【今日泰事播报】据国内知名媒体《澎湃新闻》报道，近期中国内蒙古农信社、山西农信社、安徽农信社前理事长接连落马入狱，凸显中纪委、国家监委加强了对地方金融领域反腐的打击力度，全国在此领域受害的众多商家、民众无不拍手称快。

泰国华裔后辈港商陈顺财、钟明贤夫妇投巨资五亿多元创建的“美莱顺（国际）内衣城”，本来是做为汕头经济特区建区三十周年献礼项目而隆重开业的，可是，却被潮汕当地以吴旭东为首的涉恶团伙层层设毒局搞垮，其后该团伙仍利欲熏心、贪欲若魔，企图连陈氏夫妇在大陆的所有公司、工厂、私宅全部吞吃干净、嚼骨吸髓！如今汕头经济特区建区四十周年了，美莱顺（国际）内衣城竟然成了潮汕地区的废墟破烂城，知者无不痛心疾首、扼腕叹息。

在上述整个恶毒操作过程中，潮阳农信社起了非常不光彩的推波助澜的作用，激起了当地商家民众以及海外华商的普遍愤怒，中纪委国家监委明察秋毫、顺应民心，已将主谋吴旭东（原名吴少东）缉拿归案，潮阳农信社涉案者个个战战兢兢、惶惶不可终日，而善良的民众则无不奔走相告、群情激动、大受鼓舞！

以吴旭东（原名吴少东）等为首的罪恶集团，长期盘踞潮汕地区，利用关联企业套取贷款、高利转贷、合同欺诈、恶性侵吞香港同胞巨额财产，制造了多起比窦娥、秦香莲冤案还冤屈百倍的欺诈案件，堪称是可忍，孰不可忍。

受害港商陈顺财、钟明贤夫妇极其痛苦地申诉道：吴旭东（原名吴少东）、广东融业融资担保公司法定代表人；汕头市融利商贸有限公司；汕头市煜宏贸易有限公司；广东晟力新材料股份有限公司等重要关联企业及其实际控制人、重要关联人，长期以来紧密勾结，进行高利转贷、职业放贷、合同欺诈、虚假诉讼，亟盼中纪委国家监委乘胜追击，对所有涉案尤其是农信社相关人员进行详尽调查，严肃惩处。

陈顺财、钟明贤夫妇说：我们的投资项目五亿多元财产，被以吴旭东为首的不法团伙勾结潮阳农信社予以侵吞，目前吴旭东已经归案，该大型团伙设立大量关联公司长期从事高利转贷，套路贷、合同欺诈，利用法律漏洞进行虚假诉讼，使用内外勾结等手段达到侵吞巨额财产的不法目的。

自2013年以来，吴旭东为首的不法团伙有组织地实施非法金融活动，对受害人实施了大量的侵害行为，将受害人名下5亿多元的财产席卷一空、据为己有。受害人为维护自身的合法权益，一直积极奋起，与不法团伙进行斗争，经公开信息渠道多方调查了解，发现了吴旭东为首的不法团伙利用关联企业长期实施不法金融活动的基本模式，该团伙通过系列关联企业，形成违法交易的完整产业链条，以广东融业融资担保公司开展业务为诱饵，接触受害人及类似的资金需求者，并以其参股潮阳农信社且关系密切为由骗取受害人及类似的资金需求者的信任，甚至私刻私制资金需求者印章、证照、凭证，利用团伙的关联企业集群，与金融机构内部人员勾结，由团伙成员企业虚构资金需求，冒用资金需求者名义申请贷款、辅以所谓融资担保增信满足金融机构的授信审批形式要求，再以其他团伙成员企业虚构商品交易规避受托支付的资金监管，违法将金融机构资金倒腾到团伙的关联企业之中，并在此基础上实施截留资金、高利转贷、合同欺诈等严重违法活动。

除此之外，该团伙又通过虚假诉讼令受害人等资金需求者实际向金融机构承担偿还债务的责任，在诉讼过程中施加各种不正当影响，以关联企业南澳县申崎商贸等公司名义，对受害人的财产进行贱价处置，实施吃人不吐骨式的最后剥夺。

