2024 年最关键的一周已然来临。11 月 6 日美国大选结果将揭晓,11 月 7 日美联储议息会议会有结论,11 月 8 日第 14 届全国人大常委会第 12 次会议也将落下帷幕。这三件大事相互交织,每一件都如同巨石投湖,深刻影响着我们的收入,无人能置身事外,且让我们逐一剖析。
先看美国大选,此次大选堪称决定美国国运之关键节点。美国的制度危机已如火山般濒临全面喷发。世界首富马斯克甚至断言,这可能是美国最后一次真正意义上的大选,此言论虽夸张,却也映射出美国当前割裂的严重程度。回溯上世纪 70 年代,美国白人占比超 90%,彼时底层白人在普通工厂打工,足以轻松养活一家四口还有余裕。然而随着美国产业外迁,大量工厂迁至亚洲,没什么文化的底层白人瞬间失去生计,而华尔街金融精英们却收入暴增。这种贫富差距持续几十年,如鸿沟般不断拉大,底层与精英的矛盾再也无法遮掩。更有甚者,为在大选中获胜,民主党向摇摆州输送大量非法移民,以合法身份为诱饵换取选票,由此逐渐占据大选优势,共和党却举步维艰。大量移民涌入,抢占了美国白人的生存空间。
曾经白人主导的美国,如今新生婴儿半数以上是非白人少数族裔,他们更愿意接受低薪高强度工作,使得美国底层白人的生存环境愈发恶劣。当一个国家无法保障主体民族的利益,问题便接踵而至。2020 年特朗普败选后,美国 “红脖子” 冲击国会山,此等震惊全球的政治事件,在美国 240 多年历史中都极为罕见。若 2024 年特朗普再次落败,美国底层白人会作何反应?据英国《泰晤士报》民调,竟有 1/4 的美国人表示若不能赢就打内战,可见美国国内形势已如紧绷之弦,一触即发。
紧随着 11 月 6 日大选结束的,是 11 月 7 日美联储的议息会议。美联储降息意义重大,容我再次阐释。美联储降息,意味着美元资本从美国流向全球,降息幅度越大,流向世界各地的美元就越多,这些资金会在各国寻找新的投资标的,无论是国债、房产、股票,还是实体经济,都会成为它们的目标。特朗普曾表示,若他当选,将大幅降低美联储利率,届时海量资金将涌入中国。
回顾 2020 年降息潮,特朗普将利率从 2.5 降至零,我国股市上涨,楼市在疫情冲击下跌后也逆势回升,直至 2022 年美联储加息,我国房价才进入下行周期。若特朗普当选,11 月 7 日极有可能降息 50 个基点,后续利率持续走低,我国国内也将有更大的降息和出台利好政策的空间。反之,若哈里斯当选,根据市场预期,大概率仅降息 25 个基点,未来降息预期不明,流入我国的资金将大幅减少,我国也会因美国高利率而在刺激经济时有所顾虑。这两种不同结果对我们的收入和投资理财影响深远。
最后是 11 月 8 日的第 14 届全国人大常委会第 12 次会议。彼时美国大选和美联储会议均已结束,国际局势大方向基本明晰。美国是否会将关税加到 60%?美联储降息是 25 个基点还是 50 个基点?俄乌、巴以局势又将如何发展?我们可依据大选结果和美联储降息幅度做出初步判断,进而调整政策。
典型的例子便是国庆前的一系列操作,9 月 18 日美联储降息,9 月 24 日一行一会一局联合发力,推出五大重磅举措,包括 8000 亿买股票、降息降准、降低房贷利率和首付比例等,9 月 25 日更是有振奋人心之举。在这些政策刺激下,股市大涨,国内消费情绪得以恢复。如今亦是如此,11 月 8 日的会议会推出何种刺激措施?是 6 万亿还是 12 万亿?这是众人关注焦点,而答案取决于美国大选结果和美联储降息幅度。据国际市场预估,若特朗普当选,无论优势大小,都利于美股市场。若哈里斯当选,美元和美股表现可能相对疲软,毕竟二者一个主张给美国企业加税,一个主张减税,带来的未来预期截然不同。
当然,这一切都建立在美国大选顺利完成的基础上。若有一方对大选结果不满,引发黑天鹅事件,那么 2024 年或许真的会成为历史的转折点。曾经我们以为这只是笑谈,如今从美国普通民众到世界首富,甚至美国国防部都已做好应对糟糕局面的准备。这些迹象都在警示我们,当下这一周极有可能是 2024 年最为关键的一周,它或许会重塑美国国运,改写国际局势的大棋局。在这风云变幻的时刻,全球都在屏息以待,因为其影响之巨,远超想象,可能在未来数十年的历史长河中都留下深刻印记。