洛阳有位名叫孙麒的公子，娶了蒋太守的女儿为妻，夫妻感情很好。但只过了二十天妻子就死了，孙麒悲伤得难以自制。他于是就离开家，居住到山里的别墅中。
在一个阴雨天，孙麒大白天躺着，屋中没有别人。忽然看到套间的门帘下露出一双女人的脚，孙麒感到奇怪，就问是谁。有个女子掀开门帘进来了，大约有十八九岁，衣服朴素整洁，面孔微黑有麻子，好像是个贫家女。
孙麒心想，大概是村子里租房的人，他呵斥说：“有什么事应和仆人说一声，怎么能随便进来！”女子微笑着说：“我不是村里的人，我祖籍山东，姓吕。父亲是个读书人。我小名叫无病。跟父亲来到异乡，很早就失去父母了。因敬慕公子是世家名士，愿意成为侍奉您读书的丫环。”
孙麒笑着说：“你的用意很好。但我这里和仆人一起居住，实在不方便，等我回家以后，再正式礼聘你。”吕无病犹豫地说：“我自知才疏貌丑，怎敢奢望成为您的妻子？只要做个书案前的使女就行了，大概还不至于倒拿书册。”
孙麒说：“收纳丫环也需要选个吉日。”说完指着书架，让她把《通书》第四卷拿来，以此来试验她。吕无病翻了一下就找到了，先自己浏览了一遍，然后递给孙麒，笑着说：“今天河魁星不在房内。”孙麒听到这句挑逗意味的话，也有点儿动心，就把吕无病偷偷留在屋中。吕无病闲着没事，就为孙麒拂拭书案整理书籍，焚香擦炉，整个房间打扫得整齐明亮，孙麒很高兴。
到了晚上，打发仆人到别处去住。吕无病低眉顺眼地照顾孙麒，殷勤备至。孙麒让她去睡觉，她才端着蜡烛走了。孙麒半夜醒来，觉得床头睡了一个人。用手一摸，知道是吕无病，就抓住她把她摇醒，吕无病惊醒了，站起来立在床边。
孙麒说：“为何不到别的屋去睡，床头哪里是你睡觉的地方呢？”
吕无病说：“我胆小害怕。”孙麒很怜惜她，就在床的里边放了个枕头，让她睡下。
忽然从吕无病呼吸的气息中闻到一阵香气，如莲花蕊的清香，感到很奇怪，便呼吕无病和他同枕而睡，不觉心神荡漾，和她睡到一起，非常喜爱她。但想想把她藏在屋里不是办法，带她回家又恐招来议论。
孙麒有位姨母，住的和他家隔十几个门，于是想了个办法，让吕无病先偷偷地住在姨母家中，然后再设法把她娶来。
吕无病称赞这个办法很好，便说：“你的姨妈，我很熟悉，不用你先去告诉，让我现在就去吧。”孙麒送她，她越过墙走了。
孙麒的姨母是个寡妇。早晨刚一开门，吕无病一闪身就进来了。姨母问她是谁，吕无病回答说：“您的外甥让我来看望姨妈。公子要回家乡去，路远又缺少车马，让我暂时住在您这儿。”姨母相信了，就让她住下。
孙麒回到家中，谎说姨妈家有个丫环，要送给他，派人把吕无病接回家来，从此以后，孙麒起居坐卧吕无病都跟在身边。时间长了，孙麒更加爱她，收她为妾。后来有大户人家想和他结亲，他都不答应，内心有和吕无病白头偕老的想法。
吕无病知道了，苦苦劝他娶妻，于是娶了许氏为妻，但始终宠爱吕无病。孙麒的妻子许氏很贤惠，不在乎孙麒在谁的屋里过夜，吕无病因此对许氏更加恭敬，妻妾相处十分融洽。许氏生了个儿子取名阿坚，吕无病非常喜欢他，经常抱着他玩，如同亲生的一样。儿子刚三岁时，就离开了奶妈，和吕无病一起睡，许氏喊他，他也不去。不久，许氏得病死了。
