在团队接到的众多咨询当中，虚假投资理财诈骗以其独特的欺骗手法，让众多投资者蒙受巨大损失，很多参与者反馈，自己已经很小心查验对方资质，为何还是落入陷阱?

但是，大家其实只要记住一点：高收益往往伴随着高风险。这些年化收益远远超出市场平均水平的高额回报承诺，本身就是最明显的“标志”。

另外认真辨别，“从哪里看到的项目信息?”、“从哪里下载的APP平台?”、“充值投资到什么账户?”都可以帮助我们筛出90%以上的诈骗项目。

务必警惕“稳赚不赔”、“内部消息”、“低成本高回报”等宣传话术，他们不是通往财富的“直通车”，而是拉你入深渊的“勾魂绳”，以下21个项目要小心了，再不跑可就来不及了。

虚假投资理财诈骗

1、“花某协会”APP(量某资产)

该平台发布多款高息保本虚假投资理财项目，通过充值USDT虚拟币进行交易，并根据团队人数和总投资金额划分“雏雁”、“飞雁”等7个等级发放月工资，最高588888元。同时设立9个会员等级，按照三代发放推荐奖励。

该项目自12月12日开始无法提现，群聊禁言解散，50多个团队全部被收割。

2、虚构的“粤港澳大湾区”

该项目打着“粤港澳大湾区发展”名义推出虚假投资理财项目，注册即可领取10000元补贴金，直推3人可领68元补贴，认购项目还可赠送金融债券。

该项目只能通过第三方链接下载，下载时提示未在相关部门备案且携带病毒。

3、烨某APP

网友提供信息，该平台新用户注册赠送28元，推荐用户实名奖5元，每日签到领3元，同时设立3级推荐奖励。

平台拥有大量打着国家建设的虚假投资理财项目，不但收益高的惊人，累计认购达到一定金额升级会员级别，还可享受升级奖励和加息。

认购10万或100万“全国招商项目”成为代理，享各种分成及补贴。

该项目的交易充值账号为不同的个人账号，并不靠谱。

4、科某智能

网友举报，平台无论是签到还是推广都可获得积分奖励，邀请好友获得三级现金收益。

同时推出各类高息科技型虚假投资理财项目，并根据认购金额、推荐人数建立会员等级，获得相应投资收益和提现手续费减免等优惠政策。

网络传销诈骗

1、久某私域

该项目主要在社交平台售卖日用品，并将销售人员根据团队人数和累积售卖产品数量分为“学员”、“教练”、“总教练”三个大级别，其中，又将“教练”级别根据进货价格分为“119教练”、“109教练”、“99教练”、“89教练”、“82教练”和“75教练”几个等级，业绩不清零，累计上级别。

当团队内拥有3个“75教练”升级为“总教练”，额外有培育奖和分红。

新学员每售出一套，其推荐人需按照15元、3元、2元的比例分别给运营师、运营师推荐人以及运营部发放工资。

该模式的底层逻辑还是靠拉人头认购产品加入，组建层级获利，涉嫌传销。

2、TK time

用户通过虚拟货币交易租赁AI直播设备获得静态收益。同时根据持有设备和推荐人数设立8个等级店主身份，可实现最低20%最高40%利润分成，根据带货数量和直推人数设立8个等级带货达人身份，发放管理工资和绩效奖励。该项目涉嫌非法集资甚至洗钱。

3、绿某农业科技

网友举报该平台自称农产品线上商城，邀请用户缴纳998元购买大礼包即可在平台自由交易，投资3千-2万元自由购买大礼包可获得1.5%交易利润。

随后公司不断为用户加大单，用户无力承受想要退出。但原本承诺随时退出的公司却在这时以“钱款并未打给公司，均由个人转账”为由拒绝。随后，平台关闭，众多参与者损失惨重，目前正在想办法向有关部门报案。

4、超某APP

新人充值或签到兑换通证购买任务包，完成任务获得“超股”逐步释放成分红。每签到10天可兑换一个通证，一个月结束后可用“超股”购买新的套餐实现“零撸”。推荐新人完成注册也可拥有一个通证，向上奖励两级。

