继今年3月1日正式实施的
《保险销售行为管理办法》后
保险销售分级又进一步
近日，行业协会向各家保险公司下发了
《销售能力资质等级标准》
《销售能力资质等级标准培训与测试大纲》
《销售授权管理自律规则》
三个人身险文件的征求意见稿
内容比较多
涉及分级要求、授权产品范围
培训、考核等各个方面
小编梳理了部分大家可能关注的重点
供参考和讨论
①
哪些人要分级
✔保险公司
个人保险代理人
从事保险销售的员工
纳入销售人员管理的其他用工形式的人员
✔保险代理
（专业代理+兼业代理）
从事保险代理的人员
✔保险经纪
从事保险经纪业务的人员
也就是说
所有从事人身保险销售的人员
都要进行销售分级
②
不同等级可以销售哪些产品
一共分为四个等级
四级最低，一级最高
四级只能销售基础产品
一级可以销售全部人身保险产品
组合销售两种及以上产品
按照从高不从低原则确定授权
未取得能力等级的
可销售保险期间为一年期及以下的产品
（有保证续保条款的产品除外）
③
等级如何提升
符合条件的销售人员
可以直接申请三级
三级以上的
需要综合学历
从业年限、诚信记录
等基础要素逐步升级
四 级
①高中毕业或同等学力
②取得执业证
③完成四级培训学时要求
三 级
①取得四级资质后，累计从业满1年
②完成三级培训学时要求
③1年内无违法违规记录
④1年内无执业失信记录
※从业年限免除情形 ※
（具备以下条件之一）
大学专科及以上学历
相关职业初级及以上职称
高级技工技师院校本专业或相关专业毕业
二 级
①取得三级资质后，累计从业满4年
②完成二级培训学时要求
③3年内无违法违规记录
④3年内无执业失信记录
※从业年限免除情形 ※
（具备以下条件之一）
大专/高级技工技师院校/相关职业的初级职称减1年
大学/相关职业的中级职称减2年
硕士及以上学历/相关职业的高级职称减3年
一 级
①取得二级资质后，累计从业满4年
②完成一级培训学时要求
③5年内无违法违规记录
④5年内无执业失信记录
※从业年限免除情形 ※
相关职业的高级职称减2年
各能力等级申报后
将会进行鉴定
鉴定方式分为三类
四级和三级的鉴定
以考试为主
二级和一级的鉴定
是考试与综合评审相结合
④
升级最快需要多少年
按照晋升路径
如果一切顺利
中间没有波折和耽误
最快的只要3年
慢一点的要9年
才能申报一级资质
高中学历
大专学历
本科学历
硕士及以上学历
⑤
不同等级，要求有何不同
对于不同能力等级
在专业知识、销售和服务能力
等各方面要求有所不同
⑥
险企和中介可预授权
保险公司和保险中介
负主体责任
需要建立本机构的授权制度
将能力资质管理体系和产品分级相衔接
能力资质和产品分级对应之间
也有一些“灵活操作”的空间
就是险企和中介的预授权
在满足一定管理要求的前提下
保险公司和保险中介
可以建立预授权管理机制
同一人员各级别预授权不超过1次
初级预授权对应四级能力等级
中级预授权对应三级能力等级
高级预授权对应二级能力等级
一级能力等级没有预授权
⑦
培训的要求
培训内容分为四大板块
职业道德、法律合规
保险基础知识、人身保险销售实务
每学时45分钟
学习时间按每天8标准学时计算
征求意见稿的不久后
正式文件或将落地
销售的分级管理时代即将到来
销售分级能拯救DL的保险业么
对你的保险生涯又将带来什么变化
欢迎留言讨论
