我们其实正在见证一场精心设计的财富梦，当心！人性的贪婪和焦虑正在被不法分子利用！
从虚拟货币的非法金融活动到消费返利的庞氏骗局，新型金融犯罪正以惊人的速度迭代升级，格式无论剧本如何翻新，底层逻辑依旧没有改变，剥开这些华丽的外衣，背后无一例外藏着拉人头、层级返利、资金池运作的陷阱，今天的这些项目，有着共同的套路，速来避雷！
资金盘、虚假投资理财诈骗
1、红某串商
该项目宣称“消费创富”，用户充值99元激活会员，最低充值2223元后，每日进行“预约消费活动”打卡，获取购物补贴（如充值2000元，每日获8‰的积分补贴）。设置“小家庭”、“大家庭”等层级复投方案（4万、6万、35万不等）、按照A-B、A-B1-B2布局，宣称一年滚动复投可获高额回报（如4万变8万+产品），诱导用户持续投入资金。其行为通过拉人头、团队计酬涉嫌传销；以保本高回报承诺及资金池运作涉嫌非法集资，是披着消费外衣的违法金融活动。
2、启某医疗
推出多款医疗类型虚假投资理财项目，U进U出，日收益率可达0.82%。划分10个会员等级，完成一定直推人数、团队会员人数、个人助力流水以及个人账户资金任务后晋升等级，享额外加成、直推奖励、团队管理奖、个人晋升奖等多项奖励。
达到一定直推人数和三级助力人数晋升团队星级，完成助力金额后发放相应团队奖励。符合非法集资、传销特征。
3、融某链HFB币
该项目以“Web3 RWA赛道”为包装，主推虚拟货币“HFB币”，宣称持有10万个HFB币第一年回报率约20倍，未来或达1000倍。运作核心为“招商拉人”，设置多层级目标：要求参与者直推10人、团队总人数达100人、持币质押10万枚人数达50人等，以“15万U”为基础业绩单位，通过发展团队规模获利。此外，还设计分润机制，根据业绩数量匹配不同收益比例，鼓励成员拓展下线、扩大团队规模。该模式违反虚拟货币管理规定，涉嫌非法集资、传销。
4、威某乐（Vmile）
通过USDT完成交易，最低充值10美元，获得三倍奖励积分，按照每日0.1%-0.5%逐步释放，积分可消费、兑换股票变现或者复购会员卡。
根据小区会员卡业绩和股票持有情况划分V1 - V12共12个级别。采用级差方式，V1 - V12对应10% - 60%的绩效奖励，另享10%同级奖，10%级差奖。V7 - V12可参与全球分红，按级别加权分配 。
布局14000美金可升至V2，回本周期4个月16天，相比无级别加速20%释放。复购后收益提升，可获一年200万美金额度的万事达卡、香港证券账户开户帮助、星展银行账户及联盟商家名额 。布局39000美金为V3，回本周期4个月6天，复购收益更高。126500美金升至V4级别，仅4个月即可回本。该项目利用虚拟货币充值会员卡，存在洗钱风险，涉嫌非法集资，建立层级团队计酬带有传销特征。
5、中影剧赚APP
不法分子冒充“中国电影集团”的名义，虚构“资助电影活动”、“建设乡村影院”等理财项目实施诈骗。宣称实名注册认证送20万股，每天签到、点赞送2.2元以及800数字股权。
多名网友反馈，平推已推出五期产品，除第一期收益如约到账外，剩下均以各种名义未兑现。
6、某鱼生活
用户消费按照1:1返还贡献金，用于兑换数字资产，待数字资产增值后交易提现。应用手续费5%，提现手续费7%。该模式利用“消费返利”吸引用户，兑换数字资产进行交易，涉嫌非法集资。
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7、平某优选
消费者通过平台消费获得养老金和绿色积分，线上让利15%、线下5%进入个人养老金；线下消费时消费者和商家按商家让利比例（5%-20%）获等值绿色积分，积分可用于获取消费券。平台业绩同比上期增长15%时会根据周期分配消费券。分享用户可获其积分5%的消费券奖励，分享店家可获店家让利积分6%的消费券奖励；业务推广人员按业绩晋升职级，享不同金额补贴。
此消费返利模式以高额消费返利和复杂积分、消费券分配规则获得收益，很可能因无人参与导致业绩难以增长出现资金链断裂，类似庞氏骗局。同时，以消费券鼓励分享用户和店家，存在拉人头、团队计酬嫌疑，涉嫌传销、非法集资。
8、Origin 奥拉丁
炒作虚拟货币进行非法金融活动。
民族资产解冻类诈骗
