炒股人群里面除了各种短线选手，也有老老实实吃股息的价值投资者，他们有一套“稳赚不赔”的理论：涨赚市值，跌赚股权，不涨不跌有分红。

其实除了直接买高息股外，现在市面上也有很多红利ETF，能够满足普通投资者对于分红的需求，从而实现靠股票分红也能养家糊口的目标。

目前红利相关的指数主要有以下几类：

上证红利指数、深证红利指数、中证红利指数、中证红利低波动指数、中证红利低波动100指数等这类境内的指数。

也有跨境的比如港股通高股息、恒生红利等。

另外还有一些虽然不是红利ETF，但是也会进行分红，比如沪深300ETF和最近热门的中证A500ETF等。

根据不完全统计，目前红利策略的指数基金有90多只，师兄就挑选一些个人认为不错的来介绍下。

1、红利ETF（510880），跟踪上证红利指数

当前规模179亿，属于挺大的了，采用年度分红评估策略，股息率为5.88%。

2、深红利ETF（159905），跟踪深证红利价格指数

当前规模25亿，最近连续三个月月底都在分红，不过这个指数争议比较大。

因为它不是用股息率加权，而是用调整后的自由流通市值加权，导致前10大重仓股占比达到了64.11%，股息收益率也比较低。

3、中证红利ETF（515080），跟踪中证红利指数

股息率5.46%，规模为53亿，采用季度分红的方式。

另外还有个515180，两者规模和收益都接近，但是采用年度分红方式。

上面这三个经常被拿来对比：

师兄的建议是，如果想追求长久稳定的分红收益，那么中证红利会是一个更好的选择，因为它的代表性更强、回撤更小、超额收益更稳定。

另外呢，现在多因子策略也比较火，从而催生了一个“红利低波”的策略。

4、红利低波动ETF（563020），跟踪红利低波指数

当前规模5亿左右，股息率5.45%，采用季度分红方式。

5、红利低波动100ETF（159307），跟踪红利低波100指数

规模和红利低波ETF差不多，股息率5.23%，也采用季度分红方式。

所谓低波就是指低波动率，股价不会上蹿下跳，这样对于持有体验来说会有很大的提升。

毕竟绝大多数人都容易被波动影响，比如一只股票突然大涨，你会担心会不会跌回来，老想着高抛低吸，但结果总是事与愿违。

从过去的数据来看，红利低波指数收益率更高，年化波动、最大回撤更低。

然后就是一些跨境的红利ETF，因为持仓里面会包含一些港股。

6、港股红利ETF（159691），跟踪港股通高息精选指数

当前规模为32亿，股息率6.68%，采用年度分红方式。

7、恒生红利ETF（513950），跟踪恒生红利低波指数

当前规模为6亿，股息率为7.13%，采用季度分红方式。

虽然港股的股息率比A股高不少，不但还要考虑税费影响，因为港股的分红需要缴纳20%-28%红利税，所以算下来两者也差不多。

介绍完上面的红利ETF后，我们来算一笔账。

假设要实现月薪一万的收入，按照当前A股红利ETF平均股息率为5.5%计算：

（10000×12）÷5.5%≈218万

也就是说理论上买入218万元的红利ETF，就可以实现月入一万的目标了，大家觉得怎么样？

不过上面只是理论上的股息率，而不是实际的分红收益。

如果以实际来计算：

中证红利ETF（515080）成立5年来，共分红11次，每十份累计分红额为3.2元，每年分红比例均在4-5%之间。

我们按照最低的4%来算，想要平均月分红1万元，需要购买（10000×12）÷4%=300万。

另外，还要告诉大家的是，上面仅仅是分红，还不包括ETF本身净值上涨的收益。

当我们使用全收益指数（含分红再投入）来计算时，自2014年开始至今，中证红利年化约为13%，超出沪深300约5.66%，累计跑赢约48.41%

如果同样以300万元买入，算下来平均每个月有32500元的收益。

综合上面的分析可以看出，红利类ETF能够提供长期稳定的分红收益，同时对比其他宽基指数也有不错的超额收益，适合有比较大资产配置需求的家庭，虽然在牛市中收益可能比不上其它ETF，但是谁又能保证自己可以抓住牛市呢？

最后师兄提醒大家，如果想要买入红利ETF，除了要认真研究它的分红规定和历史分红情况外，也要留意费率情况，因为我发现有些ETF管理费率达到0.6%，而有些只有0.2%，这部分差距对于红利来说还是比较大的。