近日,由金石财策(北京)顾问有限公司主办,国投泰康信托有限公司和ISOFP国际金融专业人士协会协办的"暗夜潜行 拾阶而上——2019经济展望与资产配置策略报告暨国投金石家办1+N创新服务平台发布会"四季财富管理论坛在北京国投金融大厦成功举办。
金石财策首席执行官刘干霄先生、国投泰康信托副总经理江芳女士、国投泰康信托家族信托总经理李峥先生、中汇税务高级合伙人孙洋先生、盈科全国婚姻家庭专委会副主任兰玉梅女士、财富规划专家张琳女士等行业专业人士作为嘉宾出席了此次活动。来自银行、证券、第三方财富管理、保险等金融机构优秀理财顾问以及部分高净值客户近200人参加了此次活动。
本次活动看点多多:发布《2019年宏观经济展望与资产配置策略建议》;围绕时下高净值人士关注的热点家族办公室,分别从财、税、法、保、信等角度以主题演讲、圆桌论坛形式做相关经验分享;揭牌"国投金石家族办公室1+N服务平台";发布CPBA国际私人银行家认证。
江芳女士在致辞中表示,在经济增速放缓和进入新常态的情况下,国内财富管理行业也进入了一个新阶段,客户财富管理需求不同以往:财富管理目标上,守富和传富需求上升;在风险偏好上,由刚性兑付转为接受风险收益;在财富管理方式和产品服务需求上,从推崇自主投资转为信赖专业机构,从只关注投资产品的收益率转为需求资产的配置建议和综合金融服务。财富管理机构要实现以上转变,才能跟上国内高净值客户变化的脚步。
刘干霄先生在活动中发布了《2019年宏观经济展望与资产配置策略建议》(以下简称《建议》),分析2019年宏观经济走向,并就高净值家庭2019年的资产配置策略给出了相关建议。对于2019年中国经济研判,《建议》中总结:债务推动型模式不可持续,经济增长方式将继续转型;去杠杆稳步推进,信用风险爆发,债市违约常态化。2019年中国经济整体发展趋势,内需与投资平稳下滑,政策宽松但不改周期下行。2019年的整体理财建议是,"保留余地"与"富有耐心",在财富规划和资产配置方面,要有随机应变的财富管理策略。金石财策智库部门金石智库已经连续多年出版资产配置策略报告,聚焦家庭金融,分析当年经济形势,给出相应资产配置策略。目前该报告已成为理财顾问进行财策建议、高净值家庭进行资产配置的重要参考。
孙洋先生在主题演讲中主要就高净值人群在税收透明化时代的合规安排做了相关分享。国内目前正在建立完善以数据信息共享为基础的"三反"(反洗钱、反恐怖融资、反逃税)监管体制机制。在这样的监管目标下,金税三期、国地税合并、CRS等一系列举措让税务管理进一步规范的同时也渐渐趋严。在税收透明化的时代,家族办公室进行税务考量主要有两个维度:一个是基业,一个是长青。孙洋先生强调,在长青方面,尤其要重视四个方面:合法合规性、整日税负最优、可落地实施、专业团队协作。
接下来的圆桌论坛环节,除刘干霄先生、孙洋先生外,还邀请李峥先生、兰玉梅女士、张琳女士组成财、税、法、保、信专家团,以《MFO联合家族办公室模式的中国实践》为题,就国内家族信托分享自己实践经验,并就国内家族信托发展分享自己看法。
本次论坛,还举行了"国投金石家族办公室1+N服务平台"发布仪式。由国投泰康信托副总经理江芳女士、金石财策首席运营官王墨石女士、ISOFP国际金融专业人士协会中国区执行秘书长永超先生、盈科全国婚姻家庭专委会副主任兰玉梅女士共同揭牌。江芳女士表示:"国投泰康信托和我们最为重要的战略合作伙伴金石财策共同携手打造的国投金石家族办公室1+N服务平台,主要致力于为高净值客户提供一站式综合化、专业化的财富规划、保护和传承的服务。助力高净值客户实现财富梦想,成就更美好的生活。"
鉴于不断多元的高净值人群的财富管理需求,2018年,国投泰康家族信托和金石财策联合推出国投金石家族信托业务。随着业务开展的深入,2019年,双方整合行业优质领域专家资源,成立国投金石家族办公室,用1+N的形式服务高净值客户,其开放的平台模式,也给理财顾问提供了一个更好的高净值客户服务平台。
配合高净值客户新金融时代的财富管理需求,于永超先生在活动上首次发布了CPBA国际认证私人银行家认证项目。于永超先生表示,在财富管理和家族办公室的服务当中有几点特别重要:第一要有诚信的领航人,第二要有丰富的机构产品服务,第三要有专业的人才。在财富管理当中我们需要这样几类人才:资产配置、法律规划、税务筹划、信托规划等。这样的人才的培养需要相应的平台提供相应的知识。CBPA国际认证私人银行家和CWMA国际认证财富管理师,在目前的市场当中是稀缺资源,值得珍惜。
CPBA认证项目由国家外国专家局所属单位国际人才交流与开发研究会引进,国际金融专业人士协会推出,是国际水准的私人银行家培养项目,邀请华尔街等国际私人银行业务领域拥有多年经验的专家作为长期授课导师,纯英文在线学习。
本次论坛,由于聚焦高净值客户主流财富需求,获得了在场理财顾问及高净值客户的好评。金石财策是中国领先的财富管理服务商,发轫于1996年,正式成立于2014年,是ISOFP国际金融专业人士协会、SDIC国投泰康信托、PINTEC集团(NASDAQ:PT)战略合作单位。截至2018年底,已获得著名金融机构及上市公司两轮战略投资,协助国内外个人机机构客户累计配置资产规模逾百亿元。金石财策已连续多年主办四季财富管理论坛,邀请行业专家学者,结合市场热点,分享真知灼见,旨在推动国内财富管理专业化进程。