浙江最大“套路债”案

罪魁祸首今日被判刑！

今天（10月18日）

温岭市人民法院

“非同寻常的网贷4.26”主犯吴永杰

公开处罚

判决

温岭市人民法院以敲诈勒索罪判处吴永杰有期徒刑15年，并处罚金80万元。

2018年下半年至今，以吴永杰为首的被告人邪恶犯罪集团170余名成员因敲诈勒索罪被判处9个月至11年不等的有期徒刑，并处罚金。;

至此，被告人的犯罪团伙全部被定罪。

《4.26未偿在线发薪日贷款》

具体案例是什么？

来来来，和小编一起再看看

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敲诈勒索金额773万余元

受害者人数已达数千人

“特大网套路贷4.26”是我省迄今为止最大的套路贷款案件，受害人来自全国各地数千人。该犯罪团伙共抢夺财物773万余元。吴永杰是一个犯罪集团的头目。

2017年8月起，被告人吴永杰等被告人成立福建龙腾四海信息服务有限公司，未经批准从事网络金融借贷业务，同时采用威胁、骚扰等方式强行催收贷款。

受害人贷款逾期后，犯罪团伙通过电话、短信“轰炸”受害人、群发受害人贷款信息、编辑侮辱性短信、PS威胁图片等方式骚扰受害人及其亲友。受害人和受害人的联系人。威胁强迫受害人支付高额利息、滞纳金和续展费。

温岭市人民法院受理

42起涉“常规债务”案件

打黑除恶专项行动开展以来，温岭市人民法院已受理涉“套路债”案件42起，涉及199人，结案38起，涉及191人，涉案金额近千万元。侵犯人民财产和人民利益的被告人对“套路贷”违法犯罪活动进行了一定程度的打击。

最近几年

涉及“常规债务”的刑事案件

主要特征

1

犯罪组织公司

被告人在台州办结的涉及“例行债务”的刑事案件中，设立了“投资公司”、“金融咨询公司”等公司，并发布广告、对外招聘。这些案件涉案“公司”组织严密，划分为审计、财务、催收等专门团队，并有专人负责。

2

高额小额债务在“套路贷款”犯罪中，被害人实际贷款金额一般在2000元至2万元之间，获得的金额仅占70%左右。然而，贷款人收取了被称为“滞纳金”、“续期费”、“家访费”的费用后，受害人要求的还款金额通常是贷款金额的两倍，这就是重点。达到非法扣押受害人财产、增加受害人还款负担的目的，很容易形成以贷款还债的恶性循环。

3

具体目标

犯罪分子一般采用以下方法来识别需要资金的受害人：一是通过专业中介机构介绍，并支付贷款金额5-10%的回扣；达到还清贷款、平衡账户的目标，同时赚取贷款业务佣金和介绍费；第三是通过介绍其他受害人，并由介绍人给予保证。

4

作案手法

一般分为四个步骤

▼

1、以贷款软件（如“金贷”、“借贷宝”）为渠道，签订多份高于贷款金额和法定利率的欠条或贷款合同；

2、利用转账等方式制造虚假支付痕迹；

3、告诉受害人可以缴纳“续期费”以延长贷款期限，逾期后提高贷款“利率”；

4、在受害人无法返回后，使用暴力、软暴力向受害人本人或者其家人索要钱财。

5

涉案被告人年轻初犯率高

受过高等教育但法律概念薄弱

18-30岁人群居多，约占参与者总数的86.05%；而2018年接获的其他财产犯罪主要以“70后”、“80后”为主。

同时，与暴力犯罪等其他类型犯罪相比，“套路债”犯罪的受教育程度较高，高中以上文化程度占63.74%，大学以上文化程度也超出其他类型。犯罪，占56.14%。