“断卡”行动开展以来，广发银行乌鲁木齐分行不断加大可疑交易账户排查力度，持续强化账户风险管理。近日，广发银行该行与当地反诈中心警银协作，成功堵截多起涉诈案件，并配合公安机关成功抓获嫌疑人，累计挽回经济损失数33万元。

2024年4月25日下午，广发银行乌鲁木齐分行个人客户马某至某网点柜台办理取款业务，当班柜员发现客户神情紧张，经尽职调查和综合分析，认定账户存在电诈可疑特征，立即上报当地反诈中心及分行反诈管理部门。经反诈中心和分行研判，确认该客户资金存在问题，并通知网点采取拖延战术为警方的到来争取时间。在网点人员的配合下，反诈中心及时出警将嫌疑人抓获，并顺利拦截涉诈洗钱资金4.8万元，并于当日依法抓获9名嫌疑人，打掉了一个本地人员与外省市流窜人员组成的涉“两卡”跑分洗钱团伙。

2024年6月25日上午，广发银行乌鲁木齐分行收到风险客户拦截清单，查看客户李某某信息及资金交易流水发现，该客户6月24日开立账户后发生100元小额交易测试，随即在当日及6月25日分别转入8笔资金合计141493元，交易时间均为深夜或凌晨，交易对手均为陌生人，账户资金交易明显异常。根据可疑特征该行反诈专管员立即将该账户采取银行内部冻结，同时将客户身份信息、账户资金交易流水及交易对手信息发送某网点，要求移送当地反诈中心排查确认。当地反诈中心排查后确认该客户以及资金交易对手均为涉嫌网络赌博诈骗人员，当日下午客户李某某至柜台要求解除管控后支取现金，此时，某网点工作人员在做好服务应变及自身保护的同时尽量拖延柜面办理业务时间，待民警到达网点后对嫌疑人李某某进行了抓捕，及时拦截了涉诈资金14.1万元。

2024年6月25日上午，广发银行乌鲁木齐分行个人客户李某至网点办理取款业务，在取款过程中触发我行预警模型，当班柜员发现有陪同人员，经尽职调查及综合分析，认定账户存在电诈可疑特征，立即上报当地反诈中心。经当地反诈中心研判，确认该客户资金存在问题，并通知网点采取拖延战术为警方的到来争取时间。在网点人员的配合下，反诈中心及时出警将嫌疑人抓获，并顺利拦截涉诈洗钱资金14万元。

面对当前复杂严峻的电信网络诈骗形势，广发银行乌鲁木齐分行深入落实监管机构各项防范电信网络诈骗工作要求，围绕“普及金融知识万里行”主题，调动行内资源力量，强化风险防控，加强反诈相关知识的内部培训和外部宣传。一方面，积极开展各种形式的金融宣传教育活动，组织全行员工学习相关案例，增强一线员工职业敏感性，办理业务时做到“一看、二听、三了解”，有效识别、拦截柜面可疑交易。另一方面，深入强化银警协作，发现可疑交易第一时间报警，建立柜面可疑交易快速反应机制。

下一步，广发银行乌鲁木齐分行将积极履行社会责任，牢固树立风险防范意识，持续做好账户风险管理工作，强化警银联动机制，切实维护金融消费者的切身利益，守护好客户“钱袋子”。

（通讯员：王晓静）