摘要
普益标准监测数据显示，截至2024年7月25日，浦银理财共发行过50个一级系列，21个二级系列。从一级系列来看，季季鑫系列发行的产品数量最多，运作周期为90至184天。
截至2024年7月25日，浦银理财存续产品数量最多的是悦享利系列，存续产品数量99款，存续规模3294398.56万元。
截至2024年7月25日，收益表现方面，浦银理财存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是悦享利系列，近3月年化收益率的平均水平为3.7337%。长期表现最好的是悦丰利系列，近1年年化收益率的平均水平为4.3830%。
截至2024年7月25日，风险表现方面，从破净情况来看，浦银理财存续产品中近3个月破净率为0%的系列共36个。从回撤情况来看，近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列中，所有产品近3月均未发生过回撤的系列有3个。
截至2024年7月25日，浦银理财兑付产品数量最多的前5个系列分别为：季季鑫系列、悦享利系列、悦丰利系列、悦鑫利系列、悦恒利系列，平均兑付收益率分别为：3.0323%、3.3681%、3.2561%、3.5322%、3.6317%。
统计说明
本报告全部按照产品层面进行统计，即筛选系列下所有满足条件的产品，通过产品的各种指标之间进行数据统计。除另有说明外，本报告所有统计结果均不包含非净值型产品、结构性产品以及外币产品。
计算收益率时，选取近3月内的收益率日期参与统计。计算破净率时，选取近3月内曾披露过净值的系列，按产品在近3月内是否曾经发生过破净统计。计算回撤时，选取每款产品截至统计日为止最新日期的最大回撤参与统计，若该系列只包含现金管理类产品且未披露累计净值，则不参与计算。
计算总体兑付数量、封闭式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子份额时，符合条件的各子份额数据均参与计算；计算开放式产品兑付数量时，在统计期内存在多个符合统计条件的子周期时，符合条件的各子周期数据均参与计算。计算是否达业绩比较基准下限时，当业绩比较基准为非数值型或者机构未披露产品兑付信息，导致无法计算兑付收益时，则无法判断产品是否达业绩比较基准，因此达业绩比较基准下限的产品数量和不达业绩比较基准下限的产品数量之和可能小于兑付数量。
此外，统计结果与往期报告差异系后期补充产品数据或调整统计口径所致，请以最新日期报告为准。
风险提示：数据统计存在误差，仅供参考。
一、系列整体概况
（一）总体概况
浦银理财打造了全新“进阶式跃迁产品矩阵”，先后推出现金管理类、债券投资类、项目增强类、含权混合类、债项混合类、结构化挂钩类和外币理财类等各系列理财产品。浦银理财建立的大而全的产品货架，可以满足客户不同投资需求，实现了各期限类型、投资标的、开放形式、募集类型、销售渠道的全覆盖。
截至2024年7月25日，浦银理财共发行过50个一级系列，21个二级系列。
从一级系列来看，季季鑫系列发行的产品数量最多，该系列的运作模式含封闭式、定开型（申赎同期）、最小持有期型，主要为封闭式，募集方式为公募，运作周期为90至184天，投资性质为固定收益类，风险等级含一级、二级，主要为二级。
截至2024年7月25日，季季鑫系列共发行了167款产品，总发行规模17308557.93万元，产品的平均业绩比较基准为2.9863%。悦享利系列共发行了143款产品，总发行规模4404910.92万元，产品的平均业绩比较基准为3.3068%。
（二）按照运作模式统计
从不同的运作模式来看，悦盈利系列发行的开放式产品最多，共发行69款，发行规模14099911.42万元，产品的平均业绩比较基准为4.0564%。发行数量前5名的开放式系列中平均业绩比较基准最高的是悦盈利系列，最低的是天添利系列。
悦享利系列发行的封闭式产品最多，共发行139款，发行规模4387801.41万元，产品的平均业绩比较基准为3.3108%。发行数量前5名的封闭式系列中业绩比较基准最高的是启铭系列，最低的是季季鑫系列。
（三）按照投资性质统计
从不同的投资性质来看，季季鑫系列发行的固收类产品最多，共发行167款，发行规模17308557.93万元，产品的平均业绩比较基准为3.0292%。发行数量前5名的固收类系列中业绩比较基准最高的是悦盈利系列，最低的是天添盈系列。
益升利系列发行的混合类产品最多，共发行12款，发行规模649301.50万元，产品的平均业绩比较基准为5.1333%。混合类系列中业绩比较基准最高的是益升利系列，最低的是益添利系列。
益臻系列发行的权益类产品最多，共发行5款，发行规模112404.00万元，产品的平均业绩比较基准为6.0000%。权益类系列中业绩比较基准最高的是益臻系列，最低的是私享心悦系列。
二、系列存续情况
（一）总体概况
1.数量与规模
截至2024年7月25日，浦银理财存续产品数量最多的前5个系列分别为：悦享利系列、悦丰利系列、悦盈利系列、天添盈系列、季季鑫系列。其中存续产品数量最多的悦享利系列存续产品数量99款，存续规模3294398.56万元。
2.收益表现
收益表现方面，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是悦享利系列，近3月年化收益率的平均水平为3.7337%。长期表现最好的是悦丰利系列，近1年年化收益率的平均水平为4.3830%。
3.风险表现
