所谓“洗钱”，是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为，作为中国公民，我们都清楚的知道“洗钱”是一种违法犯罪行为，很多人也自信的认为这个词离自己十分遥远。

然而前段时间，

中国最高人民法院与最高人民检察院联合发布了《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，该解释的一大亮点是明确了：将通过“虚拟资产”进行的交易，界定为洗钱犯罪的一种新型手段，这也让“洗钱”这个词走进普通人的视野。

我国目前不承认虚拟货币的法定地位，任何从事代币发行融资行为均属非法，任何交易平台都不得从事法定货币与代币或虚拟货币之间的兑换业务，

不得买卖代币或虚拟货币，不得为代币和虚拟货币提供定价、信息中介等服务。以下几个项目务必引起注意，切莫在不知不觉中，成为不法分子“洗钱”的工具。

一：网络传销诈骗

1、“中某数字应用公共服务平台”

网友举报该平台通过买卖“电话充值卡”，宣称投资1万元每天返100元话费卡，投资10万元每天返卡1000元。

所有电话卡可自行充值或买卖兑现。三个月回本，6个月翻倍，直至收益与本金1:1停止。

通信管理局曾发出公告，此类低价话费充值项目很有可能涉嫌“洗钱”，务必小心，切莫成为不法分子“诈骗”帮凶。

2、云南中某全某秒杀

该平台为一家兴趣电商平台，用户缴纳500元预约金预约当天秒杀活动，活动结束后预约金可退。用户每参与一次秒杀可获参与金额1%收益、1‰购物金以及1‰产权积分。购物金可转到全民公社商城购物1:1获得积分。积分按照每天5‰递减释放。产权积分可兑换交易所商品上市票根。

项目设立分享奖、空间组奖、空间组平级奖、市级公司奖和省级公司奖等几大奖项，鼓励用户推荐新人完成业绩。同时发布两款投资理财产品供用户投资。

根据公司测算，成为省级公司，月收益甚至可高达300万以上。

网友朋友以该项目为政府项目为由邀请其参与，但随后该项目暴雷。网友联合其他五位受害者已向当地有关部门举报，截至目前尚未有下一步进展。

3、LDC交易所

该项目打着币安创始人“赵某鹏”旗号，宣传通过做多、做空虚拟币实现盈利，而投资者只需要通过LDC交易所投资U交给项目方，通过对方运作实现到期返利。

为了引诱更多参与者，给参与者500U的体验金，20天后给100U的利润。

根据网友提供资料，该链接ID地址在境外，其平台内部使用的“智连”聊天软件也被未在相关部门备案，携带病毒。

4、“百某会APP”

网友举报该平台借用“中国百某会集团”名义，伪造新能源充电桩建设与租赁项目，诱导用户投资新能源项目以获得高额回报。网友与朋友因此向银行借贷500多万元参与项目。该平台跑路关网后致使170余人上当受骗，被骗金额高达2000万元。

该项目目前被相关部门以“诈骗”立案侦查，但此类涉众型经济案件调查取证较为繁琐，截至目前还未有后续进展。

5、“创造丰盛”（天聘）

2016年，新京报记者卧底曝光名为“创造丰盛”的心灵培训班，花费5万块钱成为学习卡会员，300万成为督导老师，800万就能在自己的城市成立学习中心。美其名曰“汇聚能量、传播大爱”。招收完学员之后，再进行一级一级提成加盟，构成创造丰盛的三级金字塔。

该培训班被新京报曝光之后，又改名“点石成金”、“心灵成长”等名字。

近日网友表示该组织目前又以“天聘”项目的名义起了新盘。打着“东盟贸易会议”的旗号，通过旅游或者参与贸易会议将投资者带到境外。组织者还是曾经“创造丰盛”团队人员，每位团队长都是投资百万以上的原项目参与者。网友曾深受其害，希望不要再有人上当受骗。

二：民族资产解冻类诈骗

1、虚假“乡村振兴补助资金”、“中华之梦扶贫基金”

网友通过快递方式收到两张虚假的国家机关红头文件，两个项目均以“中国梦”为噱头，要求用户扫码领取各类扶贫、补助资金。

近期此类以快递方式邀请参与的诈骗事件频发，其中不乏不法分子洗钱诈骗，如有收到该包裹的群众切莫参与。

2、虚假“立夫基金会”

网友举报该项目以领取“民族事业从业人员经济受损补贴款”为由，要求用户扫码注册，并缴纳100元费用。同时以组织参与者进京领取现金为借口，收取用户13元办证费以及88元定制密码箱费用。该项目为虚假项目，不要参与。

3、虚假的“国建民生APP”

该项目打着“中国建筑集团有限公司”旗号，发布虚假理财项目。实名注册每日签到可获5000元民意金。

邀请新人获得现金、家电、豪车甚至房产奖励。

下载该APP显示IP地址在境外且未备案。

三：异地传销

1、香港亮碧思

网友11月初经大学同学邀请，跟随团队来到香港，听课两天后通过一家港币兑换的个人账号转款59000元参与项目。但回来后清醒发觉时候蹊跷，经查询才了解自己陷入传销。找到李旭反传防骗团队寻求帮助。

香港亮碧思至今以26年历史，一直在以“金蝉脱壳”的方式存活至今，不断成立新公司与新人签约。但是涉及香港进口批发、红酒、空气净化器、香水、精油、护肤品、母婴产品、手表这些关键词的传销组织，多少都与之有着千丝万缕的联系。

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