金融监管总局发布风险提示

防范虚假网络投资理财类诈骗

不存在“保本高息”理财产品。

根据2022年1月1日正式实施的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构开展资产管理业务时不得承诺“保本保收益”。消费者应认清银行理财、基金、信托、期货等均不是存款，高收益意味着高风险，“保本高息”“专家保证”等均是虚假网络投资理财类诈骗的常见套路，应提高警惕。——来源：法治日报-法治网

1、冒充的“新国币”APP

该项目冒充国家某部门的名义，不法分子制作散布涉诈APP，声称免费注册，即可获得国币，要求新人参与注册，也可以获得国币，上市后价格不可估量。涉嫌非法搜集个人信息。

据网友反馈的资料，该应用无法通过正规应用商城下载，只能通过第三方链接下载，下载链接的IP地址显示在境外，下载提示未备案，带病毒。

2、虚构的“中国新版币”APP

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人民日报发文《中国印钞造币集团严正声明！》文中提到，中国印钞造币集团有限公司发布严正声明：近期，我司收到群众反映，有不法分子冒充我公司在网站及 App 中发售虚拟货币。

3、虚构的“扶贫中心办”APP

该项目冒充“国家扶贫办”的名义，制作散布涉诈APP，声明扶贫办发放8000亿现金促进经济复苏，实名注册即可获得10万元现金、邀请新人注册即可获得20000元现金。

据网友提供的资料，该应用只能通过第三方链接注册下载，下载提示未备案，带病毒。经亚数信息查询，该下载链接IP地址显示在境外。

4、虚构的“民生-三农”APP

该项目冒充“国家农业部”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“新农发展”“万辰生物”“淮安天参农牧”“大庄园”“牧渔业天马科技”等高额返利理财项目，收取款账户为第三方个人，涉嫌诈骗。

据网友反馈的资料，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案。

5、虚构的“一脉养老”APP

该项目冒充“民政部”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“医养结合能力提升专项项目”“智慧助老行动”“公办养老机构提升”等每日返息到期返本高额理财项目。

据网友反馈的资料，该应用只能听过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

6、虚构的“大狮集团”APP

该项目声称“大狮集团”重新开网的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“大狮股权”高额返利理财项目，实施诈骗。

7、“富强联盟扫描签到”项目

该项目冒充国家某部门的名义，声称签到、扫各种二维码，可以获得“福雨”等回报。

8、虚构的“中国圆梦”APP

9、虚构的“绿途-碳达峰二期”APP

该项目打着“碳中和”“碳达峰”的名义，制作散布涉诈APP，虚构理财项目实施诈骗。

1、套牌的“玉山金控”理财项目

据网友反馈，朋友给他推荐一个名为“玉山金控”的每日返息到期返利的理财项目，参与注册该项目需要推荐码才可以注册。

经查，该项目是不法分子冒充台湾“玉山银行”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“广东陆丰一期工程”“沪蓉高铁国家工程建设直投”“世界级海洋港口群建设”等日收率高达1.5%-3%高额返利理财项目。

该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，未公示个人信息的收集范围，存在隐私泄露风险，同时采用传销模式发展下线，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗。

在今年1月份，玉山银行中国公众号就发文《》，文中提到，我行总行及各分支行均未开办线上贷款或于社交媒体(包括但不限于微信、微博、小红书等)注册账号招揽任何存贷款及理财业务。

2、套牌的“国酒茅台”APP

该项目冒充“中国茅台酒厂”集团的名义，制作散布涉诈APP，声称注册即可赠送10万现金，两瓶飞天茅台酒，每天签到还赠送现金。

该项目虚构推广“茅台王子”“茅台迎宾”“茅台贵宾”“飞天茅台”等日收率6%-10%，每日返息到期返本高额返利理财。

据网友反馈的资料，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒。同时采用传销模式发展下线，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗。

异地聚集式传销

1、常德“化妆品”2900传销

模式：该传销组织打着“直销”“网络营销”的旗号，内部宣讲三商法、五级三阶制，几何倍增，要求新人缴纳2900元购买虚拟的产品加入该组织，声称办理有序而无型的“营业执照”，鼓吹出局可以获得上百万元的回报。

2、绵阳“新时代”38000传销

模式；该传销组织打着“西部大开发”“国家项目”的旗号，内部采用五级三阶制、几何倍增，以网恋交友、介绍工作、旅游等名义将新人骗至绵阳，进行洗脑，鼓吹投资3800元至38000元加入该组织，发展下线，出局可以获得100-500万的回报。

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