要想事情的做得好，好方法肯定少不了。购买基金理财也有很多方法，小编今天就来讲讲自己的方法，很简单，新手小白都可以学习。相信很多养基人在投资基金过程中也遇到过一些情况，例如自己的投资计划不能很好执行，买的基金很多但是仔细一看很多基金的投资方向很相似，投资风险还是相对的集中，很多人也没有投资记录的习惯，不清楚自己的投资过程等等缺乏管理的问题。那么该如何解决呢？我们需要借助一些工具来帮助我们进行简单的管理。用不到很高大上的软件，Excel表格足够了，然后按小编的思路执行就可以啦。①用表格清晰自己的投资计划

将自己投资的各个基金整理到一张Excel表格上，这里各个平台包括支付宝、天天基金等等。整理后将清晰呈现出各个基金在总体投资比例中的占比比例，另外表格中可以增加一下投资计划，例如按季度，未来针对各个基金我还有定投多少钱等，表格只是个模板，里面大家可以根据自己的需要和习惯进行变形，表格的目的主要是培养你的投资记录习惯，协助理清自己的投资计划与投资思路。喜欢看图表的朋友还可以做各种表格，方便直接直观理解，如下的饼图分布。

②利用专业网站数据月度更新与修正表格数据与投资方向

小编这里给大家介绍两个网站，作为一个合格的养基人应该掌握使用专业的网站数据帮助我们做出投资决策。

网站1：乐咕乐股网（www.legulegu.com）

专业数据网站有很多，为什么要选择它呢，小编的理由很简单，就是因为它数据够用关键还免费。在这个网站里，有很多数据查询功能，大家有兴趣都可以去看看，但是针对基金投资者的我们来说，看行业板块数据就够了。

通过专业数据判断行业板块的估值情况，是不是便宜，要不要调整投资比例等，这个网站建议一周或者半个月看一次就够啦。网站2：晨星网（www.morningstar.cn）这个网站也是免费，但是需要注册账号使用里面的基金组合透视器，这个是个好工具，结合我们整理的Excel表格的各基金投资比例，可以快捷分析出我们的基金组合。下图几个图是小编的基金组合透视出来的数据。

通过数据分析可以更好地了解我们基金的投资方向，基金组合中投资各个行业的占比情况，投资的分配是否合理，结合行业板块的估值数据，判断组合是否需要进行投资比例，投资方向的修改。最后每个季度后的第一个月的20号左右，各个基金都会公布持仓股更新情况，这时候我们也可以通过Excel表格，制作一张各基金的持仓股情况，帮助我们删除投资方向重合度很高的基金。

啰啰嗦嗦地讲了一下小编的经验，小伙伴可以跟随着实践一下，欢迎沟通交流，一起成长优化方法。