山西银行近日被监管部门开出两张罚单，合计罚款215万元，原因包括关联方认定不准确导致重大关联交易未经董事会批准等

标点财经、投资时间网研究员 田文会

山西银行股份有限公司（下称山西银行）变更行长刚半年左右，就迎来监管部门两张罚单。同时，该行第五大股东的主要股权也将被司法拍卖。

据国家金融监督管理总局官网信息，近日，国家金融监督管理总局山西监管局决定对山西银行罚款190万元，主要因关联方认定不准确导致重大关联交易未经董事会批准等。同时，该行下属一家支行因贷款风险分类不准确被罚款25万元。

2023年末，该行与第五大股东山西聚源煤化有限公司（下称聚源煤化）及其相关方关联交易余额合计5.97亿元。而聚源煤化目前已成为被执行人，该公司持有的山西银行主要股权也将被司法拍卖。

今年，山西银行变更了行长。5月，山西银行公告，该行董事会会议同意任凯不再担任行长，聘任李颖耀为行长。10月25日，国家金融监管管理总局山西监管局批复核准李颖耀山西银行行长的任职资格。

此外，山西银行资本充足率出现下降。山西银行三季度资本管理信息报告显示，今年三季度末，该行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为11.13%、9.88%、9.88%，较上年末分别降0.61个百分点、0.02个百分点、0.02个百分点。

标点财经、投资时间网研究员就上述监管处罚、股权拍卖、关联交易等问题向山西银行发送了沟通提纲，截至发稿尚未收到回复。

被罚逾200万元

近日，山西银行领到两张罚单，合计被罚215万元。

国家金融监督管理总局官网信息显示，11月18日，国家金融监督管理总局山西监管局决定对山西银行罚款190万元，主要原因包括：关联方认定不准确导致重大关联交易未经董事会批准；未将部分集团客户纳入统一授信管理。

当日，国家金融监督管理总局山西监管局还决定对山西银行太原新建南路支行罚款25万元，主要因贷款风险分类不准确。

上述处罚信息中所称“关联方认定不准确导致重大关联交易未经董事会批准”并未明确所涉及的具体关联方和重大关联交易。

据山西银行官网信息，今年三季度，该行一般关联交易中，授信类关联交易为1.74亿元，存款类和其他关联交易为37.79亿元。

该行2023年重大关联交易包括给山西汾西矿业（集团）有限责任公司提供综合授信5亿元。

山西银行2023年年报还显示，截至当年末，聚源煤化及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易余额合计5.97亿元。

2023年5月12日，山西银行也公告了重大关联交易。据该公告，2023年3月30日，山西银行董事会审议通过《关于山西聚源煤化授信类重大关联交易的议案》，同意为聚源煤化提供授信7.5亿元，期限12个月，专项授信额度全部用于项目贷款，以银团贷款业务方式开展。

第五大股东所持股权拟拍卖

山西银行2023年年报显示，聚源煤化为该行第五大股东。除了关联交易的可能风险需要警惕，聚源煤化所持主要股权也将被司法拍卖。

阿里司法拍卖平台官网信息显示，山西银行四笔股权将于12月19日拍卖，股权数分别为5000万股、5000万股、5000万股、4000万股，合计1.9亿股。

股权所有人为聚源煤化。

山西银行2023年年报显示，期末，聚源煤化共持有该行2.76亿股，持股比例为1.0663%。若此次1.9亿股全部拍卖出去，聚源煤化仅余0.86亿股持股，低于2023年末第十大股东的1.9亿股。

据中国执行信息公开网，近日有多宗被执行案件立案，聚源煤化为被执行人。

其中一宗案件执行标的为485.52万元，立案日期为2024年11月21日。还有两宗案件立案时间均为2024年11月14日，执行标的分别为4.72万元和7.67万元。

上述案件执行法院皆为灵石县人民法院。

另外还有一宗案号带“执恢”的案件，立案时间也是2024年11月14日，执行法院为浙江省宁波市中级人民法院，执行标的约1.1亿元。

除了股权拍卖，山西银行还有多笔股权在转让。

山西省产权交易市场网站信息显示，晋城市融资担保有限公司持有的山西银行3605.87万股股权拟转让，山西鸿伦贸易有限公司持有山西银行6619.84万股股权拟转让，还有晋城市锦华苑酒店管理有限公司持有的山西银行0.15%股权拟转让。

山西银行被罚

资料来源：国家金融监督管理总局