临死前嘱咐孙麒：“无病最喜爱我们的儿子，让阿坚当她的儿子也可以，把无病扶为正妻也可以。”把许氏安葬以后，孙麒想照许氏的嘱咐办，把这个打算告诉了本家同族，他们都说不能这样做，吕无病也竭力推辞，这事就作罢了。
同县有位王天官，他的女儿刚死了丈夫，想把她改嫁给孙麒。孙麒实在不想娶妻，王天官家再三请人来提亲。媒人也说王家女儿如何美丽，孙家仰慕王家的权势，一起怂恿孙麒答应这门婚事。孙麒也迷惑了，又娶了王氏。王氏果然很美，但十分骄横，对衣服用品非常挑剔，不喜欢就毁坏丢掉。孙麒因为喜欢她，不忍心不顺着。
进门后几个月，孙麒天天在她房中过夜，吕无病在她面前，做什么都不对。不时还迁怒到丈夫身上，几次大吵大闹。孙麒很苦恼，因此经常独宿。这样王氏又生气。孙麒实在忍受不了，找了个借口到京城去，逃避这个悍妇的折磨。王氏把丈夫离家归罪于吕无病。吕无病低声下气，小心翼翼地侍奉王氏，王氏还是不高兴。有一天夜间王氏让吕无病睡在自己的床下当值，阿坚跑去和吕无病睡在一起。每当吕无病被喊起来伺候时，阿坚就啼哭。王氏很厌烦，不停地骂。吕无病急忙叫奶妈来抱阿坚，阿坚不跟奶妈走，奶妈硬要抱他，阿坚哭得更厉害了。王氏大怒，把阿坚毒打了一顿，阿坚才同奶妈走了。
阿坚因此得了惊悸的病症，吃不下饭。王氏不让吕无病去看阿坚。阿坚终日啼哭，王氏呵斥奶妈，让她把阿坚扔在地上。阿坚哭得气竭声嘶，喊叫着要喝水，王氏不让给。到了傍晚，吕无病趁王氏不在，偷偷去给阿坚送水。阿坚看到吕无病，丢下水不要，拉住吕无病的衣襟，大哭不止。王氏听到了，气势汹汹地出来了。
阿坚一听到王氏的声音就不哭了，身子一挺，倒地气绝。吕无病大哭。王氏怒骂道：“你这个贱婢作出这样的丑态！难道要用孩子的死来威胁我！不要说是孙家的小孩子，就是杀了王府里的世子，王天官的女儿也担当得起。”
吕无病抽泣着忍住眼泪，请求给孩子买口棺材。王氏不许，下令马上把尸首扔到野外去。王氏走后，吕无病偷偷摸摸阿坚的身体，觉得四肢还温热。她就悄悄对奶妈说：“你快点儿把孩子抱走，在野外等着，我马上就到。阿坚如果死了，咱们一起把他埋了；如果还活着，咱们共同抚养。”奶妈说：“好吧。”
吕无病进屋，拿了些首饰，就追上了奶妈。她们一起看阿坚，阿坚已经苏醒了。二人非常高兴，商量到山中的别墅去，投靠姨妈。奶妈担心吕无病脚小走不动路，吕无病就先走等着她，走起来像一阵风，奶妈拼命奔跑才能赶上。到了二更时分，阿坚病危，不能再往前走了。
她们只好抄小路进了一个村子，来到一户农家门前，靠在门上等待天亮。实在不行，只好敲门借宿，拿出首饰换成银子，请来巫婆、医生诊治，最终没有治好。吕无病掩面哭泣说：“奶妈你好好看着孩子，我去寻找他父亲。”奶妈听了，觉得吕无病的话很荒唐，正惊诧时，吕无病已不见了。奶妈惊骇不已。
这天，孙麒在京城，正躺在床上休息，吕无病忽然悄悄走了进来。孙麒吃惊地坐了起来，说：“刚躺下就做梦了吗！”吕无病握着他的手哽咽，伤心地顿脚流泪，就是说不出话来。过了好半天，才放声大哭着说：“我历尽千辛万苦，与阿坚逃到杨……”话没说完，放声大哭，倒在地上就不见了。孙麒大惊失色，还以为是梦。把仆人叫来一看，吕无病的衣服鞋子都很真切地留在地上，大家对这件怪事都难以理解。孙麒立刻准备行装，星夜往家里赶。
