近日，一则消息的出现点燃了整个美国金融界，大批华人的在美账户遭到封禁，资金被全数没收，甚至一部分人还面临牢狱之灾。这件事一度引发了人们的热烈讨论，美国究竟为何要这样做？这些账户又有什么特别之处？

在过去的一段时间里，华人数量在美国正以惊人的速度增长着，随着增长数量不断的增加，许多社会问题开始逐渐显现。其中关于金融方面的就涉及账户关闭等诸多问题，前段时间美国更是直接封禁了大批账户，直接引发了关于个人资产安全的恐慌。

其实想要在美国开户也并不是一件十分容易的事情，需要本人携带两种身份证件，类似护照，中国身份证等，同时提供自己在美国居住的相关地址，再经由本人到场才能够开户成功。

可是随着近几年新冠疫情的影响，只一条本人到场的规定，就有大部分人无法做到，更别说余下的诸多手续了，但是即使如此，依旧有人铤而走险找寻相关的美国银行工作人员，以各种方式开设账户。但是这样的行为显然并不合规，据悉在2021年时，这种违规开户的行为就有不少人相继举报。

后来，美国加州的法院便对这些举报进行了处理。据美国加州法院发出的消息来看，被封禁的这些账户都是美国银行柜员，为中国客户违法开设的，既没有居住地址，也没有身份核实。可以说是未经任何审核程序就直接进入了美国的金融系统中。

这件事甚至惊动了美国的财政部门，专门成立了相关专案组，来对在美华人的账号进行全面的清查。一旦发现违规账号将立刻对其进行封控。但是一般被封控的违规账号都是涉及大型资金转移或者一些别的违法活动。

既然在美国违规开户会面临账户查封，严重者甚至有牢狱之灾这个情况，那为什么还有这么多的人铤而走险做这件事呢？

首先，大家都知道我国是有相应的外汇条款的，而且我国针对相应条款还专门制定了一系列详细严格的法律，为的就是防止一些人将资金转移到国外，从而造成国家的资金外流，对祖国和人民都会带来巨大的损失。

在整个外汇条款中明确规定的一点就是，每个人每年在银行中可以兑换的货币金额最多为5万美金。所以有一部分人为了规避掉这种管制，选择直接将自己的资金转入其在美国开设的账户。

其次，除了这些意图规避掉相关管制的人外，还有一些劣迹艺人或是偷税漏税的商人等这种群体，也选择把自己的资金转移到美国的账户中去，一般这些人进行资产转移的时候是无法出具相关证明的，这时会有上面提到的美国银行柜员帮助其完成。

最后，就是类似诈骗犯，卖淫团伙等这种我国重点严厉打击的经济罪犯，他们也多会开设美国账户，因为本身他们的钱财所得方式就是通过非正规渠道，所以在做资产转移的时候自然也不会通过正常方式。

而且美国的开户方式相较中国来说要简单许多，在美国想要开设相关账户的话，只需要银行柜员自己操作，就可以直接开户，不用经过审批等一系列的流程，正是因为如此简单的开户方式，才有很多人通过贿赂美国银行柜员达到自己的目的。

而且，有些美国银行在知道了其工作人员从事此不合规的操作后，非但没加以禁止反而设置了相关的新账户开设奖励，这在冥冥之中也助长了相关的不正之风。据美国方面法庭文件透露，在这些被封禁的账户中，很多都是曾进行过大额资金转账的。

经过相关路径查询，发现这些钱款一般都是先通过相应的系统转移，然后直接存入指定账户中的，由此可见这些钱款的来路可能并不正当。

美国对相关的问题账户进行了进一步核对，发现很多使用的都是虚假地址，有一部分甚至连基础的身份信息都没有就直接开启了账户。据悉，经过相关人员的调查，发现美国多家银行均存在这种不验证便直接开户的情况。

随后这些银行便收到了相应的处罚证明，部分美国银行更是面临3750万元的高额罚款。之所以此次处罚的力度如此大，是因为有些银行像先前所说那样，明知这种举动是不合法合规的，但是却没有加以制止，反而设置鼓励使这种行为更加猖獗。

美国相关部门表示会对这些查出来的问题账户进行依法查封，因为美国方面也认为这种绕过相应外汇政策进行资产转移的行为涉及欺诈，其中的钱款属于非法所得，理应对其进行相应地没收行动。

如果情节严重的话，有一部分人除了会被没收其非法转移的相关款项之外，还有遭受牢狱之灾的可能。

对于这件事我们要理性的去分析看待，不能因为这件事的发生，而对在美国的华人进行统一定论，毕竟很多的人之所以移居美国可能是因为工作，家庭等一系列的原因。他们也在通过自己的努力不停丰富自己的生活。

但是对于那些违规进行资金转移的人，必须依照相关法律进行惩处，不管是哪个国家都一样。遵守相关国家的法律法规进行生活，遵照规定的流程完成资金的转移，在合法的情况下做这些也是对社会秩序以及自己的一种保护。

同时，在这个事件中我们也看到了美国在银行管理方面的缺失，其应该在金融方面建立更加严格的监管及审查，以此来确保相关资金的正常流动。最后，境外开户有风险。如果因为一些原因必须要进行境外开户的话，一定要了解开户国家相应的法律法规，做到依法守法进行开户，避免有以上类似事件发生时误伤自己。