一、吴旭东为首团伙利用融业融资担保公司进行接触、引诱，使受害人等资金需求者被蒙骗而受其控制，被团伙利用以担保人或借款人名义进入该团伙设下的融资骗局之中。

吴旭东利用融业融资担保开展业务的名义，表面上与潮阳农信社等参股企业进行客户介绍或业务合作，实际上是通过潮阳农信社获取资金需求者信息，将受害人等资金需求者锁定做为高利转贷、非法侵吞的猎物，一步步地将受害人拉入其精心构筑的关联企业欺诈大网并实施不法侵害。

吴旭东以其与潮阳农信社具有投资参股等内部合作关系为幌子，骗取受害人等资金需求者的信任，使资金需求者在借款心切的情况下受其蒙蔽，在错误的认识下交出证照、印章、授权书等材料，听任不法团伙摆布，并一步步地落入吴旭东团伙布置好的危险陷阱之中。

二、不法团伙利用融利贸易等关联企业套取金融机构贷款作为高利转贷等非法活动的资金来源。

吴旭东为首团伙，以帮助融资（或代为借款）为幌子，利用团伙设立的融利贸易等大量关联公司，蒙骗资金需求者，使其在不知内情的情况下，为其向金融机构借款提供担保。团伙通过捏造虚假的资金需求，虚构与煜宏贸易、环烨装饰等关联企业的商品交易，从潮阳农信办理贷款出账手续，将贷款资金转入其团伙控制的关联企业名下，再部分截留自用、部分高利转贷给受害人等不特定的社会资金需求者，以此向资金需求者收取融资费、担保费等实质上的高额转贷利息。更为严重的是，不法团伙截留大量贷款资金并故意不还，使作为资金需求者的担保人（受害人）实际上为其骗贷行为买单，并因此倾家荡产。

（一）从团伙成员及组织结构来看：

1．吴旭东名下直接控制融合投资、弘烨担保、融业融资担保、嘉得拍卖、嘉晟投资等5家以上公司，并通过融合投资控制了环力复合、晟力新材等2家公司。

2.郑晓纯（吴旭东在融业融资的合作者）控制了晟力新材、煜宏贸易等2家公司。

3．李子植（吴旭东在弘烨担保的合作者），控制了融利贸易、融通商贸、大丰汇利商贸等3家公司。

4.林弘（吴旭东在嘉得拍卖的合作者）控制了弘亘、融业融资、煜宏、融合龙湖、环力复合、元盛贸易、嘉得拍卖、辉博、佳晋彩印等9家团伙关联公司。

5．李琳控制了融利、融通、融合、嘉得、嘉晟、辉博、凯丰、恒敬之星等9家团伙关联公司。

6．李瑞芸控制了融合、嘉得富田、富乐兴业、弘亘、环力复合等6团伙关联公司.

7.肖希武（潮阳农信前理事长肖希宁之胞弟），在元盛贸易、富乐兴业、恒敬之星、艾格贸易等4家关联公司与李瑞芸、李琳、林弘、林晓生是合作者。

8．林松钦在融利贸易、煜宏贸易与林晓生、李琳、林弘、郑晓纯是合作者。

9．其他如林晓生（融利、融通、大丰汇利法人代表等）、林锦鸿、肖喜玲等相关人员勾结线索。

（二）该团伙以吴旭东、李琳、林松钦等多人为主要成员，以融业融资、融合投资、融利贸易、融通商贸为核心企业，通过参股、出任高管等形式结成紧密的合作关系，共同实施违法活动。

（三）吴旭东等企图通过与肖希武（潮阳农信前理事长肖希宁之胞弟）、林锦鸿（市政府前副秘书长、前金融办主任林炳元之家属）共同投资参股，在金融机构、政府官员建立关系网络，以此为违法活动提供便利。这一线索值得引起有关部门的注意。

（四）吴旭东为首团伙的关联企业群的注册地址具有明显的异常之处。

1.大丰汇利商贸、融利商贸、融通贸易、融合投资、盈悦投资（原地址）、弘烨投资、晟力新材、辉博商贸、盈腾物资等关联企业，都位于杏园西区13幢这同一幢楼，其中五家甚至共同位于7楼且房号相连。