风险表现方面，从破净情况来看，浦银理财产品中近3个月破净率为0%的系列共36个，按照存续数量排名前5个系列分别为：悦盈利系列、悦享利系列、周周鑫系列、天添鑫系列、悦恒利系列。
从回撤情况来看，浦银理财产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：天添利系列、天添盈系列、七月鑫系列、五月鑫系列、企安鑫系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有3个。
（二）按照运作模式统计
1.数量与规模
从不同的运作模式来看，悦盈利系列存续的开放式产品最多，共69款，截至2024年7月25日的存续规模为2703329.94万元。
悦享利系列存续的封闭式产品最多，共95款，截至2024年7月25日的存续规模为3281785.02万元。
2.收益表现
对于开放式产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期、长期表现最好的均是悦盈利系列，近3月年化收益率、近1年年化收益率的平均水平分别为3.3790%、3.3458%。
对于封闭式产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是启铭系列，近3月年化收益率的平均水平为4.5173%。长期表现最好的是悦恒利系列，近1年年化收益率的平均水平为4.0204%。
3.风险表现
从破净情况来看，浦银理财开放式产品中近3个月破净率为0%的系列共27个，按照存续数量排名，存续数量最多的是悦盈利系列。
封闭式产品中近3个月破净率为0%的系列共16个，按照存续数量排名，存续数量最多的是悦享利系列。
从回撤情况来看，浦银理财开放式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：天添利系列、天添盈系列、七月鑫系列、五月鑫系列、双月鑫系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有3个。
封闭式产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：企安鑫系列、利多多系列、启臻逐月系列、季季鑫系列、浦安鑫系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤。
（三）按照投资性质统计
1.数量与规模
从不同的投资模式来看，悦享利系列存续的固收类产品最多，共99款，截至2024年7月25日的存续规模为3294398.56万元。
益升利系列存续的混合类产品最多，共8款，截至2024年7月25日的存续规模为13122.09万元。
益臻系列存续的权益类产品最多，共5款，截至2024年7月25日的存续规模为109964.93万元。
2.收益表现
对于固收类产品，存续产品数量最多的前5个系列中，短期表现最好的是悦享利系列，近3月年化收益率的平均水平为3.7337%。长期表现最好的是悦丰利系列，近1年年化收益率的平均水平为4.3830%。
对于混合类产品，存续产品数量最多的系列中，短期、长期表现最好的均是益添利系列，近3月年化收益率、近1年年化收益率的平均水平分别为3.4605%、2.4929%。
对于权益类产品，存续产品数量最多的系列中，短期、长期表现最好的均是益臻系列，近3月年化收益率、近1年年化收益率的平均水平分别为-28.1043%、135.3007%。
3.风险表现
从破净情况来看，浦银理财固收类产品中近3个月破净率为0%的系列共36个，按照存续数量排名，存续数量最多的是悦盈利系列。
混合类产品中近3个月破净率为0%的系列共1个，按照存续数量排名，存续数量最多的是益升利系列。
权益类产品中近3个月无破净率为0%的系列，按照存续数量排名，存续数量最多的是益臻系列。
从回撤情况来看，浦银理财固收类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的前5个系列分别为：天添利系列、天添盈系列、七月鑫系列、五月鑫系列、企安鑫系列。其中系列中所有产品近3月均未发生过回撤的系列有3个。
混合类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列分别为：益升利系列、益添利系列。其中系列近3月均发生过回撤。
权益类产品中近3月最大回撤的平均水平最低的系列为：益臻系列。其中系列近3月均发生过回撤。
三、系列兑付情况
（一）总体概况
兑付方面，浦银理财兑付产品数量最多的前5个系列分别为：季季鑫系列、悦享利系列、悦丰利系列、悦鑫利系列、悦恒利系列，平均兑付收益率分别为：3.0323%、3.3681%、3.2561%、3.5322%、3.6317%。
（二）按照运作模式统计
从不同的运作模式来看，开放式产品中兑付期数最多的是周周鑫系列，共兑付18180期，平均兑付收益率为2.8135%。兑付期数排名前5的系列中兑付达标率最高的是周周鑫系列，共兑付18180期，达业绩比较基准下限的产品数量为8411期，兑付达标率为62.3700%。
封闭式产品中兑付产品数量最多的是季季鑫系列，共兑付529款，平均兑付收益率为3.0132%。兑付产品数量排名前5的系列中兑付达标率最高的是悦恒利系列，共兑付81款，达业绩比较基准下限的产品数量为27款，兑付达标率为100.0000%。
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