“好消息！内部员工充值话费

只要80元就可以充值100元话费！

三至十五天内即可到账......”

类似的“慢充话费”广告你看过吗？看上去这仅仅是一个简单的交易，实则很有可能落入“洗钱”的陷阱！

反洗钱网获悉，瑞昌市公安局近日成功打掉一通过用“闲鱼”平台低价销售话费的方式，掩饰、隐瞒犯罪所得的“洗钱”团伙。

瑞昌市公安局刑侦大队民警在侦办一起冒充公检法诈骗案件时发现，受害人银行卡流水中有大笔的金额被用作充值手机话费。

民警立即成立专案组进行调查，克服异地作战、涉案人员分散等诸多因素，历时多个昼夜，成功打掉一通过用“闲鱼”平台低价销售话费的方式，掩饰、隐瞒犯罪所得的“洗钱”团伙，抓获五名团伙成员。

据调查，今年六月以来，王某辉为赚取好处费，陆续组织亲戚朋友杨某等四人，通过自己名下及借取他人名下的“闲鱼”账户在二手app平台上挂单，销售远低于市场价格的话费慢充业务。

客户仅需在“闲鱼”二手平台支付740-840元的左右的价格，就可以获得1000元的话费。但话费并不是立即到账的，一般需等待三至十五天。这样的高额优惠，吸引了不少需要充值话费的客户。

事实上，“洗钱”团伙在收到客户充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线，由上线使用被诈骗被害人账户内的资金，向这些手机号码充值话费。

利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信诈骗被害人损失款难以追回。

这类“慢充话费”的方式优惠力度大，往往会让不明真相的客户纷纷购买。

然而，这种充值方式并不是“万无一失”的。

民警通过调查发现，不少客户反映自己接到营业厅工作人员电话声称这是“非法充值”，甚至个人手机号也因为涉嫌诈骗被停机，这才知道自己被卷入了“洗钱”的漩涡。

经初步调查，该团伙已经通过“慢充话费”的方式，协助犯罪团伙销售、接收充值话费资金高达300余万元。

目前，五名犯罪嫌疑人均已被依法采取刑事强制措施，该案仍还在进一步侦办中。

此前，反洗钱网对外发布文章《“话费慢充”的背后是洗钱！》，提醒大家远离“洗钱”风险。

去年3月份，淄博市公安局淄川分局成功破获一起特大帮信犯罪案件，犯罪嫌疑人利用办理手机话费慢充业务为赌博犯罪团伙洗钱。

2022年12月，淄博市公安局淄川分局民警在侦办一起案件中，发现有人利用办理手机话费慢充业务为赌博犯罪团伙洗钱，而且犯罪嫌疑人潜伏全国多省，地域多，分散广。

该团伙通过编程把话费充值订单从服务器上一层层向上流转，最终和赌博活动的网站进行链接。

专案组分别赶赴多省，对涉案犯罪嫌疑人进行集中抓捕收网，共抓获嫌疑人30余名，涉案金额200多亿元。

行动中，专案组民警克服异地作战、涉案人员分散等诸多不利因素，历时多个昼夜，分局共出动民警100多名，缴获作案电脑40余台，作案手机30余台。

反洗钱网发现，近年来有多起利用手机话费在线充值平台为境外赌博网络支付结算赌资的案件被警方披露。

为何手机话费充值会被黑灰产盯上？

“贪小便宜”也会成为犯罪分子的帮凶？

有知情人士向反洗钱网介绍，犯罪分子一般利用运营商话费充值渠道收取赌资，通过搭建涉赌资金充值服务响应平台，实现赌博充值和话费充值相匹配，从而为境外赌博团伙提供涉赌资金的流转服务。

犯罪分子是如何实现赌资的“洗白”呢？

那就是，利用充值服务响应平台技术将真实话费充值订单与赌资充值订单替换，逃避第三方支付机构风控监测，从而实现赌资“洗白”。

不过，这一操作需要较大的话费充值基数与“黑钱”匹配。

运营商官方或者其合作方的话费充值平台，一般很少有优惠，最多不过95折。不法分子通过极具诱惑非常低的话费充值折扣，吸引不明真相的消费者参与其中。

原本实时到账的话费充值，因为“黑钱”的介入，需要一些“撮合”时间，到账时间就变慢了。

总之，那些打着“慢充”优惠业务的背后，基本都与洗钱相关。

反洗钱网获悉，犯罪分子通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。消费者要防范洗钱陷阱，做到：

（一）切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。

（二）保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。

（三）选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。

（四）不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。

来源：反洗钱网