与此同时,指数也在快速走升,截至发稿时,A股三大指数涨逾1%。三市近5000股飘红。北向资金一上午净流入超百亿,其中,沪股通净流入超65亿元,深股通净流入超38亿元。
对银行来说,“1年期不动+5年期下调”的政策组合,一方面有利于刺激房地产需求侧改善、托底宏观经济,另一方面体现了政策呵护银行息差的态度。市场负面情绪极大打消,利好银行估值。
中信建投指出,由于大部分按揭在1月已经重定价,考虑到2023年末存款利率下调的对冲作用,本次5年期LPR调降25bps对银行24年净息差影响微乎其微,预计2024年银行业净息差收窄幅度仍有望优于去年。
券商方面,证监会新主席“雷厉风行”,春节后的两个工作日,证监会新动作十分密集,两天连开十余场座谈会与市场主体“面对面”,从严把IPO准入关、强化退市监管、对违法违规乱象严惩不贷等方面明确监管重点。
在监管密集发声建设以投资者为本的资本市场,预计以投资端改革为主的实际性政策有望逐步落地,券商板块将持续受益,配置上,申万推荐两条主线:1)有望受益于国企改革的标的:中国银河、中信证券、国泰君安;2)有望受益于并购重组弹性标的:浙商证券、财通证券。
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