昨天市场如预期出现下跌，我个人的观点是行情急涨的第一阶段，完全不需要着急，要放长线钓大鱼。目前股债比指标为3.4倍，还是处在配置股票的多头区间。

板块方面，主要的86个行业板块仅贵金属上涨，下跌较多的行业有风电，光伏，新能源电池，半导体，医疗服务等公募基金重仓的行业。昨天公募基金还加仓了这些行业，今天就见光死，说明公募基金的买入节奏比不上散户。

从基民的角度看，等下周跌到3150点左右的时候就可以加仓一部分行业基金，大概有这么5个行业ETF是值得关注的。

首先是房地产ETF基金，这一轮经济刺激政策主要是央行扮演主角，后续落地还需要财政加力。如果要提振经济，同时又要扩大就业，还能兼顾中央和地方的多方面利益，财政可以在哪里发力呢，其实可选项并不多。房地产应该是优选项，房地产ETF调整后，其实是可以买的。

其次是医药ETF，特别是港股创新药ETF，医药行业在过去几年大搞医药反腐，医药行业的资金呈现大幅流出的情况，不过今年的情况有点变化，创新药子行业是率先探底的一个行业。为什么创新药探底回升，我想跟医药行业的反腐接近尾声有关。另外也跟国外创新药融资环境改善有关。

如果说买房地产ETF是从短期政策刺激考虑，买创新药ETF的逻辑就是长期视角，医药行业有长期确定的盈利背景，是值得关注的。但是医药行业我个人只看好创新药，CXO，中药三个子行业，化学类的仿制药我认为是没有前途的。

第三个是证券ETF，尤其是香港证券ETF，是非常重要的品种。证券行业号称牛市旗手，如果这一轮闪电牛是一个大级别牛市的开始，那么我们有理由相信券商行业的高度会超出想象。

刚才从酒店游泳池回来的路上翻了翻财富趋势这个公司，弹性非常大，是一个不错的标的。有点同花顺的影子，值得重点关注。当然龙头依然还是东财，这是中国版的嘉信理财。市值至少5000亿以上。

第四个是科创50或者恒生科技ETF。从我个人角度看，我更喜欢恒生科技ETF。覆盖的标的以龙头互联网公司为主。如果说要发展新质生产力，科技行业一定是领头羊。昨天科创50下跌，最近几天的调整幅度也挺大，等下周出现大跌的时候，就可以买了。

如果觉得这些ETF买来买去，太麻烦。比较简单的方式是定投一个基金组合。比如之前内容当中提过的#周周星投#组合。已经选好了行业基金，可以一键跟投。