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2024年8月20日，特大传销集团创始人张誉发被引渡回国受审，作为1999年中泰引渡条约生效后的首名经济罪犯引渡，这起案件成功受理具备相当程度的意义。

据了解，张誉发案件涉案金额高达5000亿，波及人数来到200万之多，可见其性质极度恶劣，而他被押回国内受审也在舆论层面引发热议，他到底缘何能够成立特大传销公司？

我们都知道，随着时代发展，传销手段大多已经失效，更别说代币理财这种行业，不确定性占据主要印象，民众为什么会深陷泥潭无法自拔？张誉发又是怎么逃亡泰国的呢？

张誉发属于马来西亚华裔，从踏足商界之后就对投资行业情有独钟，他对利用投资者心态赚钱的手段情有独钟，认为让其他人乐意掏钱投资是非常具备成就感的事情。

而他的发家期就在比特币兴起的时候，当时比特币连带其他投资行业非常火爆，有人还成立了专门的挖矿公司来获得比特币，不过张誉发想的不是入伙，而是自己当老板。

思维模式的不同让张誉发踏上了一条不归路，他对外宣传称虚拟币只涨不跌，在当时的大环境下获得了相当程度的追随者，而广大用户的加入也让张誉发推发的易物币获得机遇。

但实际上MBI只是一场骗局，张誉发以高回报吸引大量客户后并没有兑现承诺，众人所知的知名企业家也只是花钱进行包装宣传，实际上的张誉发是诈骗圈的惯犯。

在初入社会时，他就因涉嫌诈骗罪而被警方传唤，但正如前文所说的一样，张誉发钟爱将钱财从他人手中骗取到的成就感，所以没有丝毫的收敛，反而将规模再次扩大。

他本来在马来西亚经营但没成功，随后才来到中国市场，通过包装营销的方式骗取了股民信任，由于他出身商业家族，本身就拥有充足的商业天赋，所以在获取信任后就有了机会。

其初始资金依靠马来西亚诈骗集资到手，虽然因此入狱，但他靠着收买马来西亚检察官获得保释，半年出狱后接着利用集资在外逍遥快活，而新的公司也同样是诈骗窝点的定位。

为了方便管理，张誉发给公司投资用户设置了会员制度，分为一星到六星，而最高甚至有百分之200的年度收益率，这对比存款高的可不是一点半点，自然会引发投资热潮。

另外，张誉发将宣传下放到了客户群体当中，每个人如果吸引到了新的投资客户，还会在年度奖当中再加入人头费用、推荐奖等等，这导致MBI主要的发展方向是自主发展。

换言之，张誉发将诈骗下线发展交给了完全不知道内情的股民，为了获得更多回报他们就会间接参与诈骗行动，可以说，他们获得的钱都要从下一批被骗的群体身上获得。

而张誉发则掌控上层，获得最高投资者的利益，这种模式能够让投资者获得可观的利益是建立在不断扩大的股民规模基础上的，一旦基本用户群体数量不能保障就会出现大问题。

其结果我们也知道，国家出台了相关政策抵制比特币等一众虚拟货币，肃清了相关市场，这让很多股民都放弃了加入其中的想法，MBI迎来自我崩溃的结果。

而回顾MBI的发展之路，其营销手段能够取得成功的原因在于市场局势正巧碰上了比特币的兴起，再加上张誉发虽然在金钱回馈上出问题，但将实体店和投资连通了起来。

股民只要支持了MBI的虚拟货币，平台上的交易额就能够在他们旗下的商店进行消费，这种福利让股民相信只要他们继续投资就能够获得高收益回报，所以才沉迷其中。

可以说，张誉发这种吊着股民胃口，却又时不时发点小福利下来的做法真的影响到了大部分股民的心态，让他们失去了基本的判断力，而且张誉发还重视自己的人设经营。

他多次亮相慈善活动提升知名度，联合多家媒体电视进行播报，民众因此对他印象深刻，让MBI能够借助名人效应然后获得成功，但MBI虚拟货币的回报陷阱逐渐暴露了出来。

由于后续股民不足，上层人员无法接着压榨新的股民，所以无法拿出相应的报酬，随后被民众举报，2017年，中国马来西亚开始进行联合执法审查MBI。

然后来到2019年，任凭马来西亚华人跪地请求，当地警方部门毫无动作，而且对于海外公司，即使能够审查，但却没办法判处，中国警方多方沟通，但仍旧没有进展。

一时间，中国股民哀声遍地，涉案金额高达5000亿，产生了恶劣的社会影响，相关股民甚至赶赴马来西亚希望维权，中国驻马来西亚大使馆也发布声明要求解释。

而令人惊讶的是，当马来西亚警方迫于压力不得不调查的时候，张誉发已经在泰国当地削发为僧，妄图通过宗教影响躲避法律追查，虽然泰国警方同样被其收买，但惩处如期而至。

由于中马施压的影响，2022年，张誉发被泰国警方逮捕押送，随后中马双方就谁引渡张誉发产生一些争执并对峙法庭，最后中方获得胜利，在2023年确认了引渡张誉发回国受审。

泰国方面确认消息后，在2024年8月20日将犯罪分子张誉发成功交付，回顾相关历程，不由得让人产生诸多感慨，投资领域存在多种骗局，需要时刻提起警惕应对才行。

从张誉发涉及的案件来看，如果股民具备判断力，就应该放弃侥幸心理，在无法获得报酬后就该进行举报投诉，而不是继续投入来挽回损失，这是涉案钱款不断扩大的原因所在。

虽然张誉发已经被逮捕，可目前的金融界仍旧不缺少相应的骗局，各股民应该引以为戒，避免踏入经济骗局导致自己一无所有，更不能抱有占便宜的侥幸心理进行投资。

参考资料：

被引渡回国的MBI集团创始人是怎么涉案超千亿的？丨界面新闻