中国多地银行近期实施了一项新规，要求客户在进行大额取款时提供资金来源的证明。这一政策引发了广泛的社会讨论和关注，尤其是在电信诈骗和洗钱等金融犯罪活动频发的背景下，银行加强对资金流动的监管显得尤为重要。
政策背景与实施根据2022年1月，中国人民银行、银保监会及证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，规定商业银行在办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务时，需识别并核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。虽然该办法原定于2022年3月1日实施，但因技术原因推迟，实际执行情况因银行而异。
各银行执行情况在实际操作中，各大银行对这一政策的执行力度不一。例如，中国工商银行表示，5万元以上的现金存取只需携带身份证，而20万元以上则需提前预约。而中国农业银行则表示，目前不需要提供交易背景资料，但未来可能会有此要求。一些银行如招商银行和兴业银行则明确表示，存款不需要提供额外材料，但取款时会询问资金用途。
社会反应与争议这一政策引发了公众的广泛讨论。一些客户在存入5万元现金时被要求提供收入证明和资金来源，这让他们感到不便。例如，一位女士在浙江湖州的视频中提到，她在存款时被要求出示收入证明，因此选择将金额拆分为两笔存入，以避免麻烦。这种做法引发了对隐私权和金融监管之间平衡的质疑。
反洗钱与金融安全金融专家指出，加强对大额现金交易的监管是为了防范洗钱、恐怖融资等违法活动。中国人民大学的赵锡军表示，我国在反洗钱方面的监管要求正在不断加强，以保护公众资金安全和利益。然而，有专家也提醒，这种严格的审查可能会影响客户体验，甚至导致部分客户转向非传统金融服务。
未来展望随着数字支付方式的普及和金融科技的发展，传统银行面临着前所未有的挑战。虽然新规旨在提升金融安全，但如何在保护客户隐私与实现有效监管之间找到平衡，将是未来银行业需要解决的重要课题。各大银行也许需要重新评估其服务流程，以适应这一新常态，同时确保客户体验不受影响。总之，中国多地银行对大额取款要求提供资金来源证明的政策，是在复杂的金融环境中，为了保障客户资金安全而采取的一项重要措施。然而，这一措施也引发了公众对隐私权和便捷性的深刻思考，未来如何优化这一政策，将是各方关注的焦点。
如果外国银行也开展了本币存取款业务，国内银行就要哭了，人家都不存国内银行
不要脸的银行！处处以为你好来行自己的龌龊之事！！！
那么多钱分分钟就转出去了，咋没人管？
要不有钱人 根本不屑于存国内银行
存款时怎么不要证明？
不要脸的东西
能取能转的根本管不了管不住 管的都是最合理最正常的取款
令人发指！！！
这说明银行没钱了，然后找借口
这是准备抢了吗？
大数据监测不到钱的方向？非要银行来装逼！
屮，这玩意，哪些几千万，几亿都管不住，还幻想管住几十块……快倒闭吧
几万亿是怎么转出去的[笑着哭]
看来银行已经爆雷，没有公布而已
因噎废食
电诈就是控制流动资金的口号。要不然不会骗子电话虚拟，其他人电话实名
花几千块买保险箱吧
受房地产拖累银行没钱了所以对用户各种刁难！折腾不了久坐等吃瓜看大戏！
作死
小黄车的押金限制了没有，人去哪了？
这是个什么逻辑？存款讲来源，取款讲用途？捡的，打牌赢的，六合彩赚的是不是都要没收？
打工人存的工资要去哪里开证明？
在国外的分行同样实施吗？诈骗犯主要是国外的啊？
他妈的，大公司资金怎么周转的，也有来源证明
你们都知道个屁，是因为国内银行根本没钱，已经把准备金都借出去或者挪用出去了，顾客取款太多可能会破产懂了吧。所有冠冕堂皇的理由都是假的
银行为什么不限制这些抖音快手，打赏平台每天打赏额度
无语死了
法治社会任重道远，存款自愿取款自由
用途，打赏女主播[得瑟]
以前外国有钱人，名言之一有事情儿找我律师。
我抢来的，每天牛马十几个小时跟时间抢来的
只能放在家里了
养小三需要取款
问取款理由，现在只能说，防诈骗，防洗钱了[笑着哭][笑着哭][笑着哭][笑着哭][笑着哭]