2.融业融资、创晔金融、嘉得拍卖、富乐兴业房地产等4家公司，都位于汕头市汕融大厦1707、1708号房、汕融大厦1212房。

3.盈悦投资（现址）、申崎商贸、元盛贸易佰特汇（参股融业融资）、兴腾达投资（参股艾格贸易）都位于南澳县后宅镇羊屿村北山老企业区A幢。

4.弘亘贸易、凯丰投资、嘉晟投资都位于南澳县后宅镇龙滨路南海阁大厦。

综上所述，虽然团伙关联企业集群成员众多，关系复杂，但最终都落入四个共同的窝点之中，由此可见其关联的紧密程度，也可见成立如此众多公司并非出于正常商业经营的需要，而是出于洗钱、欺诈、骗贷等违法活动的目的。

三、不法团伙以通过内部关联交易划转贷款资金，再以个人名义将骗取的贷款通过民间借贷的形式出借，掩盖其高利转贷的违法实质，并为虚假诉讼逼债埋下伏笔。

上述关联企业融利商贸、煜宏贸易通过虚假商品交易，以受托支付的形式从潮阳农信获取贷款资金后，在团伙成员李琳、郑晓纯、林松钦、李子植控制下的融利商贸、煜宏贸易等企业或关联人之间进行内部划转，最终以民间借贷的形式出借给了举报人等实际资金需求者。

该不法团伙精通法律，关联团伙将骗取贷款所得资金不断变换所有者名义，以关联人个人实施民间借贷的形式实施高利转贷等不法活动，企图以此掩盖其高利转贷、职业放贷、骗取贷款等违法活动的实质，某种程度上为有关部门对此实施监管、查处设置了大量的障碍，以此达到团伙长期活动、逍遥法外的目的。

穿上民间借贷的合法外衣后，该不法团伙开始明目张胆地利用诉讼形式进行逼债，蒙蔽并借助司法机关作为其讨债打手来实现该团伙疯狂侵吞巨额财产的险恶用心。

四、不法团伙利用关联企业申崎商贸等公司参与司法拍卖，采取各种不当手段影响司法，实现对受害人（举报人）财产的贱价处置，对受害人进行最后的残忍盘剥。

在举报人涉及的相关案件中，以吴旭东为首的不法团伙，利用关联企业申崎商贸低价买入举报人房产，其购买价格严重低于市价，实际上也低于该团伙在套取贷款后私自截留的资金金额。不幸的是，受害人做为担保人却要因此承担不法团伙向潮阳农信社借款形成的全部债务，并为此无辜背上黑锅。

最后，该不法团伙以私自截留的贷款资金，低价买下受害人等资金需求者的全部财产，而实际上团伙并无为此付出任何成本。这种貌似极其高明的无本万利天才生意模式，实际上是令人毛骨悚然、丧尽天良、穷凶极恶、吃人不吐骨的严重魔鬼违法行为。

通过公开渠道对首恶吴旭东等违法团伙的初步了解以及众多相关线索，经受害者抽丝剥茧式地层层深入分析，一个长期利用关联企业从事套取贷款、高利转贷、合同欺诈、恶性侵吞巨额财产的有组织实施严重违法活动团伙已经浮出水面，潮阳农信社相关违法线索十分明显。

全国多省区地方金融领域、农信社系统腐败负责人的纷纷落马入狱，更加坚定了受害人、泰国华裔后辈港商陈顺财夫妇的信心，他们表示，尽管该恶势力团伙慑于国家政府反腐除恶大形势，仍软硬兼施地向我们夫妇施压，忽而恶狠狠地威胁我们的生命、忽而假惺惺地托人拿钱求和，但我们绝不会后退半步！他们表示坚信，中纪委、国家监委领导必将从维护受害人等人民群众合法权益的原则出发，依法打击、惩治扰乱地方农信社正常金融秩序之徒，扫除侵犯公民财产的社会恶势力团伙，伸张正义，将中央打黑除恶的重要指示精神贯彻到底！

【本文作者】泰国华文媒体资深记者、《今日泰国》前总编辑、泰象岛商业精英俱乐部创始人/董事长：刘振宁