2024年8月19日，最高人民法院、最高人民检察院联合召开新闻发布会，发布办理洗钱刑事案件司法解释，就洗钱罪相关法律适用问题作出规定，明确洗钱相关犯罪的认定标准。《解释》自2024年8月20日起施行。

《解释》明确洗钱罪“情节严重”的认定标准。

洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施洗钱行为；拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴；造成损失二百五十万元以上；或者造成其他严重后果情形之一的，应当认定为“情节严重”。

《解释》明确“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的七种具体情形。

将通过“虚拟资产”交易列为洗钱方式之一，《解释》规定，通过“虚拟资产”交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第五项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。

咱们先来瞧瞧虚拟货币洗钱的流程，一般来说，利用虚拟货币洗钱大致可分成三个阶段：

第一阶段：放置。购买虚拟货币，把非法资金投进需要“清洗”的途径当中。在实际的案子里，或许还会搭配别的手段来模糊虚拟货币的来源。这个阶段在好多洗钱的手段里都屡见不鲜，只要是犯罪分子把赃款打进第三方平台（商户）来洗钱的过程，都能称作放置。

第二阶段：培植。利用虚拟货币的匿名特点，展开多层次、繁杂化的交易，以此掩盖犯罪所得的性质和源头。

第三阶段：融合。在持续转移并洗白非法所得以后，持有的虚拟货币基本上就没什么限制了，也相对安全。这时只要把所有洗过的虚拟货币整合到某一个地址上，最后提现，差不多就完成洗钱的操作了。

在实际的案件里，这三个阶段有时区分得很清晰，有时又会出现重叠、交叉、集合的情况，很难彻底分开，也有的只运用部分阶段就完成了洗钱行为。

我们在实际交易中，要注意哪些方面呢？

1、地下赌场、贩毒、诈骗等等通过犯罪手段获取的资金，借助虚拟货币洗白，要是你参与了，那你就是违法（在中国境内）。

具体举例：要是有人给你赃款从你这儿买走虚拟货币比如 BTC，你就犯法。要是你在卖出 BTC 或者 USDT 时，收到了来自这些渠道的钱，你同样犯法。

依照情节的严重程度判刑。你只是拿到手而没有参与交易所的二级交易。

2、倘若你通过交易所买卖赚到了钱，这笔钱属于你个人的收益，投资有赚有赔，这很正常。

这跟第一种情况的差别在于，你能够提交交易记录，并且能够告诉警方你不清楚这是有问题的钱。也许不会涉及到入刑。

但也要留神别收到这部分钱。

3、要是你在链上赚到了钱，比如冲土狗，撸空投，哪怕是在 Dex 上赚的，出金的时候收到了黑钱，跟第二种情况就不一样了，你没法提交交易记录来证明这是交易所得，很有可能会被认定是洗钱的帮凶。

4、你要是买卖 U 也就是提供 OTC 服务的 U 商，从中获利，金额巨大，有入刑的可能，理由是非法所得。

对于咱们大多数普通人来说，正常的投资交易，是没什么太大问题的。但通过虚拟货币洗钱是要承担法律责任的。

严正声明：请读者严格遵守所在地法律法规，本文不代表任何投资建议。

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