宁波证监局向南京证券宁波锦寓路证券营业部亮起“黄牌”！该营业部竟存在两大严重违规问题。其一，对客户情况毫不摸底，重要信息一概不清，服务原则尽抛脑后。其二，营销人员在办理融资融券业务佣金设置时，犯下不相容岗位未有效分离大错，操作规范视同无物。

无独有偶，短短两天前的 7 月 15 日，重庆证监局向财信证券甩出三张罚单。更离谱的是，从业人员“无证上岗”，券商招聘如此随意！

内地券商经纪业务稳坐头把交椅，堪称“压舱石”，可一些营业部的执业状况却差强人意，因从业规范问题受罚与日俱增。

易董数据显示，2024 年以来，因人员资格和从业规范受罚的多达 34 条，涉及券商多如牛毛，连中金公司和华泰证券这类头部券商也未能幸免。

客户适当性审查至关重要，旨在维护投资者合法权益。可证券公司却向风险等级远超客户承受能力的产品进行推介，还使用可能误导投资人的措辞。有专业人士直言，客户适当性审查就是为减少不必要损失，而证券公司未能把合适产品卖给合适投资者，最终实现保护投资者和防范金融风险的目标。

值得一提的是，南京证券宁波锦寓路证券营业部成今年首家因不相容岗位设置未有效分离而受罚的券商。据不完全统计，2023 年度，因岗位设置混乱被出具警示函或责令改正的不在少数。

券商岗位分离关键问题，《证券经纪业务管理办法》有明确规定。员工得了解投资者并履行适当性管理义务，岗位设置遵循独立、制衡原则，确保营销等岗位相互分离，重要业务岗位实行双人负责制。

可面对如此明确的规定，券商违规行为却屡禁不止。投资者不禁发问：权益如何保障？难道只能在失望和损失中默默承受？未来券商行业能否痛定思痛，彻底整改规范，给投资者公平、透明、安全的投资环境？一切都是未知数，投资者在焦虑不安中苦苦等待答案。

如今一些券商从业者高薪低能，未能履行职责，内部问题频出。在监管趋严背景下，证券从业人员应高度重视合规风控问题，强化内控意识，维护资本市场健康稳定发展，塑造良好行业形象。