众所周知，理财经理在理财产业链中扮演着极其重要的角色，想要客户尤其是高净值人士信任你，除了一定的专业度，还需要具备一些其他能力。如何才能成为一名被客户信任的理财经理呢？

以下根据财富管理行业知名自媒体大V加菲猫看世界的《慢思考，快成交》一书，汇总了50条资深理财经理日常工作中的经验。如作者所说，虽然有些话听起来特别像领导的训话，但很多时候，顿悟往往就在一瞬间，一两句精练的话足够了。

魏嵬（加菲猫看世界） 著 中信出版集团 出版

醍醐灌顶不一定需要长篇大论，只字片语已经足够画龙点睛。大家可以对照下面的话，复盘一下自己在工作中遇到的问题，希望能够有所启发。

工作流程类

1. 中收做不出来，问题不一定在技能和专业，可能是客群跟不上了。

2. 过程做得好不一定有好结果，但结果做得好一定有好过程。

3. 你可以表演过程，但结果不会陪你演戏。

4. 凡是要做给领导看的，最后只会徒增自己的负担。

5. 没有数据支持的客观困难，大部分是借口。

6. 老龄客户多？还是你只能见到老龄客户？

7. 有多少名单计划无疾而终，有多少承诺的事不了了之？

8. 去一趟菜市场就把所有需要的菜都买回来，见一次客户就把该提供的服务都做到位。

9. 只有存款的客户是留不住的，至少还得有净值型理财。

10. 结果看上去都不好，但每个人掉链子的地方都不一样。

11. 时间不够用？是不是你打电话拨号前的“内心戏” 太多了？

12. 忍住每半个小时看一次手机，一天的时间就神奇地变多了！

13. 随机联系你的客户，不妨再顺势主动约一下。

14. 销售工具和系统你最擅长哪几样？还有没有可能再练几样？

15. 这么多年过去了，你掌握了哪些经营客户的分类和规律？

16. 不拒绝随机客户，就是对邀约客户的不负责，更是工作没计划的表现。

经营认知类

17. 做好财富管理最重要的因素是你要喜欢它。

18. 你不可能搞定所有客户。

19. 你不应该只守着“舒适区”内的客户。

20. 客户经营的终点不是把产品卖出去，而是客户把钱都转进来，把朋友都介绍过来。

21. 要知道，有很多服务比你好、颜值比你高、资源比你丰富的人，比你更专业，你还有什么理由恃才傲物、不先做好服务呢？

22. 卖工艺不如卖功能，卖功能不如卖方案，卖方案不如卖品牌，卖品牌不如卖人品。

23. 所谓人品，至少是：承诺你能做到的，做好你承诺的。

24. 人们愿意为了名医不远千里，不是因为他的药便宜或给病人送礼，而是医术高明、药到病除。药是平台的，医术是自己的。

25. 你是怎样，你的客户就怎样，你天天谈收益，你的客户便天天比收益。

26. 如果你觉得跟客户很熟，也许客户跟其他银行的理财经理更熟。

27. 收益率只是手段，不是目的。

28. 不能只用收益去衡量金融工具的好坏，就像不能只用速度来评判所有交通工具的优劣。

29. 向客户提出一个好问题，比给客户一百个答案更重要。

30. 用自己的标准去推断客户，就像领导不问缘由批评你一样。

31. 最怕明明为客户配置了合适的产品，客户还觉得是在帮你冲业绩。

32. 所谓售后服务，无非是持续主动地陪伴、安抚、鼓励和建议。

33. 基金亏了，客户害怕，你害怕，你的同行也害怕，但客户总需要抓一根“稻草”。

34. 竞争很激烈，你不跟客户做生意，客户就跟别人做生意。

35. 你觉得投诉很委屈也没什么用，不如想想能学到什么。

业务营销类

36. 客户不好约？想一想你有什么值得客户来一趟，再想一想你会怎样约你喜欢的人。

37. 一个月健身30天效果好过10年健身40天，短期内提高联系频率可快速建立客户关系。

38. 在你这儿只有长期固定收益产品的客户，行外资金至少还有1倍。

39. 持有长期固定收益产品的客户，至少提前半年开始联系。

40. 当你连续说话超过2分钟时，停一停，观察一下你听众的反应。

41. 有时候客户不买单不是你不专业，而是你今天讲了很多道理，但没能讲一个好故事。

42. 有时候客户不买单是你建议的金额太小，无关痛痒，客户瞧不上。

43. 医生开药，不同病人用不同剂量，你建议产品的金额也要有依据。

44. 买了基金都有可能亏，宁可亏在你这儿，也不能亏在可能不如你专业的同行手里。

45. 客户说考虑一下，就像女朋友说我没事，需要持续地关心和问候。

46. 自尊的客户追着他，没主见的客户推一把，犹豫的客户欲擒故纵。

47. 买保险，会上瘾。

48. 想一想，为什么客户不能长期投资，却能长期被套。

49. 我们买菜都知道讨价还价，你为什么上来就要亮出底牌？

50. 自己整理的工具，比总分行给的更好用。