此类以“零撸”吸引用户进门的诈骗非常之多，最后为了获得更多收益，要么拉人要么投资，“零撸”就成了一条不归路。

5、某线上酒类竞拍商城

网友举报此项目通过线上买卖酒类进行空转寄售，每天溢价3%，其中1.5%由购买者获得，0.4%为推广奖励，0.1%为优惠奖，1%为公司所得。在22-24个交易日过程中，总订单价值将达到1200万(约440单)，为了保证商城运转，此时便会成立新公司带走220单消泡。

但去年7月，成立的新公司在8、9、10月拆分出新公司后，11月没有按时进行拆解，导致12月溢价近2000万(约6680单)无法被参与者消泡，因此一次性拆出2家公司550万接手，但11个交易日后依旧无法支撑运转而崩盘。项目孵化的其他公司虽还在运营当中，近期也开始逐渐有崩盘迹象。

6、朗某铺(文某果平台)

网友发来消息，该平台近日为春节又推出了新的“酒会”专场。

其模式与之前无异，用户只需在平台任意消费即可成为VIP并享经营权，拥有推广佣金、推广分红、管理佣金、管理分红等多项福利政策。累计消费4800元成为经销商，除享2折进货权外，每月享保底2%权益金，累计消费12000元成为渠道商，权益金升至3%。同时还可获得50%推广分红。该模式已涉嫌拉人头团队计酬。

7、Des Alpes跨境电商

网友提供信息，用户需每月在该电商平台消费保持活跃度才可享受系统收益。采用“金字塔”拉人头模式发展下线，每推荐一人消费即获得佣金，3阶段20层建立矩阵获得见点奖。

此模式是十分典型的传销模式，依靠拉人头建立多层级获利。

资金盘

1、迪某仕(Digibuy)

网友提供信息，迪某士近日更名"CDARI"康某瑞，准备二次收割。

这个项目已经被爆料多次，单割的团队日益增多，如今转移平台是何目的，相信不用小编多说了。

2、峰某和

项目名称很多，包含“来某哦”、“租某里”、“逸某能源”等等，用户花费3999元认购电池，获双倍积分，每天回本15元，每拉一人购买一个电池便增加15元。平台因其目前每天都能提现小额利息吸纳一众信徒，但回本速度依旧靠增加投入或拉人头来完成，实际还是一场“拉人”的游戏。

3、P.CN

网友家人痴迷该项目，半年时间已先后投入90万元，网友无力劝阻发来求助。

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4、MES拆分盘

采用动静态结合的方式4倍出局，其中27%强制复投锁客，原点复投持仓股票减半销毁，其子账户3倍出局。

同时根据投资金额设立1-4星发放见点奖、推荐奖、对碰奖、领导奖。拥有白银、黄金、钻石、巅峰、至尊、神圣、永恒7个矿主级别，发放各类分红。

要注意的是，在我国任何虚拟货币交易均是违法，并不受法律保护。

民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“共富工程”

缴纳1000元开通会员享受每月固定工资;缴纳1000元证明申领资金来源;缴纳1300元运输保险;缴纳1500元配送卡片保证款……如此种种，平台每隔一段时间就会以各种理由要求用户交钱，但没有一次兑现承诺。公安部公布的“民族资产解冻”诈骗名单中，就有该项目。

2、虚构的“爱满中华双子星”

前段时间以“驰援中东”忽悠用户捐款，最近又开始忽悠用户充值898元激活钱包提现，总之领钱是不可能的，充钱是一定的。

3、Man up

网友表示，前段时间项目创始人在售卖私人印刷的公共网络书大赚一笔后，又开始忽悠用户缴纳1000元学费。但是该APP已经无法打开将近一周的时间了。

4、套牌的“华为终端”APP

假冒“华为”名义诱导用户实行注册，绑定银行卡领取230万元福利以及各类股权。

经查询，该平台IP地址显示在境外。

5、虚构的“中国三农”APP

不法分子冒充国家名义，虚构并推广“助农”、“畜牧”、“农村基建”等高额返利理财项目，最高收益率甚至可达100%!切莫相信!

6、虚构的“华夏民生”APP

APP目前已无法打开，网友因此损失2千元。

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