诈骗分子一般在各种社交平台、短视频平台、网页广告等，诱导被骗人添加联系方式或者加入群聊，更有甚者，在社交平台上与被骗人苦心经营一段“友谊”，告诉被骗人“挣钱捷径”。

投资理财的金融类APP审核严格，骗子搭建的虚假投资APP无法在正规的应用商城上线。

而由于无法在应用市场上架，使用此类APP的诈骗分子只能通过创建网址链接或扫描二维码的方式让用户点击下载虚假投资APP。

虚假投资平台大多会要求被骗人将资金转账到指定的个人账户或非当前投资平台的对公账户，而正规的交易平台只能转账到开设的专用对公账户。

一：虚假投资理财传销、诈骗

1、冒牌的“香港京华山”APP

网友咨询一个名为“香港京华山”的理财项目，咨询该项目是不是资金盘。

据网友反馈，该项目打着投资期货、债券、外汇等理财项目，每日返利，到期反本。参与该项目需要通过第三方链接下载，下载链接显示在境外，目前该链接已经无法打开。

经查，该项目冒充香港某公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广理财项目，交易方式为虚拟货币，涉嫌洗钱、诈骗。

2、“MedicalEXPo医疗在线展会”项目

网友反馈，他在朋友圈看到一个投资项目，抱着试一试的态度，按照客服操作，多次充值后缴纳强制保险金、保证金还是无法提现，这时候才发现感觉被骗了，该项目打着投资医疗项目的名义，虚构理财项目实施诈骗活动。

3、套牌的“亿创聚汇”APP

网友反馈，他朋友推荐一个名为“亿创聚汇”的短剧推广项目，推广短剧项目分红获利，该项目在本月15日突然无法提现。

该项目冒充成都某影视公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构短剧推广理财项目实施诈骗活动。

4、套牌的“国能”APP

据网友反馈，参与该项目只能通过第三方链接，二维码下载，下载时提示该应用未备案，同时提示带病毒。

经查，该项目冒充“国家能源集团”的名义，制作散布涉诈APP，虚构“国能共享号”“乌兰木伦矿”“瀑布沟水电站”等日收率达1.5以上高额返利理财项目，参与该项目收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

5、套牌的“香港-安博”APP

网友咨询，安博集团是真的假的，该项目推广投资理财项目。

据网友反馈，参与该项目无法通过正规途径下载，下载链接目前已经无法打开，该项目有静态日化收益，动态高额返利。

经查，该项目冒充香港某公司的名义，制造散布涉诈APP，虚构“同泰开泰混合A”“天弘恒生科技指数C”等日收益率达0.29%-0.43%等高额返利理财项目，收取款账户为第三方个人、账号，涉嫌传销诈骗。

二：民资产解冻诈骗

1、虚构的“智天股权交易所”App

近期陆续有多位网友反馈，有一个项目宣称要上市，很多参与者痴迷其中，想询问该消息是不是真实的。

该项目宣称：“智天股权交易所正式上市，获香港多部门审批，作为智天发展的创始人邓智天和多位创始股东接到港交所的通知，先后抵达港交所，收到批复后12.19日在港交所进行了敲钟仪式。”

不熟悉的网友可能觉得这是好事，但你要是懂点网络，查查智天这家公司，你就不会这么想了。

“四川智天金融服务外包有限公司”在2021年6月21日被吊销营业执照，2020年，法人邓智天犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑十三年，人还在小黑屋里待着呢，怎么能在香港上市呢？

参与该项目只能通过第三方链接下载，下载链接IP地址显示在境外，下载时提示该项目未备案。

经常，不法分子打着“智天金融”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构“智天股权”“智天扶持金”“纪念金钞”等日收益0.5%-4%超高额返利项目，收取款账户为第三方个人，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

2、虚构的“扩大内需”APP

网友反馈，家里有老人购买一种理财产品，这种项目一看是虚假信息，但家里老人特别相信。

该项目无法通过正规途径下线，下载链接IP地址显示在境外，下载时提示该项目未备案。

经查，该项目冒充国家某部门的名义，打着扩大内需的名义，制作散布涉诈APP，虚构“高新科技”“基础设施建设”“文化旅游”等高额返利理财项目，该项目采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

3、套牌的“慈联”项目

网友反馈，朋友给他推荐“慈联”项目，该项目宣称：“此项目是中国慈善联合会推广的理财项目，参与该项目可以获得高额返利。”

该项目无法通过正规途径下线，只能通过第三方链接下载，下载时提示该应用未备案。

经查，该项目冒充“中国慈善联合会”的名义，制作散布涉诈APP，虚构“致富机会A”“致富计划B”等10倍高额返利理财项目，收取款账户为第三方个人，涉嫌诈骗。

“中国慈善联合会”在8月就发布声明《中国慈善联合会声明：警惕冒用我会名义实施的诈骗行为》

4、“二五德生”项目

5、虚构的“中国养老”APP

6、虚构的“一带一路支付”APP

三：异地传销

1、桂林临桂区“移民经济33500”传销

网友咨询反馈，她男朋友在广西桂林参与33500传销组织，投资10万，她也被男朋友骗到桂林洗脑。

2、湖北十堰“北京长寿”3850传销

网友反馈，在湖北十堰地区有一个传销组织，该传销组织有200多人，该组织打着“北京长寿”的旗号，以销售“长寿一宝杞髓冲剂”的名义，鼓吹投资3850元购买该产品，发展下线出局可以获得几百万。

3、广西北海“资本运作”70000传销

网友反馈，他被女朋友骗到广西北海，参与“资本运作组织”，该传销组织打着“国家项目”“资本运作”等旗号，鼓吹投资7万元，出局可获得1040万元的回报。

4、威海“53340”五星制传销

网友咨询，投资53340元，赚800万项目是不是传销骗局，违法不？

据网友反馈，该传销组织打着“民间小额互助理财”“金钱游戏”等名义，鼓吹投资53340元，采用五星制（五级三阶制变种）发展下线，出局后可获得800万元的回报。

5、宁夏“人力资源双向扶贫33500”传销

网友反馈，家里的亲人被人骗到宁夏银川参与33500传销组织，早期已经被带回家，可没想到，一直跟传销组织有联系，现在又被忽悠着要过去。该传销组织打着“西部大开发”“人力资源双向扶贫”等旗号，鼓吹投资33500元，出局可以获得300万元-500万元的回报。

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