民族资产解冻类诈骗：不法分子打着国家、民族旗号，通过伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策等手段，开发专门的APP推广虚假投资项目，通过网络群组寻找代理人、发展下线，利用网络会议培训“洗脑”，谎称只需低投入就能获得高额回报，诱骗受害人在网上签订协议、购买商品参与投资，以此方式实施诈骗。

‍一：虚假投资理财传销、诈骗

1、“芯光云X-Cloud”APP

网友反馈，朋友给他推荐一个名为“芯光云”的项目。

该应用无法通过正规途径下载，只能通过第三方链接下载，下载时提示该应用未备案。

经查，不法分子冒充某公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构“AI边缘计算机服务器”“AI存储迷你机”“AI只能语音助手”等日收益率高达0.4%-0.8%理财项目，参与该项目需要通过虚拟货币交易，涉嫌洗钱、诈骗。

2、“AS拆分理财”项目

网友反馈，近期有人给他推荐一个名为“AS”的项目，该项目打着拆分理财的旗号，该项目宣称与2018年在新加坡注册。

早期，就有很多打着拆分理财旗号的项目，但已经陆续崩盘跑路，高层被抓，多数因涉嫌传销被判刑。

近期，MBI拆分理财项目发起人张某发被引渡回国。

相关案例：

3、“TK time 数字人直播带货”项目

网友反馈，他的朋友在参与一个数字人直播带货项目，该项目宣称“租一台设备3950，租期45天，可退租，一个月直播带货赚佣金20%，承诺赚取佣金一个月一千以上，不够公司补底一千”。

该项目无法通过正规途径下载，只能通过第三方链接下线，参与该项目收取款账户为第三方，没有固定的收款账户。同时参与该项目可以获得团队提成，推荐奖、全名销售奖，涉嫌传销、诈骗。

二：民资产解冻诈骗

1、虚构的“以旧换新”App

网友咨询“以旧换新”项目的真假。

据网友反馈，该项目打着“以旧换新”的旗号，充值缴费可以获得换新红利、旧房换新、补贴等项目。

参与该项目只能通过上线提供的链接下载，下载链接IP地址显示在境外，下载是提示该项目未备案。

经查，该项目打着“以旧换新”的旗号，冒用国家某部门的名义，制作散布涉诈APP，虚构“手机补贴”“农机购置补贴”“住房换新补贴”等项目，充值方式为第三方个人、账户，涉嫌诈骗。

早在9月初，北京刑侦就发布《》文中提示该项目涉嫌诈骗。

2、虚构的“人民资产”APP

网友反馈，他的朋友给他推荐了一个名为“人民资产”的项目，该项目打着“开放个人数据资产截止变现确权，打造100万中产人数”。

刚开始宣称不需要投资，后面讲需要充值激活，激活后充值越多，提现越多，该项目声称26日兑现。

10月22日中国消费者报就发文《》，随后人民数据管理（北京）有限公司发布多篇文章提示“人民资产”就是骗局。         

近日，湖州公安发文《》文中揭露“人民资产”APP就是诈骗项目。

3、套牌的“汇银通”项目

网友咨询反馈一个名为“汇银通”的项目，该项目打着发放追梦款的旗号，推出“沙特主权债券”理财项目。

参与该项目只能通过第三方下载链接下载，下载链接IP地址显示在境外，下载时提示未备案，同时提示带病毒。

经查，该项目冒充国家某部门的旗号，制作散布涉诈APP，虚构“沙特众筹资产包”日收益率高达1.5%的理财项目，要求参与者激活会员、银行卡等项目，收取款账户为第三方，涉嫌诈骗。

4、“智天股权”项目

5、套牌虚构的“华为扶贫”APP

网友反馈，家里有老人参与一个名为“华为扶贫”的项目，该项目冒充“华为”公司的名义，虚构债券实施诈骗。

6、冒牌的“慈联”APP

7、虚构的“金砖国际”App

8、虚构的“超级工程”App

9、虚构的“新质币”APP

网友反馈该项目崩盘无法打开，很多参与者期盼能早日开网，但骗局总归是骗局，开网的可能性基本没希望了。

三：异地传销

1、广西南宁“资本营销69800”传销

网友小张反馈，他跟朋友去广西南宁出差，被他朋友的表姐带着考察一个名为“资本营销”的项目，该项目打着“资本营销”“西部大开发”等名义，要求参与者缴纳一份3800元，二十一份69800元加入，发展下线出局后可以获得1040万元的回报。

网友小周反馈，他女朋友在广西南宁参与“资本运作”传销组织，该传销组织打着“资本运作”的旗号，鼓吹投资69800元，出局赚1040万元，他也被女友骗到南宁进行洗脑。

2、山东青岛“民间小额互助理财”50300传销

网友反馈，在青岛西海岸有一个传销组织，该传销组织打着“民间小额互助理财”的旗号，以网恋交友、介绍工作等方式将人骗至青岛进行洗脑，鼓吹投资50300元，发展下线，出局可以获得800万元的回报。

3、山东海阳“民间互助理财”49800传销

网友反馈，他被朋友骗到山东海阳，接触参与民间互助理财传销组织，被忽悠着投入1万元，该传销组织打着“民间互助理财”的旗号，采用公排跳排模式发展下线，鼓吹投资49800元，出局赚360万元。

近日，海阳警方严打传销，从10月底陆续捣毁传销组织，刑拘10余人，多个49800传销组织被打掉。

4、西安“连锁经营”69800传销

网友反馈，他被骗到西安，陷入“连锁经营”传销组织，被骗了69800元，该传销组织打着“连锁经营”的旗号，鼓吹投资69800元，出局赚1040万元。    

5、湖北大冶市“连锁经营”135800传销

网友咨询反馈，他在湖北大冶市遇到一个项目，该项目宣称：五级三阶制、几何倍增、国家项目，每天走家串户，去武汉进行“一日游”佐证该项目的真实性。

该传销项目打着“国家项目”“连锁经营”等旗号，鼓吹投资135800元，回报1720万。

6、威海“连锁经营”69800传销

网友反馈，他现在被骗到山东威海接触到一个名为“连锁经营”的传销组织，该传销组织打着“连锁经营”的旗号，鼓吹投资69800元，出局赚1040万元的回报。

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