《银行科技研究社》消息：1月27日，中国人民银行连续发布4个罚单，均为“双罚”，涉及1家国有银行、3家股份制银行，共有53人同时被罚。处罚日期均为2024年12月30日，4个罚单的处罚金额合计超9千万元。

从违法行为类型看，主要涉及反洗钱、信用信息等领域。值得注意的是，被罚的53人中，有多人是科技部、数金部、网金部、电子银行部或研发中心相关负责人。

具体为：

农行因“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”等12项违法行为，被警告，被没收违法所得487.594705万元，并被罚款4672.941544万元。

同时，农行20人被罚。比如：时任农行网络金融部风险合规处处长王某东对“违反账户管理规定”负有责任，被警告，并被罚款10万元；时任农行网络金融部总经理杨某荣对“违反清算管理规定”负有责任，被警告，并被罚款10万元；时任农行总行研发中心成都研发部开发一部普惠/三农金融二组组长程某对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，被罚款2.8万元；时任农行网络金融部高级专家沈某对“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款1万元等。

光大银行因“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”等11项违法行为，被警告，被没收违法所得201.77033万元，并被罚款1677.06009万元。

同时，光大银行12人被罚。比如：时任光大银行电子银行部云缴费事业中心高级业务总监陈某薇对“违反清算管理规定”负有责任，被警告，并被罚款5万元；时任光大银行数字金融部联席总经理蔡某杰对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，被罚款11.1万元；时任光大银行数字金融部总经理王某林对“未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易”负有责任，被罚款4.5万元；时任光大银行信息科技部数据服务中心副总经理王某对“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款3.5万元等。

民生银行因“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；妨碍监管工作；未按照规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易”等8项违法行为，被警告，被没收违法所得99.068937万元，并被罚款1705.5万元。

同时，民生银行17人被罚。比如：时任民生银行信用卡中心风险总监许某彬对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，被罚款10万元；时任民生银行个人金融部副总经理贾某刚对“未按照规定履行客户身份识别义务”负有责任，被罚款3.5万元；时任民生银行信用卡中心副总裁谭某慧对“未按照规定履行客户身份识别义务”负有责任，被罚款3.5万元等。

恒丰银行因“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”等8项违法行为，被警告，并被罚款1060.68万元。

同时，恒丰银行4人被罚。比如：时任恒丰银行个人信贷部数据运营岗员工秦某阳对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，被罚款1.1万元等。

据《银行科技研究社》了解，未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，是比较常见的违法行为，涉及反洗钱领域。

而违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，涉及信息安全、隐私保护范畴，在2024年，也有多家银行收到相关罚单。