银行问你取钱干什么用?记住这句万能话术,柜员听完立马办业务!

我是小邱天 2025-04-25 22:13:05

前几天,刚好一张银行卡里一笔存了三年定期的钱到期了,我就想着把钱取出来,将房贷提前还一部分。在来到银行取钱时,却遭到了银行柜员的“盘问”:取钱干什么用。可能不少朋友在取钱时都遇到过这样的情况,这就让不少人心里犯嘀咕,觉得自己的钱取出来想干嘛干嘛,还要向别人汇报,不是多管闲事么。但其实,银行这么做,可有着充分的理由,它也是为了保障我们的财产安全。那在面对银行工作人员的询问时,我们该如何回答呢?今天就来跟大家分享3句万能话术,柜员听完立马办业务!

一:银行为什么总问客户取钱去干什么

1,反洗钱。

洗黑钱相信大家都有所耳闻,一些不法分子就玩“蚂蚁搬家”,经常的到银行取钱,慢慢的把钱都转走。银行在客户取钱的时候,通过询问客户取钱的用途,这样就能大概知道资金都流到哪里去了。要是遇到那种经常取钱,但又支支吾吾的,说不清楚钱取去干什么的,银行就会提高警惕,进行下一步的调查,这样就可以及时发现并阻止洗钱活动了。

2,保护客户资金安全。

现在的诈骗手段层出不穷,甚至不少朋友就上当受骗过。骗子通过各种理由来诈骗,尤其是一些老年人,防骗意识相对薄弱,更容易成为骗子的目标。在去到银行取钱时,工作人员询问钱的用途,就极有可能阻止客户被骗。之前就听到过一个真实的案例,一位老人接到个诈骗电话,说是她的孙子在外面出了事,需要她马上汇款。老人一听就吓到了,马上到银行取钱准备汇款。在取钱时,银行工作人员就询问老人取钱去干什么,结果老人一说,工作人员就觉得不对,然后立马联系她的子女,最终老人才认清了骗局,避免了财产的损失。

3,相关规定。

其实在遇到银行工作人员询问我们取钱原因时,也不要不耐烦,对他们来说,这也是他们的工作。根据相关金融法规和监管要求,银行在开展业务时,必须遵循“了解你的客户”原则。不询问清楚,他们也没办法继续操作。

二:3句万能话术

1,小额取款。

要是取的钱不是很多,在5万元以下的话,那么就可以说是用于日常消费,比如交房租、孩子交学费之类的,也不需要说得太细,大概说一下就可以了。对于5万元以下的小额取款,银行也不会强制追问。

2,取款比较多。

但如果我们取的钱比较多,超过了5万元,我们也可以说是用于买车、买房、装修房屋、偿还债务之类的。这个时候银行可能会需要我们提供用途证明,比如购房购车合同、看病发票之类的。我们可千万别觉得是工作人员刁难,这些都是有规定的。如果具备这些资料的,我们就可以拿给工作人员看,但要是没有的话,也可以按照规定,填写《大额现金支取登记表》。

3,反复追问。

面对银行工作人员的反复询问,我们也不要不耐烦,她们也是为了以防万一。我们只要积极配合,并明确的告诉银行工作人员资金来源于合法收入,并且取款是用于合理的用途。全力配合的态度,就能让工作人员快速了解你的取款行为合规、资金流向明确,自然就会迅速为你办理取款业务了。如果今天的文章对您有帮助,那就点一个关注,点一个赞,感谢您的支持。

12 阅读:12787
评论列表
  • 2025-04-26 08:58

    不知道外国的银行是不是也这样!

    猴叔叔 回复:
    [笑着哭]还真不是,银行不管,有警察管你呢。
    东山 回复:
    我们是反对外国的,否则就是不爱国
  • 2025-04-26 07:51

    银行有更好心?还不是为自己银行利息而为[笑着哭]

    用户36xxx86 回复:
    银行主要是被讹怕了!你看看有多少老人取钱被诈骗,子女告柜员没尽到监管询问义务的案例!
  • Max 8
    2025-04-26 14:39

    听君一席话,如听一席话

  • 2025-04-26 08:30

    你的话术被你吃了

  • 2025-04-26 13:02

    为了锁住你的存款,银行也是不择手段[捂脸哭]

  • 2025-04-26 05:15

    实测5万不会盘问,会提示。这个看年龄的,有些人取款数额跟年龄不符,就会询问。例如70岁老人偷偷摸摸接头似的去取钱,必定盘问。

  • 2025-04-26 12:51

    取钱换家存,你还不给我取了?

  • 2025-04-26 12:30

    存对面那个银行[呲牙笑]

    用户75xxx56 回复:
    对面银行送油
  • 2025-04-26 07:54

    强盗行为

  • 2025-04-26 12:44

    那么麻烦,取了去买快餐晚上去天桥底下送给流浪人员的,你们银行要不要也赞助几万,派人参加

  • 2025-04-26 12:31

    存款的时候干嘛不问下来源?没证明不能存吗?

  • 2025-04-26 16:33

    大屁一个

  • 2025-04-26 09:02

    买💣💣💣💣

  • 158 2
    2025-04-26 10:53

    又来黑银行了?

    用户10xxx12 回复:
    没有黑,确实是会这样的问的。
  • 2025-04-26 15:01

    一群毫不相干的人说是一切都是为了我好,你信吗???

    用户36xxx86 回复:
    不是为了你好!只是为了自保!有监控,尽到监管询问义务,被诈骗人家没有责任!
  • 2025-04-26 15:45

    不光问取钱干什么用,还问钱是怎么来的,并要提供证据,否则人走钱留下!

  • 2025-04-26 14:21

    古老的说法是,取出来存另外一个银行。

  • 2025-04-26 17:11

    自己存的钱,还需要骗才能取出来?

  • 2025-04-26 18:43

    存的时候问不问钱是怎么来的?

  • 2025-04-26 11:01

    多少贪污诈骗的巨款是怎么通过转移出去的呢?

    我想爱 回复:
    专属服务人员[滑稽笑]。

我是小邱天

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