秋日步入收获季,基金业绩亦进入三季度盘点时。践行绝对收益投资理念的长盛基金固收团队,再次交出了亮眼的“成绩单”,旗下长盛盛裕纯债、长盛安逸纯债、长盛全债指数增强债券等产品均入榜三年期同类产品业绩TOP 10,更可贵的是,长盛盛裕纯债基金A玉色未改,继一季度、二季度后,本季度蝉联了三年期同类产品业绩冠军。
晨星榜单显示,截至2023年9月28日,长盛盛裕纯债A近3年以6.34%的年化回报在352只纯债基金中排名第一,年内三个季度均稳居冠军位置。更可贵的是,长盛盛裕纯债A同为晨星榜2021年度和2022年度纯债基金业绩冠军,经历了市场的震荡起伏,该基金“青山依旧”,展现出良好的业绩稳定性。另外,长盛盛裕纯债A之“同门兄弟”——长盛安逸纯债A和长盛全债指数增强两产品同样具有竞争力,截至2023年9月28日,近3年分别以6.22%和7.30%的年化回报在纯债型基金和积极债券型基金中排名2/352和5/274。
面对持续稳定的优秀业绩,更多投资者表示欲“借基”与市场同行,但 “得偿所愿”并非易事,因为长盛基金旗下部分绩优债基限制了每日申购金额。笔者据长盛基金相关公告整理了一份表格,统计显示,长盛盛裕纯债与长盛安逸纯债在各销售平台多有一定申购限制,相对而言,长盛盛裕D份额、长盛安逸E份额和长盛盛启在三方平台与直销平台申购均较为方便,如需大额申购,长盛基金直销平台更为方便。如果投资者有长期、大额的投资需求,可以考虑直销平台交易,如果更偏好长盛盛裕A/C等限额较小的产品,则可以采取每日定投的方式,省心又方便。
众所周知,8月下旬以来债市在前期持续上涨后进入震荡行情,四季度债市何去何从?长盛基金投研团队分析认为,进入10月,基本面阶段性触底特征显现,出现回暖迹象,不过其脉冲反弹高度或有限,持续性也有待观察。政策方面,稳增长、宽信用政策或继续发力,对债市的扰动可能持续。资金方面,仍需警惕大额特殊再融资债发行和税期带来的扰动。长期来看,债券基金依然是市场中风险相对较低的投资方式,如长盛安逸等纯债类产品,大部分资产配置在信用债,收益来源以票息为主,在市场平淡时默默赚票息;在市场走牛时,除了票息还可得价格上涨的收益。当然,在债市调整时,基金会受到债券价格下跌的影响,但债券价格会随着债券到期日的临近而回到正常价值,短期的政策冲击或情绪冲击等因素会被时间抹平,这类基金依然值得成为家庭资产配置的基石。
基金有风险,投资须谨慎。基金不同于银行储蓄等固定收益预期的金融工具,且不同类型的基金风险收益情况不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金定期定额投资并不等于零存整取等储蓄方式,不能规避基金投资所固有的风险,也不能保证投资人获得收益。本公司提醒投资人应认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件,在了解产品情况、听取销售机构适当性匹配意见的基础上,充分考虑自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,理性判断市场,谨慎做出投资决策。在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。