1、推广央行数字人民币
打着“推广数字人民币”旗号，以“首批推广员”吸引人们加入。用户存入资金利息4%，直推用户存入资金奖励1%，间推0.5%；商家铺设收款设备每台奖励400元，分润流水0.1%；团队向无限代流水分润，通过“司令”、“军长”、“旅长”层级模式发展下线。涉嫌非法集资，符合传销特征。
2、虚构的“国众经济”
打着“国众经济”旗号，以“中国梦”吸引参与者，要求用户提供多身份证、多张银行卡等详细个人信息进行审核，号称审核通过后可领取补助。该项目系诈骗，当心陷入“洗钱”陷阱。
3、宝成团队
网友因参与该项目造成个人信息泄露，骗子打着“宝成总部工作人员”旗号，号称发放扶贫款，先后使用各种手段，分13笔款项转走网友2万余元。
4、虚构的“一带一路”APP
以恢复各类“民族资产解冻”项目资产吸引人们实名注册，推荐2人可免费提现198万元近期又推出“一带一路币”忽悠参与者认购交易，号称“下福雨”，实则下的是“镰刀”。该APP下载提示高风险且携带病毒。
5、虚构的“慈善联盟”APP
网友去年经朋友介绍接触该项目，因听信对方“赚大钱”、“国家项目”等虚假话术，被骗2506元。
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网络传销诈骗
1、木某医生
根据不同进货量和金额设立消费者、经销商、股东等多个层级 。以金字塔模式发展下线建立“高级主任—创办人高级经理”多个层级，发放差额奖、2%红宝石奖、1%明珠奖、6%领导奖以及股东分红等多项奖励。
晋升层级还可获得双年奖、海外进修机会等激励奖。该模式符合传销特征。
异地聚集式传销
1、宁夏银川33500
打着“移民经济”、“西部大开发”等旗号，鼓吹投资33500元，出局可以获得1200元的回报。网友被朋友带至该地区听课后，便跟随传销人员前往“万马广场”看“现象”。据网友反馈，组织成员每人都会租一个房子方便接待新人，上级会在内部群中发布详细安排，指导接待人员如何为新人洗脑。所有交易全程使用现金，并要求参与者严格保密。目前网友朋友还对此深信不疑正待解救。
2、海阳49800
打着“民间互助理财”、“养老”等旗号，宣称“纯资本运作”，参与者缴纳49800元后，采用公排跳排的模式发展下线，要求新人缴纳49800元加入，鼓吹出局赚120万元-360万元。
网友反馈，自去年海阳大力打击后，传销人员四散而逃，流窜至合肥、登封等多个地区。
3、秦皇岛中绿
每3个咨询异地传销的求助者中就有1个秦皇岛中绿，这足以证明其影响力有多大。不是项目方有多厉害，而是所谓的“平债”正中当下人们负债后渴望尽快上岸的心理。该项目以“平债”、“消除不良记录”、“中国梦”的名义诱骗不明真相人群，要求新人缴纳2900元—43500元加入该组织，采用五级三阶制的模式发展下线，鼓吹出局最多赚1亿多元。
4、四川绵阳新时代
打着“资本运作”、“安排就业”、“缩小当地贫富差距”等旗号，缴纳38000元成为股员，发展三名下线缴纳10份(33500-38000元不等)升至主任，主任到达经理级别需发展7名下线，直至达到55人上平台出局，赚取100-500万高额回报。
5、青岛50300
打着“资本运作”“资本孵化”“资金游戏”“富人俱乐部”“民间互助小额理财”“民间小额贷款”“分享经济”等旗号，采用“五星制”，每人发展三名下线，呈几何级数发展，9岗分钱。上五星后每月收入6位数，拿完第四代五星的岗位系数19出局获800万回报。
网友被传销组织“画的大饼”诱惑，其赌博心理使之心存侥幸不愿离开。
6、北海1040
刚刚大学毕业的网友去年10月被朋友以介绍工作的名义带着海南地区，随后被转移至北海，陷入传销组织。今年年初因带恋人被发现是传销才得以醒悟脱身，但其朋友还执迷不悟不愿离开。网友介绍，传销人员以“发展北海湾”为话术诓骗参与者，谎称参与者缴纳69800申购款便可投资加入并获得高额合法利润，通过“一发三、三发九、九发二十七”(即每人最多发展三个直接下线)的方式拉人头不断发展下线骗取新人加入，形成上下线网络层级关系。组织内大多为同龄大学生，一旦有人稍作怀疑便会被组织强化“洗脑”。
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