“我怕被老婆发现，你先退我9500元。”周女士怎么也没想到，自己差点成为了，电信网络诈骗的“帮凶”！怎么回事？一起来看看

案情速递

8月3日，铜陵某体彩店的代销者周女士添加了一个来自北京的“大客户”。对方“出手阔绰”，上来就说要买10000元的彩票。让周女士提供一个银行卡账户给他。

没过一会，客户又以“怕被老婆发现”为由，提出“先购买500元彩票”，要求周女士把剩下的9500元退回到自己的支付宝。

这一反常举动瞬间引起了周女士的警觉。

经常参加反诈宣讲活动的她，听到这样的要求迅速反应过来，自己可能是被当成了“洗钱工具人”。于是她果断地要求对方通过辖区的派出所来办理退款事宜。该客户见退款不成恼羞成怒，扬言不退款就要上门砸店。

周女士并没有因此慌张，反而立即拨打了报警电话。经过铜陵市反电诈中心证实，这个“客户”其实是一名电信网络诈骗分子。周女士被他盯上，成为接收涉诈资金的“工具人”。反电诈中心即刻通知了当地派出所，成功阻断了这一起“电诈工具人”式诈骗，为受骗的群众挽回10000元经济损失。

8月13日，安徽体彩铜陵分中心上门，为周女士颁发“反诈卫士 责任标兵”的荣誉牌匾。

无独有偶，近期，盐城等多地警方也披露了一起电信诈骗分子利用彩票店进行洗钱的真实案例。

案情速递

彩票店老板席某添加了一名微信好友，咨询购买单场足球竞彩。随后，高某称其要打5万元的彩票，但因微信转账额度已满，让店老板席某提供银行卡号进行转账。没多久，席某就收到了高某转来的5万元，很快便帮高某出了500张彩票。次日比赛结果出来了，高某买的竞彩中奖43500元，席某将中奖金额转至高某提供的银行卡号，还安慰高某这把虽然小亏，但希望其成为回头客。几天后，席某竟收到了银行卡被冻结的消息，赶紧报警求助，原来席某遭遇了彩票类洗钱诈骗。

在类似的骗局中，店铺老板看到生意上门后，又很快收到了钱，警惕性几乎为零，遇到比较爽快的客户，绝大多数老板都会想着维持好关系，尽力尽快按照对方要求办成事，无形中又加速了洗钱的速度，殊不知已经成为骗子的帮凶。

那么，商家该如何才有效防范此类“洗钱套路”呢？

警方提醒

① 广大商家朋友应警惕不合常理的大额订单，拒绝来历不明的货款，遇到举止怪异的陌生客户或者有外地口音的，请务必警惕，尽可能留下可疑客户的联系方式，如微信、电话号码等。

② 要核实对方真实身份，尽量通过公对公转账，交付货物时保留完善的出货记录，谨慎提供本人银行账户。

③ 凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时联系属地反诈骗中心进行甄别核实，不陷入不法分子的“洗钱陷阱”，避免成为“洗钱”工具。

总之，通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，是帮助电信网络诈骗等违法犯罪，进行非法资金分流洗白的违法行为。警惕诈骗新手法。不做电诈工具人！

来源：综合整理自安徽警方、北京反洗钱研究