文探讨的即是“涉案账户”的解冻问题。
根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第五十一条规定，当事人和辩护人、诉讼代理人、利害关系人对于公安机关及其侦查人员有下列行为之一的，有权向该机关申诉或者控告：（一）对与案件无关的财物采取查封、冻结措施的；（二）明显超出涉案范围查封、冻结财物的；......；
《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百四十七条规定：对冻结的财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内通知金融机构等单位解除冻结，并通知被冻结财产的所有人。
因此，在涉币账户被冻结后，投资者向公安机关提供相关证明材料，协助办案人员查明投资者及其被冻资金与其所办案件无关即可将相关账户解冻。
Part.4
具体解冻流程
02证明资金来源的合法性
应当主动向办案单位说明被冻账户内的涉案款和非涉案款相关情况。针对被冻结部分，通过向办案单位提供购买虚拟货币的资金来源合法性的相关材料。例如个人的薪资情况、工作单位、营业执照等材料。这些材料可以用以证明购买虚拟货币的资金来源合法性，交易不是建立在违法的基础上的。
03提供完整且详细的交易记录
为了证明交易过程的合法与善意，投资者需要提供体现完整交易记录的相关证据。例如交易的订单记录、社交平台的聊天记录，如果系线下交易也需要相关的聊天记录和交易证明等证明材料。这些证据可以证明交易是按照正常的交易规则和流程完成，且进行了审慎的审查，尽自己所有的努力和方法去排除收到脏钱、脏币的可能，以此证明交易的合法性。
当然，实操中投资者在提供上述材料后公安机关也不一定就会马上解冻相关账户，办案人员可能以相关监管政策规定虚拟货币交易是非法的为由拒绝解冻，此时，可委托专业律师代为与办案单位沟通。
理论上我们可以按照上述解冻流程申请办案单位解冻，但是并不能确保一定可以解冻成功。那么如果解冻不成功，投资者可以向作出冻结决定的公安机关提出申诉或者向办案单位的向上级公安机关或同级人民检察院申诉。但是，涉虚拟货币的解冻流程较为复杂且相对专业，笔者建议在允许的情况下委托专业律师代为与办案单位沟通，通过律师专业的法律意见实现利益维护的最大化。
