九家股份制银行分红,华夏银行倒数第一

夷简婉曲 2024-05-23 07:45:00

近日,股份制银行的一季度报陆续公布完毕。

银行的分红,向来是投资者关注的焦点之一。

然而,在新“国九条”政策出台,国家监管部门鼓励上市公司提升分红力度的背景下,易简财经通过梳理上市银行的年报数据,发现华夏银行的现金分红比例落后于同行,在九家上市股份行中排名最低,仅为23.18%。

再看其他几家股份制银行,除渤海银行不分红,招商银行以33.92%的分红率名列第一,也是所有上市银行分红比例的最高者。平安银行的现金分红比例也高达30%。兴业银行、浙商银行的分红比例达28%,中信银行、浦发银行和民生银行的分红比例达26%,光大银行的现金分红比例也超过了25%,达到了25.06%。

在年报披露之前,上证e互动平台上就有投资者就对华夏银行提出了提高分红的诉求,还有投资者表示30%的分红已经是最低要求。

易简财经还发现,华夏银行的分红比例竟然十年内都没有超过25%,2022年的分红比率是最高的,达24.35%。

息差在收窄,营收在下降

对于未超过30%的分红比例,华夏银行在利润分配方案中做出了解释:

1.宏观环境影响资本内生积累。银行服务实体经济发展,面临息差持续收窄、收入下降、盈利增速放缓的挑战。

2.资本监管要求更加严格。华夏银行在制定分红政策时考虑了更为严格的资本监管要求。

3.保障可持续发展。为更好贯彻落实国家战略政策,提升服务实体经济的能力,需要有充足的资本支撑业务发展。

财务数据显示,从2022年的2.10%,到2023年的1.82%,华夏银行的净息差下降了0.28个百分点,到今年一季度,净息差继续下降到1.62%,同比下降了0.33个百分点。

净息差的下降影响了华夏银行的营业收入。

年报显示,华夏银行2023年营业收入932.07亿元,同比减少0.64%,而其营业收入已经是连续两年降低。尽管净利润同比增长了5.3%,达到263.63亿元,但这一增幅在行业中并不突出。

2024年一季度报显示,华夏银行营业收入为221.14亿元,同比下降幅度更是达到了4.34%,而其净利润58.9亿元,同比增长率仅为0.61%。

房地产不良贷款率上升

2023年,华夏银行不良贷款率为1.67%,同比降低了0.08个百分点,但这个数字仍高于同期商业银行不良贷款率的1.59%,在同期上市股份制银行中位列第二名。

根据年报数据,华夏银行的不良贷款主要集中在制造业、批发和零售业、房地产业,其中制造业、批发和零售业资产质量较上年末有所改善,不良贷款率较上年末分别降低1.7和0.23个百分点。但房地产行业不良贷款率上升明显,从2022年末的2.71%上升到2023年的4.21%。

一季度报显示,华夏银行不良贷款率下降了0.01个百分点,除渤海银行未公布一季度财务数据,华夏银行的1.66%已经是股份制银行中不良率的最高者。

结语

值得注意的是,华夏银行的人员变动一直比较频繁。

根据统计,2015年至今,华夏银行已有43位董监高离任,因工作原因辞职的17位,占比近40%。其中,2021年共有10位董事、监事递交辞呈,为历年最多。

今年1月12日,华夏银行公告,关文杰辞去执行董事、行长等职务;2月20日,王明兰辞任华夏银行监事会主席;2月23日,华夏银行董事会同意聘任韩建红、唐一鸣为副行长;3月18日,华夏银行内部召开干部会议,确定了拟任行长人选瞿纲。

经过此轮调整后,华夏银行将形成“一正五副”的高管架构。而瞿纲与高波、唐一鸣作为“70后”高管,将使得华夏银行管理层更加年轻化。

然而,对于华夏银行在营收、资产质量和内控等方面存在的改善空间,新管理层任重而道远。

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夷简婉曲

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