存款的时候银行不审核审查，取钱就要审核审查，什么意思？银行能坑一个是一个
所以：怎么证明你的钱是你的钱？[得瑟]
前天去银行办业务，遇到个银行卡限额连两千都不能付的，好家伙三个银行工作人员轮番询问买手机干啥，在哪买，为什么要买手机这种羞辱智商的问题，这也就那人脾气好，要是我早他妈的大嘴巴子抽了，他们自己都不觉得这些问题尴尬么
比喻银行内部人员拿走了存户的钱！要不要出证明呢？
以后钱就不要存银行了，也不缺那么点利息
把所有钱取出来，让银行破产
又是这些吃屎专家搞出来的事。以后每家都买个大保险柜得了。
存款要不要资金来源？
那就别存银行了呗，反正利息不高。
牛逼
跑的早跑了，转移的都转移了，我们大多数人都是老老实实的普通人。
应该是存钱的时候证明钱财来源！
请问如此之下，消灭洗钱了吗？
按照性质银行属于企业，根本没有权力去限制和调查，根本就不合法。都是随心所欲想怎么搞怎么搞
告诉你电话卡实名制是为了防诈骗，但是出了虚拟号，诈骗犯更多了。暴露个人隐私风险更大了。
世界各国的银行，尤其先进国家的银行是如何操作的？
真的太不要脸啦，无耻之徒
都把钱取出来存马云的网商银行，让他们破产算了！
要是对许家印如此会有现在的结局？
纯粹是耍流氓
其实都是防止挤兑，没哪个银行能承受挤兑
自己存的钱去取款，还要去证明资金来源，那钱还存银行干嘛？那些向海外转移资产的，他们存时有证明么？[呲牙笑]
诈骗分子人家的帐户在海外，这规定苦的是国内存取款的人[呲牙笑]
支持南方媒体！！！
这个事我还真没遇到过，就不做评价了。 前几天回家，网贷要逾期，跟家里人坦白了，陪父母去银行取了5万，没要证明，可能是取得少吧，而是农村知根知底的。 希望不是真的
马云开发个新业务，改善小客户小额存款的体验。
真特么不要脸
公开各大银行行长的收入和来源都可以
你的钱还不是你的，[笑着哭][笑着哭][笑着哭]
许家印欠全国人民那么多钱2.9万亿是怎么取岀来的？卧槽[哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭][哭哭]
苦了穷人
穷凶极恶
一个月就4000块工资，手机提现每天只能取一千块，要想一下全拿出来，必须要单位开证明，证明资金来源，是合法合规的。
我能不能开银行？
能把大笔钱转出去的它们不敢管[笑着哭][笑着哭][笑着哭]
贷出去太多收不回来，缺钱
存啥子银行嘛，现金为王
[并不简单]为什么电信诈骗洗钱能那么快
老子几十年慢慢存的钱，怎么跟你银行这些龟儿子说得清楚每笔是什么钱。
有病
银行才是万恶之源
罪犯抓到几个了？
[思考]把马云搞跑了，本性漏出来了
不要脸了都
银行准备反人类了……
小小一个工诈骗分子都搞不掂
人与人之间信任都要出证明了才能相信对方[呲牙笑]
存钱的时候，需要提供钱的来源吗
[笑着哭][笑着哭][笑着哭][笑着哭]
取100这种巨额需要证明不
生意回款，我取出来用，当天进当天取，第二天就取不出了，账号异常，大数据不看你给人家之前是否转账，只看人家给你转账，你还当天就取了，直接就给你封了，当时银行工作人员都说，现在真没办法，你的钱不是你的钱了，要取得先证明这钱是你的
银行最喜欢贼喊捉贼
就是想赖账
妈的，存钱的时候咋不要证明？
“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”，以前用存折的时候有这句话，现在不用存折了
银行归谁管？
银行，不改变，就改变银行 马云说的对
狗屁
我估计银行没钱怕挤兑，房地产放出那么多贷款烂账怎么搞，还不限制百姓啊，对富人一点叼用没影响
臭不要脸的中国银行
这个规定可能是外国人，想搞夸中园金融，这样搞外国人敢来中国投资吗，同时会加剧会影响国内各个经营户，这个规定的人应该是内奸
反正都是一句话，都是为你好[得瑟]
取款时需证明资金来源！存款时候不用吗？如果取款时证明不了资金来源的正当性，那这笔钱会不会被YH黑了去?
那些卷大额资金跑路的，是不是也要证明
一年限额我只能支付5万，我都笑了
电信诈骗这个幌子一直能用，万能的