粉丝咨询说：“自己在欧易或币安交易所卖了一笔USDT给对方，也提醒对方不要把USDT提到别的平台，对方说好的，不会被骗，结果对方还是提到别的平台被骗了USDT，他去报警，冻结了我的银行卡。现在我还要过去做笔录退赔才能解冻，我真是太冤枉了。”
实务中，相信很多粉丝遇到上述情况。买u投资被骗的，咨询我们能不能把卖u的银行卡冻结，让他多赔付，或者让公安机关采取强制措施，拘留他。卖u的遇到这事，咨询我们买他u的被骗报警了，自己银行卡能不能解冻，有没有刑事风险，会不会被抓。阿超哥本文就分析买u的被骗u，卖u的需要承担责任吗？
壹
案件情况
个人或u商在欧易或币安（卖u的简称李四）交易所挂单卖u，有陌生客户来买u（买u的简称张三），在交易过程中，李四主动询问张三买u的用途是什么，以及在微信或电话上多次善意提醒张三，不要把u提到别的交易所或别的平台理财，小心遇到杀猪盘资金盘，导致u提不出来。张三也是承诺卖u是自用的，自己是不会被骗，被骗与李四无关。李四一看张三都承诺了，于是就放币了。
结果李四构买u之后，就把张三的提醒抛之脑后，按照骗子指示提到了其他平台，导致u被骗。
整个案件有两条线路。第一条：张三被骗的事实。骗子让张三买u投资，张三购买u之后提到骗子指示的平台，后发现u不能提出，意识到被骗。第二条：张三购买u的事实，张三购买李四u，张三给李四付款。
贰
能冻结卖u的银行卡吗？
有人认为：李四卖u给张三，但李四没有欺骗张三，交易已经完成，就算张三去报案，公安机关不应冻结李四银行卡。但是根据刑事诉讼法《第一百四十四条》人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。
张三意识到被骗一旦报案，公安机关了解情况后，就会立案，并且根据张三提供的银行卡流水等情况，会顺着资金流，也就是第二条线路，张三给李四付款买u，有过交易明细，会冻结李四的银行卡。所以，实务中大多数公安机关都会选择冻结李四银行卡。
叁
卖u的构成刑事犯罪吗？
注意国内有公安机关、检察院、法院认为张三的行为构成帮信罪。而且，国内不止一个司法机关定过，2024年3月河南某中院也判过类似的案件，最终张三也被定了帮信罪。法院定罪依据是：
（1）经查，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局在2021年9月15日联合下发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
（2）银行卡多次因涉嫌诈骗等违法犯罪被冻结止付。
（3）明知了““欧易”平台有很多黑钱”，“低价买进高价卖出”可以“稳赚不赔”，但银行卡可能会被冻结止付。
（4）为了牟取非法利益，明知虚拟货币交易炒作系非法金融活动，仍然以“工作室”的形式，在“欧易”平台注册商家账号，专门从事虚拟货币交易。
（5）且在自己或他人银行卡因违规或涉嫌违法犯罪出现异常的情况下，未采取有效补救措施，反而通过更换银行卡或平台账号继续交易，应当认定其明知他人利用信息网络实施犯罪，其依自我认知标准对交易对象和交易资金进行审核不影响行为的定性，仅能作为主观恶性的判定因素予以考量。
肆
能冻卡+涉刑事吗？
阿超哥团队对于买U的被骗U，卖U的要承担冻卡退赔甚至是刑事责任，持保守意见。
关于是否可以冻结银行卡问题：一旦受害人张三去报案，公安机关可以冻结，但当李四提交材料，还原案件事实后，排除李四涉案嫌疑后，与涉案财务无关的，公安机关应当在三日内解冻。公安机关依据第二条线路，张三给李四付款过，冻结李四银行卡，但是李四和张三交易完成后，张三拿到等值的u，后张三提到别的平台，导致被骗，张三有选择不提到其他平台的选择权，与李四无关。
关于是否可以定罪问题：由于掩隐罪需要上游犯罪完成，目前都是按照帮信罪去定罪，根据刑法第287条第二款，【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
帮信罪的构成要件，应是犯罪嫌疑人直接骗受害人张三资金后，使用电诈资金买李四商家的u，并且主观推定李四交易方式异常之后，才能定帮信罪。亦或者是犯罪嫌疑人尚未骗取电诈资金，买李四商家的u，不是犯罪嫌疑人付款，而是让受害人代为付款，同样交易行为异常，推定主观明知后，才定帮信罪，共同点都是受害人张三自己没有意识到买u，而是骗子买u。实务中，交易u常见被定帮信罪的情形为：
情形一：王五骗取张三资金，然后找李四买u，支付给李四张三被骗资金。等到张三意识到被骗报案，李四收款银行卡会被公安机关冻结，一旦李四与王五交易中具有异常行为，推定李四主观明知的，李四作为otc商家可能涉嫌帮信罪。
情形二：王五找李四买u，与情形一不同的是，王五还没有骗取张三资金，而是让张三直接给李四付款，张三本人不知道是买U，同样，李四的行为可能涉嫌帮信罪。
情形三：本文讨论的情形，王五和张三说，可以用u投资他们项目，张三去李四处购买u，后提到其他平台被骗，如果没有其他异常行为，李四的行为不构成帮信罪。
情形四：本文讨论的情形，与情形三不同的是，王五和李四约定好，王五给李四推荐客户，有人来买u，然后张三购买李四u，这种情形，李四会涉嫌帮信罪，与王五有同谋的，还会构成诈骗罪。
综上，我们可以发现，张三被骗u还是被骗钱尤为关键，如果张三被骗钱，没有购买u，而是王五购买u，一旦张三被骗资金后，李四收到的资金性质是电诈资金，会构成帮信罪或掩隐罪。如果张三被骗的是u，和李四是正常交易，除非李四与王五有意思联络，否则李四不构成帮信罪。
但是，阿超哥团队提醒，建议李四退赔部分张三购买u的资金解冻+异地冻结单位开具无涉案情况说明。因为由于张三被骗，作为受害人，李四收到张三被骗资金，李四收款银行卡属于一级涉案卡，后续李四会上公安部与中国人民银行联合管控的名单（简称总对总管控），导致名下所有银行卡不能使用，就算冻结单位解冻了，总对总管控也是在的，总对总管控也没有时间限制，需要单独上报解，而解除总对总管控，需要冻结单位出具无涉案情况说明，如果不退赔，冻结单位一般不会开具。
团队办案途中
写在最后
切勿听信投资u能暴富的项目，提到别的平台可能就会遇到杀猪盘，谨防上当受骗。由于交易u容易滋生洗钱等犯罪活动，对于出售u的币圈玩家来说，在交易之前一定问对方买u目的是什么，以及查看对方注册交易所账号的时间常不常，如果交易所账号是刚注册的一定要拒绝交易，否则，一旦对方被骗u，你卖u给他，也会面临轻则冻卡，重则涉刑的出境。
