资管新规实施以来银行理财债券投资下降2万亿

评级真经 2024-08-28 20:30:33

上海金融与发展实验室-济安金信银行业研究中心

本文是2024年上半年中国银行理财行业发展报告之三。

债券类投资占绝对主流,规模与占比降至资管新规实施以来最低,非标投资降至历史新低5.82%。截至2024年6月末,理财产品投资资产合计30.56万亿元;负债合计2.01万亿元,同比下降12.61%,理财产品杠杆率107.04%。理财产品资产配置以固收类为主,投向债券类、非标准化债权类资产、权益类资产余额分别为16.98万亿元、 1.78万亿元、0.85万亿元,分别占总投资资产的55.56%、5.82%、2.78%。

2023年理财产品投资资产合计29.06万亿元;负债合计2.23万亿元,理财产品杠杆率108.31%。理财产品资产投向债券类、非标准化债权类资产、权益类资产余额分别为16.45万亿元、1.79万亿元、0.83万亿元,分别占总投资资产的56.61%、6.16%、2.86%;2022年理财产品投资资产合计29.96万亿元;负债合计2.27万亿元,理财产品杠杆率108.2%。理财产品资产投向债券类、非标准化债权类资产、权益类资产规模分别为19.08万亿元、1.94 万亿元、0.94万亿元,分别占总投资资产的63.68%、6.48%、3.14%。

相比2022和2023年,2024年上半年的理财产品杠杆率有所下降,投资占比最多的债券类投资规模和占比都比2022年有一定幅度下降,非标投资规模呈持续下降趋势,占比已经处于历史新低5.82%,权益类投资有所下降,回到了3%以内。

表9、2022年以来理财产品杠杆率与投向规模及占比

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