孙麒到家听说儿子死了吕无病逃了，捶胸痛哭。说话中冒犯了王氏，王氏反唇相讥。孙麒一发怒，拿出了刀子，丫环仆妇急忙来拉，孙麒无法靠近王氏，就把刀从远处向王氏掷去，刀背打中了王氏额头，王氏头破血流，披着头发嗥叫着跑出去，要去告诉娘家。孙麒把她拉回来，用棍子抽打了无数下，衣服打得一条一缕，遍体鳞伤，疼得不能翻身。
孙麒让人把她抬到房中护理，等伤好以后休她出门。王氏的兄弟听到此事，大怒，率领不少人马登门问罪，孙麒也招集一些健壮的仆人手持器械抵御。双方不停地叫骂，闹了一天才散。王家还觉得没出这口气，就将孙麒告到了官府。孙麒在仆人的保护下进了城，亲自到大堂上去申辩，讲述了王氏的种种恶行。县令不能使孙麒屈服，就把他送到县学教官那里去教诲来取悦王家。
教官朱先生也是世家子弟，刚正不阿。问清案情以后，恼怒地说：“县官老爷还以为我是那种卑鄙无耻的教官，会勒索那些伤天害理的钱，来舔权势者屁股上的痈痔呀！这种乞丐相，我做不出来！”竟然不接受这个案子，孙麒堂堂正正地回了家。王家无可奈何，就示意亲戚朋友，让他们出面调停，想让孙麒到王家来谢罪。孙麒不肯，有十几拨人来调停也没有成功。王氏的伤势渐渐好了，孙麒想休了她，又怕她娘家不接受，只好像原来那样过下去。
妾亡子死，孙麒日夜伤心，很想找到阿坚的奶妈问问详情。因而回忆起吕无病说的“逃于杨”的话，附近有个村子叫杨家疃，怀疑他们就在那里，到那里一问，没有一个人知道。有人说五十里外有个地方叫杨谷，孙麒派人骑马去探听，果然找到了。
原来阿坚的病渐渐好了，和找他的人相见以后很高兴，一起回家了。阿坚看到父亲，放声大哭，孙麒也流下泪来。王氏听说阿坚还活着，气哼哼地奔出来，又想大骂。阿坚正哭着，看到王氏，吓得赶快投到父亲怀中，好像要让父亲把他藏起来。孙麒抱起来一看，气已绝了。急忙呼唤，过了一会儿才苏醒过来。孙麒愤怒地说：“不知她是怎么残酷地虐待孩子，才使我儿子吓成这个样子！”于是立下休书，把王氏送回娘家。王家果然不接受，又把王氏抬了回来。孙麒不得已，只好和儿子另外居住在一个院子，不和王氏往来。
奶妈详细讲了吕无病的一些奇异情况，孙麒才明白吕无病是鬼。感激她的情义，把她的衣服和鞋子埋葬了，题了一块墓碑，写着：“鬼妻吕无病之墓。”不久，王氏生了一个男孩，她竟然把孩子掐死了。孙麒更加愤怒，又将她休回娘家，王家又把她送了回来。孙麒就写了状子把她告到上一级官府，但都因为王天官的缘故，不受理此案。后来王天官死了，孙麒又不停地告状，官府才判决将王氏休回娘家。孙麒从此不再娶妻，只收了一个丫环为妾。
王氏回娘家以后，凶悍的名声传得很远，过了三四年，没有人来提亲。王氏突然悔悟了，但事情已不可挽回。有一位孙家昔日的老女仆，来到王家，王氏殷勤接待她，在她面前流出了眼泪，女仆猜测王氏可能在想念故夫孙麒。女仆回来后告诉了孙麒，孙麒笑了笑没放在心上。又过了一年多，王氏的母亲也去世了，她孤独无依靠，兄嫂弟媳又都嫌弃她，王氏更增加了流离失所的感觉，常常终日啼哭。有一位穷书生死了老婆，王氏的哥哥打算多给一些陪嫁把她嫁给这位书生，王氏不肯。她常偷偷托来往的人向孙麒致意，哭着让人家转告她悔恨的心情，孙麒不理。
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有一天，王氏带着一个丫环，偷偷骑上驴，竟然奔向孙家。孙麒刚从家中出来，王氏迎上去跪在台阶下，哭泣不止。孙麒要赶她走，王氏拉着他的衣服又跪下来。孙麒坚决拒绝说：“如果再生活在一起，平时没什么闲话还可以。一旦有事，你那兄弟如狼似虎，再想离婚，哪里能办得到！”
王氏说：“我是偷着跑到你这儿来的，万万没有返回的道理。你留我我就留下，否则我就死在这里！况且我从二十一岁嫁给你，二十三岁被休回娘家，即使有十分恶，难道没有一分情吗？”说完摘下一只手镯来，两脚并在一起套上手镯，把衣袖盖在上面，说：“当日成亲时焚香立誓的情义，你一点儿都不记得了吗？”孙麒听了此话也热泪盈眶，让仆人把王氏搀扶进屋，但这时仍怀疑王氏在耍什么手腕，便想得到其兄弟的字据为凭证。
王氏说：“我是私自跑出来的，有何脸面再去求兄弟？你如果不相信，我藏有自尽的工具在这里，请让我砍断手指来表明心迹。”于是从腰间拔出一把快刀，就在床边伸出左手砍断一个指头，血如泉涌。孙麒大为惊骇，急忙为她裹伤。
王氏疼得脸色都变了，但一声没有呻吟，还笑着说：“我今日黄粱之梦已醒，只想在你这里借一间斗室修行，何必还猜疑呢？”孙麒就让儿子和妾另住在一处，自己早晚来往于妻妾两处房子之间。又每天寻找良医好药为王氏治疗指伤，过了一个多月就痊愈了。王氏从此不吃荤腥不饮酒，每天只是闭门念佛而已。
过了一段时间，王氏见家中的事务无人主持，就对孙麒说：“我这次回来，本想对什么事都不管不问，现在看家中这样花费，恐怕子孙将来会有饿死的。没办法，我只好厚着脸皮再来管一管吧。”于是把丫环仆妇叫到一起，让她们每天纺线织布。仆人们因她是自己恳求回来的，瞧不起她，背后议论讥笑，王氏好像没听到。
接着检查他们的工作成效，对懒惰的就鞭打责罚，毫不客气，众人这才害怕了。又隔着帘子亲自教管账的人如何算账，对账目管理得非常细致。孙麒非常高兴，让儿子和妾都来拜见王氏。阿坚这时已九岁，王氏尽力关心照顾，儿子早晨去上学，王氏常把好吃的东西留下来等他放学再吃，阿坚渐渐地喜欢她了。
有一天，阿坚用石块打麻雀，王氏正好走过来，石头打在她的头上，立时倒在地上，过了好一会儿还昏迷不醒。孙麒大怒，就打阿坚。王氏苏醒过来，竭力劝阻，并且高兴地说：“我从前虐待孩子，心里常常不能原谅自己，今天幸好抵消了这一罪案。”
孙麒因此更加喜爱她，但王氏常常拒绝他留宿，让他到妾的屋里去住。过了几年，王氏生了好几个孩子，都没能活下来，她说：“这是我昔日杀死儿子的报应。”阿坚娶了媳妇以后，王氏就把家外的事交给阿坚去办，家内的事交给儿媳管理。
有一天她对孙麒说：“我某日要死。”孙麒不信。王氏自己准备好棺木衣服，到那天，换上寿衣躺在棺木里死了，死时面容和活着时一样，满屋还飘着一种奇异的香味。收殓之后，香气才慢慢散去。
异史氏说：心中爱一个人，原本不在于容貌的美丑。毛嫱、西施，怎知不是爱慕她们的人主观认为她们美呢？然像吕无病这种人，如果不遭到悍妇的嫉妒，她的贤德就不会显现出来，差点儿让人把她当作有怪癖的人加以讥笑。至于像王氏这个正妻，她的根业原很深厚，所以豁然醒悟，立刻就走上正道。进入地狱道的人，都是些富贵而没有经过艰难的人。
